Uthibitishaji wa utambulisho huko Visiwa vya Virgin vya Kiingereza
Muhtasari wa utendaji. Visiwa vya Virgin vya Uingereza (BVI) ni eneo kuu la kimataifa la makampuni ya nje ya nchi, likiwa na takriban makampuni 400,000 yanayofanya kazi yaliyosajiliwa — zaidi ya eneo lingine lolote la nje ya nchi. Licha ya idadi ya wakazi wa 35,000 tu, sekta ya huduma za kifedha ya BVI inazalisha zaidi ya 60% ya mapato ya serikali na kuiweka eneo hilo kama kitovu cha maana kimataifa katika makampuni ya kimataifa
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
BVI ina idadi ya wakazi takriban 35,000 na GDP ya takriban USD bilioni 1.2. Huduma za kifedha zinatawala uchumi, zikichangia zaidi ya 60% ya mapato ya serikali. BVI ni Eneo la Nje ya Bahari la Uingereza lenye mfumo wake wa kisheria, mahakama, na mfumo wa udhibiti wa kifedha. Sekta zinazohusiana na KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Ofisi ya Naibu Gavana
regulated
Inahifadhi kumbukumbu za kuzaliwa, kifo, na ndoa. Inatoa hati za utambulisho kwa eneo hilo.
Tume ya Huduma za Kifedha ya BVI
regulated
Inadhibiti sekta ya huduma za kifedha. Inahifadhi usajili wa makampuni (mfumo wa VIRRGIN) na inasimamia mawakala waliosajiliwa. Makao makuu ya makampuni ya nje.
Wakala wa Uchunguzi wa Kifedha wa BVI
restricted
Mfumo salama wa habari za umiliki wa manufaa. Upatikanaji umepunguzwa kwa mamlaka zinazostahili. Sehemu ya ahadi za uwazi wa kimataifa.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Kanuni za Anti-Money Laundering na Sheria ya Matokeo ya Tabia za Uhalifu. BVI FSC inatoa usimamizi mkuu. Kituo kikuu cha kifedha cha nje na viwango vya juu vya kufuata kanuni.
- Kanuni za Anti-Money Laundering 2008 (kama zilivyorekebishwa 2023) — inafafanua vyombo vilivyolazimishwa (vinaitwa "watu husika"), mahitaji ya CDD, utaratibu wa kina zaidi, utaratibu uliorahisishwa, kuripoti shughuli za kutilia shaka, na majukumu ya kuhifadhi kumbukumbu. - Kanuni za Mazoezi ya Anti-Money Laundering na Ufuatiliaji wa Ugaidi 2008 (kama zilivyorekebishwa 2023) — mwongozo wa kina juu ya kutekeleza majukumu ya AML, ikiwa ni pamoja na tathmini ya hatari, ufuatiliaji unaoendelea, na mahitaji maalum ya sekta. - Sheria ya Makampuni ya Biashara ya BVI 200
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
BVI haina sheria kamili ya ulinzi wa data inayolingana na GDPR, ingawa Sheria ya Ulinzi wa Data ilikuwa ikiendelezwa kufikia 2024. Mambo muhimu ya kuzingatia:
Adhabu kwa kutotii
- Usimamizi wa UK. Kama Eneo la Nje la Uingereza, BVI inakabiliwa na shinikizo la kisiasa la UK kuhusu uwazi wa kifedha. Sheria ya Adhabu na Anti-Money Laundering ya UK ya 2018 ilijumuisha masharti ya kulazimisha usajili wa umma wa umiliki wa manufaa kwenye Maeneo ya Nje. Mfumo wa BOSS wa BVI uliundwa
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Sekta ya fintech ya BVI inakua, hasa katika eneo la malipo na mali za dijiti. Mtiririko wa kawaida wa KYC kwa fintech iliyoruhusiwa na BVI:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Sheria ya Watoa Huduma za Mali za Dijiti ya 2022 inahitaji VASPs zilizoruhusiwa na BVI kufanya CDD kamili:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
BVI haina mfumo maalum wa leseni za iGaming. Baadhi ya makampuni ya kamari mtandaoni yamejiandikisha kama BCs za BVI lakini yana leseni za mchezo kutoka mamlaka zingine. Wakala aliyesajiliwa lazima afanye CDD ya kawaida kwa wakurugenzi na wamiliki wa manufaa wakati wa kuanzishwa, lakini majukumu ya KYC maalum ya mchezo
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
BVI ni nyumbani kwa makampuni mengi ya biashara mtandaoni na teknolojia yaliyojiandikisha kama BCs za BVI kwa madhumuni ya kampuni za kushikilia na muundo wa uwekezaji. Majukumu ya KYC yanaangukia:
Utambulisho wa kibayolojia
Uthibitisho wa kibayolojia ni muhimu zaidi katika sekta ya huduma za makampuni ya BVI: - Kujiandikisha kwa mbali. Idadi kubwa ya wakurugenzi wa BC za BVI na wamiliki wa manufaa hawakaa nchini na hawawezi kuhudhuria kibinafsi. Ulinganisho wa kibayolojia uliothibitishwa kwa uhai dhidi ya picha za pasipoti ni njia kuu ya kuthibitisha utambulisho kwa mbali. - Ufanisi wa wakala waliosajiliwa. Mawakala waliosajiliwa wanaosimamia maelfu ya makampuni wanahitaji uthibitisho wa kibayolojia unaoweza kuongezeka ili kuchakata CDD kwa ufanisi huku wakikidhi viwango vya FSC
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. British Virgin Islands inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika British Virgin Islands, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika British Virgin Islands.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika British Virgin Islands zinahitaji au zinapendekeza sana kugundua uhai wa kibayolojia kwa kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inaunga mkono uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za British Virgin Islands, ikiwa ni pamoja na kufuata Kanuni ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za British Virgin Islands.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
