Uthibitishaji wa utambulisho huko Dominica
Muhtasari mkuu. Commonwealth of Dominica ni taifa dogo la kisiwa cha Caribbean lenye watu takriban 73,000 na uchumi unaoshapwa na kilimo, utalii, na mojawapo ya mipango mikuu zaidi ya Uraia kwa Uwekezaji (CBI) duniani. Mfumo wake wa AML/CFT unadhibitiwa na Sheria ya Kuzuia Uchafuliaji wa Fedha na Sheria ya Mapato ya Uhalifu, huku Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha (FIU) kikiwekwa
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Dominica ina idadi ya watu takriban 73,000 na uchumi ambao kihistoria umetegemea uhamishaji wa ndizi, sasa umegawanyika katika utalii wa mazingira na huduma za kifedha. Mpango wa CBI, ulioanzishwa mnamo 1993, ni chanzo kikuu cha mapato. Sekta muhimu zinazosababisha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
inatoa mfumo wa kijinai kwa makosa ya uchafuliaji wa fedha na kunyangʼanya mali
inasimamia benki za ndani na vyama vya mkopo
Ofisi ya Uchaguzi
imezuiliwa
Inatoa kadi za kitambulisho cha mpiga kura ambazo hutumika kama nyaraka kuu za kitambulisho cha kitaifa. Hakuna uthibitisho wa kielektroniki unapatikana.
Wizara ya Usalama wa Kitaifa
imezuiliwa
Inahifadhi rekodi za kuzaliwa, kifo, na ndoa. Mfumo unaotegemea karatasi.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya Mapato ya Uhalifu
- Money Laundering (Prevention) Act — inaweka majukumu ya CDD, uripoti wa miamala ya mashaka, na mahitaji ya kuhifadhi rekodi. - Proceeds of Crime Act — inatoa mfumo wa kijinai kwa makosa ya uchafuliaji wa fedha na kunyangʼanya mali. - Kanuni za Uraia kwa Uwekezaji 2024 — zinazoanza Juni 28, 2024, ziliunganisha miongo ya sheria zilizogawanyika katika mfumo mkamilifu na uwazi ulioimarishwa wa umiliki wa manufaa, rekodi imara za KYC, na mahitaji ya chanzo cha fedha. - Hakuna comp
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Dominica haina sheria ya kina ya ulinzi wa data. Uhamisho wa data kuvuka mipaka kwa ujumla haukazwi na sheria, ingawa taasisi za kifedha hutumia ulinzi wa makubaliano kulingana na miongozo ya ECCB. Kutokuwepo kwa sheria rasmi ya ulinzi wa data kunamaanisha wauzaji wa KYC wanapaswa kutumia kimataifa
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Picha ya kadi ya mpiga kura au pasi. 2. Uhai na uoanishaji wa kibayolojia. Picha binafsi na ukaguzi wa uhai, kuoanishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. Jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kumalizika. 4. Ukaguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya EU, UN, OFAC, CFAT
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASPs zinazotumikia watumiaji wa Dominica au kukubali pasi za CBI za Dominica lazima zifanye:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Dominica haina soko kubwa la iGaming la ndani. Waendeshaji wa nje waliopewa leseni pengine wanaweza kutumikia wabeba pasi za Dominica, wakitumia CDD ya kawaida na ukaguzi mkali wa hati za CBI.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa masoko wanaotumikia watumiaji wa Dominica:
Utambulisho wa kibayolojia
Wala kadi ya mpiga kura wala pasi ya Dominica haina chipu za kibayolojia zinazoweza kufikiwa kwa uthibitishaji wa NFC. Uthibitishaji unategemea ukaguzi wa hati wa macho pamoja na uoanishaji wa kibayolojia wa uso kupitia ukaguzi wa uhai. Ukaguzi wa uhai unaofuata ISO 30107-3 ni kiwango cha kujiandikisha kwa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Dominica inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Dominica, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Dominica.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Dominica zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa kibayolojia kwa kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa uhai uliothibitishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea kulingana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Dominica, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri kulingana na hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Dominica.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
