Uthibitishaji wa utambulisho huko Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo

Uthibitishaji wa utambulisho na KYC/AML huko Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo

Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo ni nchi kubwa zaidi katika Afrika ya Kusini mwa Jangwa la Sahara kwa eneo, ya nne kwa ukubwa kwa idadi ya watu zaidi ya milioni 110, na mojawapo ya masoko magumu zaidi ya kimuundo ya KYC duniani. Haina mfumo wa kitambulisho cha kitaifa unaofanya kazi, mfumo wa AML uliojengwa kwenye sheria ya 2004 ambayo haikutekelezwa kwa muongo mmoja, orodha ya kijivu ya FATF tangu Oktoba 2022

Anza bure — ukaguzi 500/mwezi Zungumza na mauzo

🇨🇩

14K+

Hati zinazoungwa mkono

(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)

<30 sec

Wakati wa wastani wa uthibitishaji

220+

Nchi zilizoshughulikiwa

(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)

Muhtasari wa soko

KYC huko Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo, kwa muhtasari

DRC ina idadi ya watu ya takriban milioni 110, na kuifanya nchi yenye watu wengi zaidi wazungumzao Kifaransa duniani. GDP kwa kila mtu iko chini ya $600, na kuiweka miongoni mwa mataifa yenye mapato ya chini zaidi duniani. Uchumi umegawanyika: sekta rasmi ya uchimbaji inayotawaliwa na uchimbaji wa viwandani na wa ufundi wa kobalt, shaba, dhahabu, coltan, na bati — DRC inashikilia takriban 70% ya akiba za kobalt za dunia — na uchumi mkubwa usioresmi ambamo fedha taslimu inabaki njia kuu ya kubadilishana. Ukweli wa kimuundo watatu unafafanua soko la uthibitishaji wa utambulisho:

Nyaraka zinazosaidiwa

Kila kitambulisho kikuu huko Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo

Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.

Wadhibiti

Nani anasimamia KYC/AML huko Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo

Sheria ya AML

Msimamizi wa AML

ONIP (Office National d'Identification de la Population)

ONIP

imezuiliwa

Inasimamia carte d'identité. Usajili wa biometric ulijaribiwa lakini changamoto za miundombinu. Ufikaji mdogo sana nje ya miji mikuu.

CENI (Commission Électorale Nationale Indépendante)

CENI

imezuiliwa

Hifadhidata ya usajili wa wapiga kura. Tofauti na mfumo wa kitambulisho cha kiraia.

Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa

Vyanzo vya mamlaka ambavyo Didit inaweza kuangalia dhidi yake

Mfumo wa kufuata sheria

Sheria nyuma ya KYC katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo

Mfumo wa AML

Loi No. 04/016 du 19 juillet 2004 relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme.

Inasimamizwa na Sheria ya AML

Muundo wa AML/CFT wa DRC umejengwa kwenye sheria kuu, maagizo ya benki kuu, na sheria ya marekebisho ya 2022 ambayo iliongeza kwa kiasi kikubwa mfumo huo.

Uhifadhi wa miaka 10 unahitajika

Ulinzi wa data

Hakuna sheria kamili ya ulinzi wa data

Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa

Mfumo wa ulinzi wa data wa DRC unadhibitiwa na Kanuni ya Kidijitali (Loi-Ordonnance No. 23/010 ya 13 Machi 2023), na vipengele vifuatavyo muhimu:

Matumizi

Imeundwa kwa ajili ya viwanda vinavyodhibiti Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo

Fintech

Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.

DRC haiendeshe miundombinu ya utambulisho wa kidijitali iliyounganishwa au basi ya data ya serikali. Hifadhidata zinazohusiana na KYC na KYB zimegawanyika, kwa kiasi kikubwa nje ya mtandao, na hazipatikani kupitia API:

Crypto / VASPs

Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.

Benki na taasisi za kifedha zinazosimamizwa na BCC zinafanya kazi chini ya Sheria Na. 04/016 (iliyorekebishwa), sheria ya marekebisho ya 2022, na Maagizo ya BCC Na. 15. Mtiririko wa kawaida wa ujumuishaji:

iGaming

Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.

Pesa za simu ni huduma kuu ya kifedha rasmi katika DRC, na BCC inasimamia waendeshaji kupitia mfumo ule ule wa AML/CFT kama benki, na marekebisho kwa upatikanaji mdogo wa watu wa hati rasmi za kitambulisho.

Masoko

Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.

Sekta ya uchimbaji inaunda wima wa kipekee na wa hatari kubwa ya KYC katika DRC. Nchi hii ni mzalishaji mkuu wa kobalt duniani na chanzo kikuu cha shaba, dhahabu, coltan (tantalum), bati, na tungsten — madini ya "3TG" ya migogoro.

Utambulisho wa kibayolojia

ISO 30107-3 PAD Level 2 utambulisho, tayari kwa Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo

DRC haiendeshe mpango wa kitaifa wa uthibitishaji kwa utambuzi wa uhai wa biometric. Hakuna sawa ya ndani ya viwango vya uhakika vya eIDAS au kiwango cha kiufundi kilichochapishwa kwa utambuzi wa shambulio la uwasilishaji. Matarajio ya uendeshaji yamewekwa na nguvu tatu:

VYETI

Imethibitishwa kwa uaminifu wa biashara

Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Inafuata GDPR

Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU

ISO 27001

Usimamizi wa usalama wa habari

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)

INAAMINIKA ULIMWENGUNI

Kile wateja wetu wanasema

Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.

Vuk Adžić

Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom

Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.

Fernando Pinto

Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay

Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.

Diana Garcia

Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply

Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.

Guillem Medina

Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance

Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.

Paul Martin

Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex

Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.

Cristofer Montenegro

Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos

Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.

Ernesto Betancourth

Meneja wa Hatari katika CrediDemo

FAQ

Maswali kuhusu KYC katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Congo

Je, uthibitishaji wa utambulisho wa mbali ni halali katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo?

Ndiyo. Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.

Didit inathibitisha nyaraka gani za kitambulisho katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo?

Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo, pamoja na aina 14,000+ za nyaraka kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.

Uthibitishaji wa kitambulisho unagharamu kiasi gani katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo?

Didit inatoza $0.30 kwa kila uthibitishaji na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa kila uthibitishaji.

Je, Didit inasaidia uchunguzi wa AML kwa Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo?

Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo.

Je, utambuzi wa kibayolojia wa kuishi unahitajika?

Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibayolojia wa kuishi kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa utambuzi wa kuishi ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.

Je, Didit inaweza kusaidia na utii wa crypto/VASP katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo?

Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa nyaraka, kuishi, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU pale inapohusika.

Je, Didit inasaidia uthibitishaji wa umri kwa iGaming katika Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo?

Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitishaji wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Jamhuri ya Kidemokrasia ya Kongo.