Uthibitishaji wa utambulisho huko Chad
Muhtasari mkuu. Chad ni mwanachama wa Communauté Économique et Monétaire de l'Afrique Centrale (CEMAC) na Task Force on Money Laundering in Central Africa (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). Mfumo wake wa AML/CFT unaongozwa na Kanuni ya CEMAC Na. 01/CEMAC/UMAC/CM (2016) kuhusu kuzuia na kukomesha uchafuliaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Chad ina idadi ya watu takriban milioni 18 na GDP ya takriban dola za Kimarekani bilioni 12. N'Djamena ni mji mkuu. Uchumi unategemea mafuta (takriban 80% ya mapato ya uchukuzi), kilimo, na mifugo. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Maelekezo yanayofunga kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na uripoti kwa taasisi zote za kifedha katika eneo la CEMAC
Benki kuu ya kikanda inayosimamia taasisi zote za kifedha za CEMAC kwa utii wa uongozi na AML
FIU ya kitaifa, inayopokea, kuchambua, na kusambaza STRs
Chombo cha usimamizi wa benki cha kikanda chenye mamlaka ya utekelezaji
Wizara ya Usalama
imepunguzwa
Hutoa vitambulisho vya kitaifa. Uandikishaji wa kumbukumbu za kiraia ni mdogo sana, hasa katika maeneo ya vijijini na maeneo ya migogoro.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na BEAC Instructions
- CEMAC Regulation No. 01/CEMAC/UMAC/CM (2016) — Kanuni za kikanda za AML/CFT, zinazotumika kwa usawa katika mataifa sita ya wanachama wa CEMAC. Inafafanua CDD, mbinu za msingi wa hatari, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na uripoti wa STR. - BEAC Instructions — Maelekezo ya lazima kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na uripoti kwa taasisi zote za kifedha katika eneo la CEMAC. - COBAC (Commission Bancaire de l'Afrique Centrale) — Chombo cha usimamizi wa benki cha kikanda chenye mamlaka ya kutekeleza AML katika mataifa yote ya CEMAC. -
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Hakuna sheria ya ulinzi wa data. Ushiriki wa data ya kifedha ya eneo la CEMAC unafanya kazi chini ya mfumo wa kikanda. Hakuna vizuizi rasmi vya uhamisho wa data kuvuka mipaka.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kitambulisho cha kitaifa au pasi. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai. 3. Kutoa data. Jina, tarehe ya kuzaliwa, mahali pa kuzaliwa, nambari ya hati. 4. Uchunguzi wa PEP na adhabu. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC. 5. Ufuatiliaji unaoendelea. Kulingana na maelekezo ya BEAC/COBAC
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Hakuna mfumo wa VASP. BEAC imetoa maonyo kuhusu mali za kidijitali. Majukumu ya jumla ya AML ya CEMAC yanatumika.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Udhibiti mdogo wa kamari. CDD ya msingi inatumika pale ambapo imeruhusu.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
1. Uthibitisho wa utambulisho wa muuzaji — kitambulisho cha kitaifa au pasi. 2. Uthibitisho wa akaunti ya pesa za simu — kimeunganishwa na SIM iliyosajiliwa. 3. Utambulisho wa kodi — NIF kwa wauzaji wa biashara. 4. Ufuatiliaji unaoendelea.
Utambulisho wa kibayolojia
Hati za utambulisho za Chad si za biometric. Picha za pasi na ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) hutoa msingi wa KYC ya mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Chad inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo inahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Chad, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasi — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Chad.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Chad zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Chad, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri ya EU pale inapotumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Chad.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
