Uthibitishaji wa utambulisho huko Eswatini
Muhtasari mkuu. Eswatini (hapo awali Swaziland) ni mwanachama wa Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) na mfumo wa AML/CFT unaoongozwa na Money Laundering and Financing of Terrorism (Prevention) Act 2011 (iliyorekebishwa), inayosimamizwa na Financial Intelligence Unit (FIU) chini ya Eswatini Financial Intelligence Centre (EFIC). Tathmini ya pamoja ya ESAAMLG ya 2022
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Eswatini ina idadi ya watu takriban milioni 1.2 na GDP ya takriban dola za Kimarekani bilioni 4.8. Mbabane ni mji mkuu wa utawala; Manzini ni kituo cha kibiashara. Uchumi unategemea sukari, utengenezaji, na biashara inayohusiana na Afrika Kusini. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
FIU ya kitaifa, inayopokea na kuchambua STRs
Inasimamia benki na watoa huduma za malipo
Inasimamia bima, mfuko wa pensheni, na taasisi za kifedha zisizo za benki
Idara ya Usajili wa Kiraia
imezuiliwa
Kitambulisho cha kitaifa kimetolewwa. Mfumo wa usajili wa kiraia unafanya kazi. Idadi ndogo ya watu inasaidia ufikaji lakini miundombinu ya uthibitishaji wa kidijitali ni mdogo.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na EFIC / FIU
- Money Laundering and Financing of Terrorism (Prevention) Act 2011 (iliyorekebishwa 2021) — Inafafanua CDD, mbinu inayotegemea hatari, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na uripoti wa STR. - Central Bank of Eswatini Order 1974 (iliyorekebishwa) — Mamlaka ya usimamizi wa CBE. - Financial Services Regulatory Authority Act 2010 — Usimamizi wa FSRA wa taasisi za kifedha zisizo za benki. - Data Protection Act 2022 — Imetungwa mnamo 2022, ikitoa mfumo wa ulinzi wa data unaooana na GDPR.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Data Protection Act 2022 inatoa mfumo unaooana na GDPR. Uhamisho wa kuvuka mipaka unahitaji ulinzi wa kutosha. Uhamisho wa eneo la CMA (Afrika Kusini, Lesotho, Namibia) unafaidika na ujumuishaji wa mfumo wa kifedha ulioimarishwa.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kitambulisho cha kitaifa au pasi. 2. Liveness na kuoanisha biometric. Selfie na ukaguzi wa liveness. 3. Kutoa data. Nambari ya kitambulisho, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, anwani. 4. Uchunguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC na hifadhidata za PEP. 5. Ufuatiliaji unaoendelea. Kulingana na mahitaji ya CBE
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Hakuna mfumo wa VASP. CBE imetoa maonyo kuhusu mali za kimtandao. Majukumu ya jumla ya AML yanatumika.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari inadhibitiwa chini ya Casino Act na Lotteries Act. Waendeshaji wenye leseni lazima wafanye CDD ya msingi.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
1. Uthibitishaji wa utambulisho wa muuzaji/mnunuzi — kitambulisho cha kitaifa au pasi. 2. Utambulisho wa ushuru — TIN kwa wauzaji wa biashara. 3. Ufuatiliaji unaoendelea wa mifumo isiyokawaida.
Utambulisho wa kibayolojia
Kitambulisho cha Eswatini si cha biometric kabisa. Pasi ni za kufuata ICAO. Ukaguzi wa liveness (unaofuata ISO 30107-3) na kuoanisha hati-picha ni kiwango cha KYC ya mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Eswatini inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, liveness ya biometric na utambulisho wa video pale inapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Eswatini, pamoja na aina za hati 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vikifunika majukumu yote ya AML nchini Eswatini.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Eswatini zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa liveness ya biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa liveness iliyoidhinishwa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, liveness, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Eswatini, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Eswatini.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
