Uthibitishaji wa utambulisho huko Curaçao
Muhtasari wa utendaji. Curacao ni nchi inayounda Ufalme wa Uholanzi yenye idadi ya watu takriban 155,000 na sekta muhimu ya huduma za kifedha za nje na iGaming. Mfumo wake wa AML/CFT unategemea Amri ya Kitaifa ya Utambulisho wakati wa Kutoa Huduma (LID) na Amri ya Kitaifa ya Kuripoti Miamala Isiyokawaida (LMOT), inayosimamishwa na Central
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Curacao ni kisiwa cha Caribbean chenye wakazi takriban 155,000, kilichowekwa kama kituo cha huduma za kifedha na iGaming. GDP inaendeshwa na utalii, usafishaji wa mafuta, huduma za kifedha, na michezo ya mtandaoni. Sekta tatu zinaendesha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
imeundwa kulingana na viwango vya Kiholanzi/EU, ikidhibiti uchakataji wa data na uhamisho wa kuvuka mipaka
Kranshi — Bureau Bevolking
kudhibitiwa
Daftari la kiraia (Kranshi) linahifadhi rekodi za idadi ya watu kulingana na mfano wa Kiholanzi. Hutoa sedula (kitambulisho cha kitaifa). Imepangwa vizuri kuliko mataifa ya kijisiwa ya Caribbean yaliyojitegemea.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na National Ordinance on Personal Data Protection
- National Ordinance on Identification when Rendering Services (LID) — inaweka majukumu ya CDD kwa watoa huduma wote ikiwa ni pamoja na taasisi za kifedha na waendeshaji wa michezo ya bahati nasibu. - National Ordinance on Reporting of Unusual Transactions (LMOT) — inahitaji kuripoti miamala ya mashaka kwa Financial Intelligence Unit (FIU Curacao) kupitia jukwaa la goAML. - National Ordinance on Games of Chance (LOK) — iliyoidhinishwa Desemba 17, 2024, inatekelezwa Desemba 24, 2024. Inabadilisha mfumo wa 1998. Inahitaji
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na National DPA
National Ordinance on Personal Data Protection, iliyoundwa kulingana na viwango vya Kiholanzi/EU, inazuia uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kuelekea maeneo yenye ulinzi wa kutosha. Uhamisho kwa nchi za EU/EEA na Uholanzi kwa kawaida unaruhusiwa. Mamlaka ya ulinzi wa data lazima ijulishwe
Adhabu kwa kutotii
- Hatua za utekelezaji za CGA ikiwa ni pamoja na kuondolewa kwa leseni na faini kubwa kwa kushindwa kwa AML
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Uchunguzi wa sedula (mbele na nyuma) au ukurasa wa data ya pasi. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai, inayolingana na picha ya hati. 3. Kutoa data. Jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya sedula, nambari ya hati, tarehe ya kumalizika. 4. Uchunguzi wa PEP na vikwazo
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASPs zinazofanya kazi kutoka Curacao lazima zifuate mahitaji ya CBCS AML/CFT:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Chini ya mfumo wa LOK (unaotekelezwa Desemba 2024) na sera ya CGA AML/CFT (inatekelezwa Januari 2025):
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa masoko wenye watumiaji wa Curacao wanakabiliwa na majukumu ya CDD chini ya LID:
Utambulisho wa kibayolojia
Sedula haina chipu ya biometric kwa kusoma NFC. Uthibitisho unategemea ukaguzi wa hati wa macho pamoja na kulingana kwa biometric ya uso kupitia ukaguzi wa uhai. ISO 30107-3-compliant passive liveness iliyoungana na ulinganisho wa picha ya hati ni kiwango cha kawaida kwa iGaming ya mbali na uongozaji wa fintech. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Curaçao inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, biometric liveness na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Curaçao, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uongozi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — vinafunika majukumu yote ya AML katika Curaçao.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Curaçao zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa biometric liveness kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa ISO 30107-3 PAD Level 2 certified liveness.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, liveness, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaoorodheshwa na mfumo wa kanuni za crypto za Curaçao, ikiwa ni pamoja na kufuata EU Travel Rule inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za Curaçao.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
