Uthibitishaji wa utambulisho huko Australia
Australia ni mojawapo ya masoko muhimu zaidi ya uthibitisho wa utambulisho katika eneo la Asia-Pacific na, ikipimwa kwa ukali wa utekelezaji wa AUSTRAC, ni mojawapo ya mamlaka za AML zenye nguvu zaidi duniani. Mdhibiti mmoja (AUSTRAC) ameweka faini kubwa zaidi tatu za makampuni katika historia ya kisheria ya Australia — Westpac AUD 1.3 bilioni (2020), Crown Resorts AUD 450 milioni (2023), na Star Entertainm
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Australia ina idadi ya watu takriban milioni 26, waliokusanyika katika miji mikuu mitano ya pwani ya mashariki, na mojawapo ya viwango vya juu zaidi vya ueneaji wa simu mahiri na viwango vya kupokea benki za kidijitali kwanza katika OECD. Sehemu muhimu zinazosukuma mahitaji ya KYC/AML: - Benki na fintech. "Wakubwa wanne" (CBA, Westpac, NAB, ANZ) wanatawala benki za rejareja, lakini mazingira yanayowazunguka ni makubwa: taasisi 140+ za kuhifadhi amana zilizoidhinishwa (ADIs), wamiliki wa leseni 700+ za huduma za kifedha za Australia (AFSL) wanaotoa bidhaa za malipo na uwekezaji, na safu ya neobank na malipo inayokomaa haraka. Fintech maarufu ni pamoja na Afterpay (iliyonunuliwa na Block / hapo awali Square katika mkataba wa USD 29 bilioni mnamo 2022), Zip, Airwallex (ina thamani ya zaidi ya USD 5 bilioni, malipo ya kivuko cha mipaka na akaunti za sarafu nyingi, ilishirikiana na ANZ mnamo 2024
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
**Sheria ya Kupambana na Uchafu wa Fedha na Kupinga Ufadhili wa Ugaidi ya 2006 (Cth
AUSTRAC — mdhibiti wa AML/CTF na Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Australia (FIU
Tume ya Mbio za NT (wengi wa waweka dau wa mtandaoni wa kitaifa
Idara ya Mkuu wa Mwanasheria
imedhibitiwa
Inathibitisha hati za utambulisho dhidi ya kumbukumbu za shirika la kutoa bila kuunda hifadhidata ya kati
ATO
imedhibitiwa
Inasaidia huduma za mtandaoni za serikali 76+ kufikia Januari 2025; inatumia passkeys
Services Australia
imedhibitiwa
Kupitia DVS
ABR (Australian Business Register)
wazi
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria kuu ya AML/CTF
Mfumo wa uthibitisho wa utambulisho wa Australia unategemea sheria ya AML ya kiwango cha Commonwealth, safu ya jimbo/eneo kwa kamari na leseni za udereva, na utawala wa hivi karibuni wa utambulisho wa kidijitali wa mlalo. Vyombo vikuu:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Habari za kibayolojia ni habari nyeti chini ya kifungu cha 6 na zinavutia APPs 3 (ukusanyaji), 6 (matumizi na ufichuzi), 10 (ubora wa data), 11 (usalama), na 12 (upatikanaji). OAIC imetoa mwongozo maalum wa kibayolojia ukisisitiza uwiano, idhini, vikomo vya uhifadhi, na uharibifu wakati hakuna
Adhabu kwa kutotii
AUSTRAC ni, ikipimwa kwa ukubwa wa adhabu kwa kila mtu, mojawapo ya wadhibiti wa AML wenye nguvu zaidi duniani. Rekodi ya utendaji:
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Chombo cha kuripoti kinachotoa huduma zilizoteuliwa kwa wateja binafsi (kwa mfano, kufungua akaunti ya muamala, kutoa kituo cha thamani iliyohifadhiwa, au kutoa huduma za malipo) lazima kitumie Sheria ya AML/CTF s 32 ACIP. Kwa mteja wa hatari ya kati hadi chini, Kanuni za AML/CTF Sehemu ya 4.2 "bandari salama" e
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Biashara yoyote inayotoa huduma ya kubadilishana sarafu za kidijitali zilizoteuliwa na uhusiano wa kijiografia na Australia lazima ijisajili na AUSTRAC kama mtoa huduma wa Kubadilishana Sarafu za Kidijitali (DCE). Utawala huu umekuwa ukifanya kazi tangu 1 Aprili 2018 chini ya marekebisho ya Sheria ya AML/CTF. Baada ya kujisajili, DCE inatumia
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Australia inagawanya udhibiti wa kamari kati ya Commonwealth (Sheria ya Kamari ya Maingiliano ya 2001) na wadhibiti wa jimbo/eneo nane. Msimamo wa shirikisho chini ya IGA:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko kwa ujumla hayaanguki ndani ya "huduma zilizoteuliwa" chini ya Sheria ya AML/CTF isipokuwa yanatumia kituo cha malipo au thamani iliyohifadhiwa, lakini yanategemea:
Utambulisho wa kibayolojia
Kuoanisha uso wa kibayolojia na utambuzi wa shambulio la uwasilishaji vinaruhusiwa na vinatumika sana. Safu tatu za utawala zinatumika: - Sehemu ya 4 ya Kanuni za AML/CTF — haziamrishi ukaguzi wa kibayolojia lakini zinazichukulia kama uimarishaji halali wa ACIP, hasa kwa wateja wa hatari ya juu. - Sheria ya Huduma za Uthibitisho wa Utambulisho ya 2023 — inadhibiti upatikanaji wa Huduma ya Uthibitisho wa Uso ya serikali (FVS). Wahitaji lazima wasaini makubaliano ya ushiriki, wapunguze matumizi hadi uthibitisho wa utambulisho wa 1:1, na wamekatazwa
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Australia inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vyote vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Australia, pamoja na aina za hati 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa kivuko cha mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na uchunguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi za kimataifa 1,000+ ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya uadui — inafunika majukumu yote ya AML nchini Australia.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Australia zinahitaji au zinapendekeza kwa nguvu utambuzi wa kibaiolojia wa uhai kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa nyaraka, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Australia, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Australia.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
