Uthibitishaji wa utambulisho huko Panama
Uthibitishaji wa nyaraka, uhai wa biometric na uchunguzi wa AML kwa biashara zinazofanya kazi nchini Panama — kwa $0.30 kwa uthibitishaji.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Panama ina idadi ya watu takriban milioni 4.5, uchumi uliokamilika kwa dola (Balboa inazunguka kama sarafu lakini USD ni fedha halali), na GDP inayoongozwa na Mfereji, lojistiki, benki, bima, bima tena, usajili wa bahari, na maeneo ya bure kama vile Colón na Panamá Pacífico SEZ. Kituo cha Benki za Kimataifa kinawahudumia benki takriban 60 zilizoruhusiwa na soko la dhamana linasimamia mamia kadhaa ya wapatanishi na watoaji waliokabidhiwa. Sekta hizi, pamoja na takriban sociedades anónimas 500,000 na fundaciones de interés privado zinazofanya kazi, zinafanya Panama kuwa kitovu cha muhimu cha mfumo kwa mtiririko wa mipaka katika Amerika ya Kilatini — na, kihistoria, sumaku kwa zile haramu. Kisiasa, Panama ni mwanachama wa GAFILAT (chombo cha kikanda cha Amerika ya Kilatini cha mtindo wa FATF) tangu kuanzishwa kwake, ilisaini
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
msimamizi wa AML
Tribunal Electoral
imezuiliwa
Inasimamia cédula de identidad personal na daftari la kiraia. Ushauri mdogo wa mtandaoni; hakuna API ya kibiashara kwa uthibitishaji wa utambulisho.
DGI
iliyodhibitiwa
Mamlaka ya ushuru inayosimamia RUC. Mashauriano ya mtandaoni yanapatikana.
Registro Público de Panamá
iliyodhibitiwa
Rejista ya umma kwa makampuni. Utafutaji wa mtandaoni unapatikana. Muhimu kwa uthibitisho wa umiliki wa manufaa kutokana na hali ya Panama kama kituo cha kimataifa cha kifedha.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Ley 23 de 2015
Mnamo 3 Aprili 2016, International Consortium of Investigative Journalists ilichapisha Panama Papers — hati milioni 11.5 kutoka kampuni ya sheria ya Panama ya Mossack Fonseca ikifunua jinsi makampuni ya ganda katika maeneo mengi ya kisheria yalivyotumiwa kuficha umiliki wa manufaa, kuepuka kodi, kusafisha mapato ya rushwa, na kuhamisha pesa kwa watu walioadhibiwa. Mossack Fonseca ilikuwa imefanya KYC ya juu tu kwa wateja wake wengi na kupuuza dalili za hatari; kampuni hiyo ilianguka na kufunga mnamo 2018.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Adhabu kwa kutotii
6. Adhabu na uchunguzi wa PEP dhidi ya orodha za UN, OFAC, EU, na GAFILAT zinazohusika, pamoja na listas za Panama mwenyewe.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mnamo Juni 2019, FATF iliongeza Panama kwenye orodha yake ya "Maeneo chini ya Ufuatiliaji Ulioongezwa" — "orodha ya kijivu" — ikitaja upungufu wa kimkakati katika uwazi wa umiliki wa manufaa, usimamizi wa sekta za hatari kubwa (mali isiyohamishika, mawakala wakaazi, DNFBPs), na ufanisi wa utekelezaji wa AML. Panama
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Ley 129 de 17 de marzo de 2020 iliunda Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de Personas Jurídicas. Inayosimamiwa na SSNF, inawalazimu kila wakala mkazi (kwa vitendo, mwanasheria aliyepewa leseni ya Panama) kusajili, ndani ya siku 15 za kazi baada ya kuanzishwa kwa lega
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Ley 21 de 10 de mayo de 2017 ilianzisha mfumo maalum wa adhabu za kiutawala kwa walazimika wasio wa kifedha na kwa ukiukaji wa Ley 23 de 2015 nje ya mzingo wa benki. Iliwapa wasimamizi nguvu: uwezo wa kutoza faini, kufunga miundombinu, kusimamisha leseni, na kuchapisha adhabu
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Sheria ya Panama ya ulinzi wa data za kibinafsi ni Ley 81 de 26 de marzo de 2019, ambayo ilianza kutumika kikamilifu mnamo 29 Machi 2021 baada ya kipindi cha neema cha miaka miwili. Inadhibitiwa na Decreto Ejecutivo 285 de 28 de mayo de 2021 (ilichapishwa katika Gaceta Oficial 29296-A).
Utambulisho wa kibayolojia
Tribunal Electoral inaendesha Servicio de Verificación de Identidad (SVI), huduma ya uthibitisho wa utambulisho inayotegemea mtandao iliyojengwa kwenye Ley 18 de 2 de junio de 2005 na Decreto No. 28 de 25 de octubre de 2006 iliyotolewa na Tribunal Electoral yenyewe. SVI inaruhusu makampuni yaliyojisajili kuthibitisha cédula de identidad personal dhidi ya Registro Civil na Registro de Cedulación, ikirudisha jina, nambari ya kitambulisho, tarehe na mahali pa kuzaliwa, jinsia, majina ya wazazi, tarehe za kutolewa na kuisha, picha,
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Panama inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa Panama, pamoja na aina za hati 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya upinzani — vikifunika majukumu yote ya AML Panama.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Panama zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Panama, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Panama.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
