Uthibitishaji wa utambulisho huko Visiwa vya Cook
Muhtasari wa utendaji. Visiwa vya Cook ni eneo linalojitawala katika ushirikiano wa bure na New Zealand, na idadi ya watu karibu 17,000 na kituo cha kifedha cha nje kilichorekebishwa. Mfumo wa AML/CFT unaongozwa na Sheria ya AML/CFT, unasimamizwa na Tume ya Usimamizi wa Kifedha (FSC), ambayo pia inakaa Kitengo cha Uchunguzi wa Kifedha (FIU). Visiwa vya Cook ni mwanachama wa APG kupitia
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Visiwa vya Cook vina idadi ya watu karibu 17,000 na GDP ya takriban USD milioni 380, inayoendeshwa na utalii, uvuvi, na huduma za kifedha. Rarotonga ni kisiwa kikuu na kituo cha kibiashara. Mifumo miwili inaendesha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
inafafanua vyombo vilivyowajibika, CDD, EDD, uchunguzi wa PEP, na kufaili STR
inaimarisha FSC kama mdhibiti wa pamoja
inasimamia mfumo wa amana wa Visiwa vya Cook
Msajili wa Kuzaliwa, Kifo na Ndoa — Wizara ya Haki
kudhibitiwa
Mfumo wa usajili wa kiraia. Idadi ndogo sana ya watu inaruhusu ufikaji mzuri. Rekodi za karatasi. Ushirikiano wa bure wa NZ — Wakazi wa Visiwa vya Cook ni raia wa NZ na wanaweza kutumia mifumo ya kitambulisho ya NZ.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na AML/CFT Act
- AML/CFT Act — inafafanua vyombo vilivyowajibika, CDD, EDD, uchunguzi wa PEP, na kufaili STR. - Financial Supervisory Commission Act — inaimarisha FSC kama mdhibiti wa pamoja. - International Trusts Act — inasimamia mfumo wa amana wa Visiwa vya Cook. - Hakuna sheria ya kina ya ulinzi wa data.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Hakuna sheria ya kina ya ulinzi wa data. Uhusiano wa ushirikiano wa bure wa NZ unawezesha kushiriki data na NZ. Uhamisho wa data wa kivuko-mpaka haujasimamiwa rasmi chini ya mfumo wa faragha wa ndani. Data ya huduma za kifedha za nje inategemea makubaliano ya kubadilishana habari za kodi na CRS re
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa nyaraka. Paspoti ya NZ, cheti cha kuzaliwa cha Visiwa vya Cook, au leseni ya kuendesha gari. 2. Uhai na kuoanisha biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai, kuoanishwa na picha ya nyaraka. 3. Kutoa data. Jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya paspoti ya NZ, mwisho wa nyaraka. 4. Uchunguzi wa PEP na vikwazo
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Visiwa vya Cook havina sheria maalum ya VASP. Huduma za kifedha zinazohusiana na crypto zinaanguka chini ya mfumo wa jumla wa AML/CFT Act:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Visiwa vya Cook havina soko kubwa la iGaming la ndani.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Shughuli ndogo za soko kwa kuzingatia idadi ndogo sana ya watu. Pale ambapo huduma za malipo zinafanya kazi, KYC ya kawaida inayooanishwa na NZ inatumika.
Utambulisho wa kibayolojia
Paspoti za NZ zina chipu za biometric zenye picha za uso na alama za vidole, zinazounga mkono kusoma chipu kulingana na NFC. Hii inatoa njia imara ya kuthibitisha biometric kwa Wakazi wa Visiwa vya Cook wanaotumia nyaraka za NZ. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) uliounganishwa na kuoanisha picha ya paspoti ni mbinu ya kawaida. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Visiwa vya Cook vinaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na kuthibitisha nyaraka, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo inahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Cook Islands, pamoja na aina za hati 14,000+ duniani kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Cook Islands.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Cook Islands zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibiolojia wa uhai kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uthibitishaji wa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Cook Islands, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri ya EU pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Cook Islands.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
