Uthibitishaji wa utambulisho huko Aruba
Muhtasari wa utendaji. Aruba ni nchi inayounda Ufalme wa Uholanzi katika Caribbean yenye wakazi takriban 108,000 na sekta ya kifedha inayodhibitiwa kwa viwango vilivyoigwa kutoka Uholanzi. Mfumo wa AML/CFT unadhibitiwa na Amri ya Serikali ya Kuzuia na Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi (Landsverordening voorkoming en bestrijding witwassen en terroris
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Aruba ina idadi ya watu takriban 108,000 na GDP ya takriban USD bilioni 3.6, inayoongozwa hasa na utalii (ambao unachangia takriban 80% ya GDP), huduma za kifedha, na usafishaji wa mafuta. Oranjestad ni mji mkuu na kituo cha kibiashara. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
yameoanishwa na viwango vya Kiholanzi/EU chini ya mfumo wa Ufalme
FIU ya kitaifa, inayopokea na kuchambua STR
Idara ya Uhamiaji inayosimamia rejista ya idadi ya watu na nyaraka za utambulisho
DIMAS — Idara ya Uhamiaji
imedhibitiwa
Idara ya uhamiaji na rejista ya kiraia. Inasimamia rejista ya idadi ya watu na kutoa nyaraka za utambulisho. Mfumo wa utawala unaofuata mfano wa Kiholanzi.
Ofisi Kuu ya Takwimu
imedhibitiwa
Inahifadhi rejista ya idadi ya watu. Inafanya kazi pamoja na DIMAS kwa usimamizi wa utambulisho.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Masharti ya ulinzi wa data
- State Ordinance on the Prevention and Combating of Money Laundering and Terrorism Financing — inafafanua mashirika yenye wajibu, CDD/EDD, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na kuwasilisha STR. - CBA AML/CFT Handbook (iliyorekebishwa 2020, upanuzi wa VASP 2021) — mwongozo wa kina kwa watoa huduma wote wa kifedha na wasio wa kifedha walioteuliwa. - Masharti ya ulinzi wa data — yameoanishwa na viwango vya Kiholanzi/EU chini ya mfumo wa Ufalme.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Masharti ya ulinzi wa data ya Aruba yanalingana na viwango vya Uholanzi/EU chini ya mfumo wa Ufalme. Uhamisho wa kuvuka mipaka kuelekea nchi za EU/EEA na Uholanzi kwa kawaida hurahisishwa. Uhamisho kwa nchi za tatu unahitaji vifungo vinavyofaa. Hakuna agizo kali la uongozi wa data wa ndani kwa KY
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Unasaji wa hati. Uchunguzi au picha ya cédula di identidad au pasipoti ya Kiholanzi. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Selfie na ukaguzi wa uhai wa passive au active, unaofanana na picha ya hati. 3. Uondoaji wa data. Jina kamili, nambari ya utambulisho, tarehe ya kuzaliwa, uraia, muda wa kuisha kwa hati
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASPs zinazodhibitiwa chini ya upanuzi wa Kitabu cha AML/CFT cha CBA cha 2021 lazima:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kasino za Aruba ni DNFBPs chini ya Kitabu cha AML/CFT na lazima:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa marketplace wanakabiliwa na majukumu ya CDD kupitia ujumuishaji wa huduma za malipo. Watoa huduma za uaminifu wanaoweka wateja wa marketplace lazima wafanye uthibitisho wa hati, utambuzi wa umiliki wa manufaa, na ufuatiliaji unaoendelea.
Utambulisho wa kibayolojia
Pasipoti za Kiholanzi zenye uteuzi wa Aruba zina chipu za biometric zenye picha za uso na alama za vidole, zinazounga mkono usomaji wa chipu kulingana na NFC. Kitambulisho cha kitaifa hakina chipu ya biometric kwa sasa. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) uliounganishwa na ulinganifu wa picha ya hati ndio mbinu ya kawaida. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Aruba inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambuzi wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Aruba, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi wa ulimwenguni 1,000+ ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Aruba.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Aruba zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inaunga mkono uthibitisho wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Aruba, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Aruba.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
