Uthibitishaji wa utambulisho huko Sierra Leone
Muhtasari wa utendaji. Sierra Leone ni mwanachama wa Kikundi cha Hatua za Kiserikali dhidi ya Uchafuliaji wa Fedha Afrika Magharibi (GIABA) na mfumo wa AML/CFT unaoongozwa na Sheria ya Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi 2012 (iliyorekebishwa 2019), inayosimamishwa na Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha (FIU-SL). Tathmini ya pamoja ya GIABA ya 2021 iligundua mapungufu makubwa katika c ya kiufundi
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Sierra Leone ina idadi ya watu takriban milioni 8.6 na GDP ya takriban dola za Marekani bilioni 4.2. Freetown ni mji mkuu na kituo cha kibiashara. Uchumi unaongozwa na uchimbaji (almasi, chuma, rutile, dhahabu), kilimo, na huduma. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Mahitaji ya kina ya CDD kwa benki na taasisi za kifedha
FIU ya kitaifa, inapokea na kuchambua STR
Inasimamia benki, benki za kijamii, taasisi za microfinance, na waendeshaji wa fedha za simu
NCRA
imezuiliwa
Imeanzishwa kusimamia usajili wa kiraia na kutoa vitambulisho vya kitaifa. Usajili wa biometric unaendelea lakini ufikiaji ni mdogo.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Miongozo ya BSL kuhusu AML/CFT
- Sheria ya Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi 2012 (iliyorekebishwa 2019) — Inafafanua CDD, mbinu ya hatari, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na uripoti wa STR. - Miongozo ya BSL kuhusu AML/CFT — Mahitaji ya kina ya CDD kwa benki na taasisi za kifedha. - Sheria ya Makampuni 2009 — Usajili wa kampuni na utawala wa kikampuni. - Hakuna sheria kamili ya ulinzi wa data.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Hakuna sheria kamili ya ulinzi wa data. Masharti ya faragha ya katiba yanatumika. Hakuna vizuizi rasmi vya uhamisho wa data kuvuka mipaka.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kadi ya kitambulisho ya NCRA au pasi. 2. Uhai na ulinganifu wa biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai, inalingana na picha ya hati. 3. Kutoa data. NIN, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, anwani. 4. Uchunguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC na hifadhidata za PEP. 5. Ufuatiliaji unaoendelea
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Hakuna mfumo wa VASP. BSL haijashughulikia mali za dijiti kwa njia rasmi. Majukumu ya jumla ya AML yanatumika.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari inadhibitiwa chini ya Sheria ya Bahati Nasibu ya Kitaifa na sheria zinazohusiana. Inapohusika:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
1. Uthibitishaji wa utambulisho wa muuzaji — Kitambulisho cha NCRA au pasi. 2. Uthibitishaji wa akaunti ya fedha za simu — imeunganishwa na SIM iliyosajiliwa. 3. Utambulisho wa ushuru — TIN kwa wauzaji wa biashara. 4. Ufuatiliaji unaoendelea wa mifumo isiyo ya kawaida.
Utambulisho wa kibayolojia
Kadi ya kitambulisho ya NCRA ni ya biometric (picha ya uso, alama za vidole). Kusoma kwa chip kunaotegemea NFC ni uwezekano wa kiufundi lakini hakujatekelezwa kikibiashara. Ukaguzi wa uhai (unaolingana na ISO 30107-3) na kulingana kwa picha ya hati ni kiwango cha uandikishaji wa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Sierra Leone inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Sierra Leone, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za kimataifa za uangalizi ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Sierra Leone.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Sierra Leone zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibayolojia wa uhai kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Sierra Leone, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Sierra Leone.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
