Uthibitishaji wa utambulisho huko Cape Verde
Muhtasari wa utendaji. Cabo Verde (Cape Verde) ni taifa dogo la visiwa la takribani watu 600,000 katika Bahari ya Atlantic nje ya Afrika ya Magharibi, lenye uchumi unaoongozwa na huduma unaotegemea utalii, fedha za nje, na sekta ya fintech inayokua. Mfumo wake wa AML/CFT unafanya kazi chini ya usimamizi wa Banco de Cabo Verde (BCV) na unaoana na GIABA (Kikundi cha Kiserikali cha Vitendo dhidi ya Kuosha Fedha
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Cabo Verde ina idadi ya watu takribani 600,000 waliotawanyika katika visiwa kumi, huku Praia (Santiago) na Mindelo (Sao Vicente) zikiwa vituo vikuu vya kibiashara. Pato la kila mtu ni miongoni mwa ya juu zaidi Afrika ya Magharibi, linaloongozwa na utalii, fedha za nje kutoka kwa diaspora kubwa (inakadiriwa zaidi ya 500,000 nje ya nchi), na huduma. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
inadhibitiwa na Banco de Cabo Verde, ambayo inasimamia taasisi zote za kuweka amana, watoa huduma za malipo, na waendeshaji wa ubadilishaji wa fedha za kigeni
chombo cha kikanda cha mtindo wa FATF kwa Afrika ya Magharibi, ambacho chini yake Cabo Verde inapitia tathmini ya pamoja
Direcção Geral dos Registos e Notariado
imezuiliwa
Kadi ya kitambulisho cha kitaifa imetolewa. Usajili wa kiraia umepangwa vizuri kwa idadi ndogo ya watu wa kisiwa. Miradi ya serikali ya kielektroniki inaendelea.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Banking Law
- Lei de Prevencao e Combate ao Branqueamento de Capitais e ao Financiamento do Terrorismo — sheria kuu ya AML/CFT, inayohitaji utaratibu wa uangalifu wa wateja, uripoti wa miamala ya mashaka, na utambuzi wa umiliki wa manufaa kwa vyombo vyote vilivyowekwa majukumu. - Law No. 133/V/2001 — kuhusu ulinzi wa data ya kibinafsi, kuanzisha haki za mhusika wa data na majukumu ya mdhibiti. - Banking Law — inadhibitiwa na Banco de Cabo Verde, ambayo inasimamia taasisi zote za kuweka amana, watoa huduma za malipo
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na National DPA
Sheria Na. 133/V/2001 inazuia uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kuelekea maeneo yasiyo na viwango vya kutosha vya ulinzi au bila ulinzi unaofaa. Uhamisho kuelekea nchi za EU/EEA kwa kawaida unaruhusiwa kutokana na uhusiano wa karibu wa kitaasisi kati ya Cabo Verde na Ureno na EU. Ulinzi wa data wa kitaifa
Adhabu kwa kutotii
Kutofuata sheria nchini Cabo Verde kunaleta matokeo zaidi ya faini za kiutawala:
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Picha au skani ya Bilhete de Identidade (mbele na nyuma) au ukurasa wa data wa pasipoti. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Selfie na ukaguzi wa uhai, kulinganishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. Jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, NIF, tarehe ya kumalizika. 4. PEP
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Cabo Verde bado haina mfumo maalum wa udhibiti wa mali za kidijitali. Hata hivyo, VASPs zinazofanya kazi ndani au kutumikia wakazi wa Cabo Verde zitaingia chini ya majukumu ya jumla ya AML/CFT yanayosimamishwa na BCV. CDD ya kawaida inatumika: uthibitisho wa hati, kulinganisha biometric, tamko za chanzo cha fedha
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Sekta ya kamari nchini Cabo Verde ni ndogo. Waendeshaji wowote waliodhibitiwa lazima wafuate majukumu ya jumla ya AML/CFT, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa umri, ukaguzi wa hati za utambulisho, na kuripoti miamala ya mashaka.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mifumo ya marketplace inayotumikia watumiaji wa Cabo Verde inakabiliwa na majukumu ya CDD hasa kupitia:
Utambulisho wa kibayolojia
Kadi za kitambulisho za kitaifa za Cabo Verde si kadi za biometric zenye chipu katika kizazi cha sasa. Uthibitisho kwa hiyo unategemea utambuzi wa herufi za macho wa hati pamoja na kulinganisha biometric za uso kupitia ukaguzi wa uhai. Ukaguzi wa uhai unaofuata ISO 30107-3 umeunganishwa na ulinganisho wa picha ya hati ni kiwango cha kawaida cha kujiandikisha kwa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Cape Verde inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Cape Verde, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Cape Verde.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Cape Verde zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Cape Verde, ikiwa ni pamoja na ufuatiliaji wa EU Travel Rule unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Cape Verde.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
