Uthibitishaji wa utambulisho huko Colombia
Colombia ni soko la Tier-1 la Amerika ya Kilatini la watu milioni ~52 na moja ya miundombinu ya utambulisho iliyo na ukomavu zaidi mkoa huo na, upande wa iGaming, utawala wa mchezo wa mtandaoni ulio na maendeleo zaidi LATAM. Stack inayohusika: Cédula de Ciudadanía (ya kimwili na Cédula Digital), Registraduría Nacional del Estado Civil na huduma yake ya biometric ya ANI (Autenticación Nacional de Identidad)
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Colombia ni uchumi wa nne kwa ukubwa wa LATAM na kitovu cha tatu kwa ukubwa cha fintech mkoa huo nyuma ya Brazil na Mexico. Idadi ya watu ni milioni ~52, ujumuishaji rasmi wa benki unakaa juu ya asilimia 90 ya watu wazima kwa mujibu wa Banca de las Oportunidades, na ueneaji wa simu za mkononi ni ~80%. Fedha za uhamiaji (~USD bilioni 11 katika 2024 kwa mujibu wa Banco de la República) na kuwasili kwa wahamiaji zaidi ya milioni 2.8 wa Venezuela tangu 2015 kumefanya uratibu wa utambulisho kuwa tatizo la kwanza la uendeshaji. Finnovista inahesabu fintech ~400 zinazofanya kazi kufikia 2025, zikiongozwa na Nequi (Bancolombia, watumiaji 20M+), Daviplata (Davivienda, watumiaji ~18M), Movii (SEDPE ya kwanza ya nchi), Rappi / RappiPay, Nubank Colombia, Lulo Bank, Ualá Colombia, Bold na Sempli. Rappi, iliyo na makao makuu Bogotá, ni unicorn pekee ya teknolojia ya kibinafsi ya Colombia.
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Registraduría Nacional del Estado Civil (RNEC)
Kadi ya polycarbonate ya manjano ("amarilla con hologramas") pamoja na Cédula Digital mpya iliyotolewa kuanzia Desemba 2020: kadi ya polycarbonate mbili na chip isiyo na mguso + programu ya simu ya mwenzake
Kitambulisho cha kitaifa cha karibu kila mahali. NUIP (Número Único de Identificación Personal) ni kitambulishi cha kipekee. Cédula Digital inabeba chip ya cryptographic, msimbo wa 2D, na imeunganishwa na biomet ya RNEC
RNEC
Kadi ya polycarbonate
Inahitajika kwa watoto wadogo wanaofungua akaunti za vijana, kuzuia umri wa mchezo na mtiririko wa utambulisho wa shule.
Migración Colombia
Kadi ya polycarbonate
Kitambulisho kikuu cha wakazi wa kigeni; kinabeba kitambulishi cha aina ya NUIP.
Migración Colombia
Hati ya karatasi/polycarbonate
Kibali cha urithi kwa Wavenezuela; kinabadilishwa na PPT. Bado kinakubaliwa kwa mtiririko fulani.
Migración Colombia
Kadi ya polycarbonate
Kitambulisho kikuu kwa wengi wa idadi ya Wavenezuela milioni ~2.8. Kinakubaliwa waziwazi na mwongozo wa SFC kwa ujumuishaji wa kifedha.
Cancillería / *Oficina de Pasaportes
Kitabu cha biometric cha ICAO-9303
Kusoma chip na BAC/PACE; mbadala wa msingi kwa raia walio nje ya nchi.
Runt / Ministerio de Transporte
Kadi ya polycarbonate
Kitambulisho cha pili; si hati ya msingi ya KYC.
DIAN
Kitambulishi cha alphanumeric kwenye RUT (Registro Único Tributario)
Kitambulishi cha msingi kwa ujumuishaji wa KYB na PJ (persona jurídica), kinapatikana kupitia usajili wa DIAN RUT.
Wadhibiti
Empresa Industrial y Comercial del Estado Administradora del Monopolio Rentístico de los Juegos de Suerte y Azar
RNEC (Registraduría Nacional del Estado Civil)
kudhibitiwa
Kadi ya kitambulisho cha kitaifa cha raia. Inathibitishwa kupitia RNEC (Rejista ya Kiraia ya Kitaifa). Hati ya msingi ya utambulisho kwa raia wa Colombia.
DIAN (Dirección de Impuestos y Aduanas Nacionales)
wazi
Rejista ya kodi iliyounganishwa. Inaweza kuulizwa hadharani kupitia tovuti ya DIAN.
Confecámaras (Shirikisho la Vyumba vya Biashara)
wazi
Rejista ya umoja ya biashara na kijamii. Inaweza kupatikana kwa umma kwa uthibitisho wa biashara.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Coljuegos
Sheria za msingi za AML. Muundo wa AML wa Colombia umejengwa kwenye sheria tatu: Ley 526 de 1999 (kuunda UIAF kama kitengo cha ujasusi wa kifedha cha nchi chini ya Ministerio de Hacienda), Ley 1121 de 2006 (majukumu ya CFT na uhalifu wa ufadhili wa ugaidi) na Ley 1708 de 2014 (Código de Extinción de Dominio, kunyangʼanya mali). Aina ya uhalifu wa AML ni Art. 323 del Código Penal (lavado de activos).
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Ley Estatutaria 1581 de 2012 na Decreto 1377 de 2013 zinasimamia usindikaji wa data ya kibinafsi, huku data ya biometric ikipangwa kama dato sensible. Utaratibu huu unaruhusu uhamisho wa kimataifa tu kwa (a) nchi zinazoonwa kutoa kiwango cha kutosha cha ulinzi na SIC (kupitia declaración de conformidad), (b) wak
Adhabu kwa kutotii
- 2020-2023: SFC ilitoa adhabu za SARLAFT mara kwa mara kwa benki za kati, ushirika na wauzaji-wauzaji kwa kushindwa kugawanya, mapungufu ya uchunguzi wa PEP na ufuatiliaji dhaifu unaoendelea (Relación de Sanciones, kila robo mwaka).
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mtiririko wa kawaida wa mbali kwa shirika linalosimamizwa na SFC chini ya SARLAFT 4.0:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Colombia haina leseni maalum ya VASP. Watoa huduma za mali pepe wanafanya kazi chini ya miundo mitatu:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Coljuegos inaendesha mdhibiti mkuu zaidi wa kamari mtandaoni Amerika ya Kati. Chini ya Acuerdo 04 de 2016 na wafuasi, kila operador de juegos de suerte y azar por internet lazima:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko ya Colombia — Mercado Libre / Mercado Pago, Rappi, Linio, Falabella, Tpaga na majukwaa ya kazi/utoaji — yanaanguka chini ya mifumo miwili kwa wakati mmoja. Mercado Pago na RappiPay (kupitia miundo yao ya EMI/SEDPE au ushirikiano wa benki) zinasimamizwa na SFC na kutumia SARLAFT kamili. Soko lisilo la kifedha
Utambulisho wa kibayolojia
Colombia inashughulikia data ya biometric kama dato sensible chini ya Ley 1581 Art. 5, ikihitaji idhini ya wazi, ya awali na ya habari na jaribio kali la uhitaji/uwiano. Ndani ya kikwazo hiki, uthibitisho wa biometric ni wa lazima kwa ujumbe wa mbali unaosimamizwa na SFC: - Biometrics ya uso na uthibitisho wa uhai (ISO/IEC 30107-3 PAD) ni njia kuu, ikionyesha uongozi wa simu mahiri na ujumuishaji wa uso wa ulimwengu kwa RNEC. - Alama za vidole bado ni za kawaida kwa tawi, notariali na Coljuegos-adja
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Colombia inaruhusu ujumuishaji wa mbali wa KYC chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa nyaraka, uthibitisho wa biometric na utambulisho wa video pale inapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vyote vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa Colombia, pamoja na aina 14,000+ za nyaraka ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za ulimwengu ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — vikifunika majukumu yote ya AML Colombia.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Colombia zinahitaji au zinapendekeza sana ugundua wa uthibitisho wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uthibitisho wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa nyaraka, uthibitisho, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaopangwa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Colombia, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU pale inapotumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Colombia.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
