Uthibitishaji wa utambulisho huko Peru
Muhtasari wa utendaji. Peru ni eneo la kihispania, lenye wakazi milioni ~34 la Andean ambalo mfumo wake wa utambulisho ni wa kina zaidi kwa Amerika ya Kilatini: kila raia aliye juu ya umri wa utu ana Documento Nacional de Identidad (DNI) iliyotolewa na RENIEC, na tangu 2013 DNI electrónico ya polycarbonate (DNIe) inabeba chipu ya Common Criteria EAL5 na vyeti vya PKI, biometric za alama za vidole kwenye kadi
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Peru ina uchumi wa sita kwa ukubwa Amerika ya Kilatini, GDP kwa kila mtu karibu USD 7,500, na wakazi takriban milioni 34 waliokusanyika kwenye ufuo wa Pasifiki (Lima peke yake inashikilia takriban theluthi moja). Mfumo wa kifedha unadhibitiwa na makundi manne ya kibiashara — Banco de Crédito del Perú (BCP) (Credicorp), BBVA Perú, Scotiabank Perú, na Interbank — ambayo pamoja yanashikilia wengi wa amana na mikopo. Kando yao kuna wachezaji wa kati (Banco Pichincha, Banco Falabella, Banbif), mazingira ya microfinance ya cajas municipales na cajas rurales, na edpymes maalum. Vipengele vitatu vya muundo vinaumba soko la KYC la Peru:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Superintendencia de Banca, Seguros y Administradoras Privadas de Fondos de Pensiones
Superintendencia del Mercado de Valores
Banco Central de Reserva del Perú
Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales, kitengo cha Ministerio de Justicia y Derechos Humanos (MINJUS)
Registro Nacional de Identificación y Estado Civil
Superintendencia Nacional de Aduanas y de Administración Tributaria
Superintendencia Nacional de los Registros Públicos
RENIEC (chombo cha kikatiba kinachojitegemea)
kudhibitiwa
Hifadhidata ya kitaifa ya usajili wa kiraia na utambulisho inayosimamia DNI (Documento Nacional de Identidad). Nambari ya DNI inatolewa kwa raia wote. Huduma za mashauriano ya wakati halisi zinapatikana kupitia API kwa makampuni yaliyoidhinishwa
RENIEC
kudhibitiwa
Kadi ya kitaifa ya utambulisho ya kielektroniki iliyoanzishwa 2013, inabadilisha polepole DNI ya awali. Chipu iliyopachikwa inahifadhi data ya kibiolojia, vyeti vya kidijitali, na violezo vya biometric. Inaunga mkono uthibitishaji wa msingi wa PKI
SUNAT
kudhibitiwa
Mamlaka ya kodi na forodha inayosimamia RUC (Registro Único de Contribuyentes) — kitambulisho cha mlipakodi cha tarakimu 11. Utafutaji wa umma mtandaoni unapatikana. Ufikiaji wa API kupitia watoa huduma wa nje (Apitude, Verifik). Inarudisha usajili
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na SBS
- Ley N° 27.693 (12 April 2002) — Ley que crea la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú. Iliunda UIF-Perú na kuweka mfumo wa msingi wa utambuzi wa mteja na uripoti wa shughuli za mashaka. Ilirekebishwa na Ley N° 28.009 na Ley N° 28.306, reglamentada na D.S. N° 020-2017-JUS. - Ley N° 29.038 (12 June 2007) — Ley que incorpora la Unidad de Inteligencia Financiera del Perú (UIF-Perú) a la Superintendencia de Banca, Seguros y AFP. Ilijumuisha UIF-Perú ndani ya SBS kama kitengo maalum na kupanua
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
- Msingi wa kisheria: Ley N° 29.733 (2011) + D.S. N° 016-2024-JUS (reglamento mpya, inatumika 30 March 2025), ikibadilisha D.S. N° 003-2013-JUS. - Mamlaka: Autoridad Nacional de Protección de Datos Personales (ANPDP), ndani ya MINJUS. - Misingi ya kisheria kwa uchakataji wa KYC: kufuata wajibu wa kisheria (Ley N°
Adhabu kwa kutotii
- Faini za AML za SBS (2002–2022): adhabu 15 zilizojumlisha ~S/1.5 milioni kati ya BCP, BBVA Perú, Scotiabank Perú, Interbank na Banco Falabella; BCP peke yake ilikusanya S/2.92 milioni (674 UIT) katika mizunguko ya 2018, 2019 na 2021. BBVA ilifainishwa mnamo 2018 kwa kushindwa kuripoti kwa wakati shughuli tatu za USD zilizozidi
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Benki, EMI na makampuni mengine yanayosimamizwa na SBS yanatumia mfumo wa kujiandikisha wa reli mbili chini ya Resolución SBS 2660-2015:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Crypto nchini Peru iko katika mfumo rasmi wa AML bila bado kuwa na sheria maalum ya leseni. Mfuatano:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Hadi 2022 Peru ilikuwa na sekta ya kasino za ardhini zilizodhibitiwa (vyumba vya slot na kasino, zinazosimamizwa na DGJCMT ya MINCETUR chini ya Ley N° 27.153) na hakuna mfumo rasmi wa kamari mtandaoni — waendeshaji walitumikia soko kutoka leseni za nje ya nchi.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Peru bado haijatengeneza Sheria sawa ya Huduma za Kidijitali, na masoko hayako kwa namna yoyote sujetos obligados chini ya Resolución SBS 789-2018. Hata hivyo, majukumu ya KYC yanachochewa kwa njia isiyo ya moja kwa moja wakati soko:
Utambulisho wa kibayolojia
Uhai wa biometric nchini Peru unadhibitiwa na makutano ya Resolución SBS 2660-2015, Ley N° 29.733 na viwango vya kimataifa. Hakuna kiwango kimoja cha Peru; SBS inatumia jaribio la msingi wa kanuni za integridad de la captura na vinculación ya mteja kwa hati. Kwa vitendo, muuzaji mkuu wote anayetumikia soko la Peru analinganishwa dhidi ya: - ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection Level 2 — kizuizi cha de facto kwa kujiandikisha kwa benki na mtiririko wa kamari wa MINCETUR. - NI
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Peru inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Peru, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za ulinzi ulimwenguni ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Peru.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Peru zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibayolojia wa uhai kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uthibitishaji wa ISO 30107-3 PAD Level 2 wa uhai.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Peru, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri ya EU pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa kitambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Peru.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
