Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Panama 
Cédula de Identidad na Pasipoti katika kipindi kimoja, zikilinganishwa na Tribunal Electoral kwa kulinganisha uso wa kibayometriki — $0.33 KYC kamili, 500 bila malipo kila mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Panama.
- Mazingira ya udanganyifu
- Shinikizo tatu huunda udanganyifu wa utambulisho wa Panama: mashambulizi ya deepfake na Cédula bandia kwenye benki zenye leseni ya SBP na programu za malipo za mtindo wa Yappy / Nequi zinazotawala reli za ndani, udanganyifu wa hati za Cédula kwenye chip na fomati za zamani, na shinikizo la AML kutokana na historia ya Panama kwenye orodha ya kijivu ya FATF na kazi inayoendelea ya kurekebisha. Didit hupata alama zaidi ya ishara 200 za udanganyifu wa wakati halisi kwenye kila kipindi — mabadiliko ya uso, uchezaji upya, sindano, uharibifu wa hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria ya 23 ya 2015 (PLA/FT)
- Mkataba wa SBP 10-2015 (CDD)
- Sheria ya 81 ya 2019 (Ulinzi wa Data Binafsi)
- Sheria ya 129 ya 2020 (rejista ya UBO)
- Mapendekezo 40 ya FATF
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Panama.
SBP
Superintendencia de Bancos de Panamá — msimamizi wa tahadhari kwa benki, EMIs, taasisi za malipo na vyama vya ushirika vya kifedha. Huweka sheria za kuingia kwa mbali chini ya Acuerdo SBP 10-2015.
SMV
Superintendencia del Mercado de Valores — msimamizi wa dhamana na masoko ya mitaji. Husajili madalali-wauzaji, washauri wa uwekezaji na waamuzi wa mali za crypto.
UAF
Unidad de Análisis Financiero — Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Panama. Hupokea Ripoti za Operesheni za Kutiliwa Mashaka chini ya Sheria ya 23 ya 2015.
ANPD
Autoridad Nacional de Transparencia y Acceso a la Información — msimamizi wa Sheria ya 81 (Protección de Datos Personales, 2019). Husimamia kila uthibitishaji wa utambulisho kwa wakazi wa Panama.
Tribunal Electoral
Mamlaka ya rejista ya kiraia. Hutoa kila Cédula de Identidad na huendesha huduma ya kibayometriki ya SIB inayotumika kama hifadhidata ya chanzo chenye mamlaka kwa uthibitishaji wa utambulisho.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na soma Kitambulisho.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kuthibitishwa kwa kiolezo.
- Cédula de Identidad (chip na urithi), Carné de Residente, Pasaporte (na chip kusomwa kwenye e-Pasipoti), na leseni ya kuendesha gari.
- Inarudisha jina, Cédula, tarehe ya kuzaliwa, jinsia, na tarehe ya kumalizika muda.
- Cédula de Identidad
- Carné de Residente
- Pasaporte — chip kusomwa kwenye e-Pasipoti
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa moja kwa moja na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: Utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bila malipo.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari hasi — pamoja na orodha za uangalizi za Panama:
- PASSRP — Usimamizi wa Bima na Bima ya Panama (SIE) — vikwazo kutoka kwa mdhibiti wa bima na bima ya bima.
- PAMP-MW — Wizara ya Umma ya Panama, Wanaotafutwa Zaidi (SIP) — rejista ya wahalifu wanaotafutwa zaidi ya Ministerio Público.
- Bunge la Kitaifa la Panama — rejista ya PEP — Diputados de la Asamblea Nacional na maafisa wakuu wa bunge.
- Usimamizi wa Soko la Dhamana la Panama — Maonyo — maonyo ya udhibiti wa SMV dhidi ya dhamana na washiriki wa soko la mitaji.
- Unidad de Análisis Financiero (UAF) — rejista ya vikwazo — hatua za utekelezaji wa PLA/FT zilizotolewa na UAF na vikwazo.
- Tribunal Electoral — rejista ya Cédula — ukaguzi dhidi ya rejista rasmi ya kiraia ya Panama.
- Superintendencia de Bancos de Panamá (SBP) — Vikwazo na Hatua za Utekelezaji — hatua za utekelezaji zilizotolewa na SBP dhidi ya benki, EMIs na taasisi za malipo.
Imepimwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) huangalia upya kila siku na kuwasha webhook kwenye vibao vipya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari hasi — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Linganisha na Tribunal Electoral.
Imelinganishwa na rejista rasmi ya kiraia.
- Ukaguzi wa SIB (
pan_cedula_sib,$0.75) ni kiwango cha kawaida cha biometriska — Cédula + selfie dhidi ya huduma ya Tribunal Electoral SIB. - Ukaguzi wa SIB Plus (
pan_cedula_sib_plus,$1.50) ni kiwango cha juu — chanzo sawa cha data na vizingiti vikali vya biometriska na metadata tajiri zaidi ya kulinganisha. Chaguo sahihi wakati SBP inaomba Uchunguzi wa Wateja Ulioimarishwa.
Linganisha na Tribunal Electoral — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Panama Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Panama.
Panama — Cédula with face-match (SIB)
Chanzo: Tribunal Electoral SIB biometric service (standard tier). $0.75 per successful query.
Panama — Cédula with face-match (SIB Plus, elevated tier)
Chanzo: Tribunal Electoral SIB biometric service (elevated tier). $1.50 per successful query.
Orodha za AML zilizochunguzwa nchini Panama
Orodha 1,300+ za vikwazo, Watu Walio Wazi Kisiasa (PEP), na orodha za vyombo vya habari hasi, pamoja na orodha za uangalizi za udhibiti za nchi na rejista za PEP.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Panama.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.