Uthibitishaji wa utambulisho huko Ufaransa
Ufaransa unafanya moja ya mifumo ya KYC yenye maelezo zaidi Ulaya. Juu ya EU AML acquis iliyohamishwa katika Code monétaire et financier (CMF), nchi inaweka tabaka tatu za wadhibiti wa Kifaransa (ACPR, AMF, ANJ), kitengo cha kitaifa cha ujasusi wa kifedha (Tracfin) ambacho kilisindika ripoti 211,165 za miamala ya mashaka mnamo 2024, mpango wa uthibitishaji wa ujumuishaji wa mbali (ANSSI PVID), na jimbo
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Ufaransa ni uchumi wa pili kwa ukubwa katika EU (wakazi ~68M) na mmoja wa idadi ya watu wenye akaunti za benki zaidi: zaidi ya 99% ya watu wazima wana akaunti ya benki, wengi kupitia makundi sita ya mfumo wa ndani (BNP Paribas, Crédit Agricole, BPCE, Société Générale, Crédit Mutuel, La Banque Postale). Mazingira ya fintech yamekua haraka kuzunguka Station F na chama cha France Fintech: Qonto, Lydia/Sumeria, Swile, Alma, Younited, Ledger, Kraken France, Trade Republic FR, Shine, Memo Bank, Finary, na watoa huduma za changamoto za malipo/EMI kama vile Treezor (Société Générale), Swan, Okali (zamani Xpollens), na Lemonway. Sekta ya crypto ilianzishwa na Loi PACTE ya 2019, ambayo iliunda mfumo wa Prestataire de Services sur Actifs Numériques (PSAN) na kufanya Ufaransa kuwa eneo la kwanza kubwa la EU
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Autorite de Contrôle Prudentiel et de Résolution, inayohusishwa na Banque de France
Autorité des Marchés Financiers
Traitement du Renseignement et Action contre les Circuits Financiers clandestins
Autorité Nationale des Jeux, iliundwa na ordonnance 2019-1015 na kuanza kutumika Juni 23, 2020
Commission Nationale de l'Informatique et des Libertés
Agence Nationale de la Sécurité des Systèmes d'Information
Prestataire de Vérification d'Identité à Distance
ANTS (Agence nationale des titres sécurisés)
kudhibitiwa
Uthibitisho wa kitambulisho cha kitaifa na pasi unaodhibitiwa na ANTS. Ufikiaji wa API unadhibitiwa na unapatikana kwa mashirika yaliyoidhinishwa.
INSEE
imezuiliwa
Rejista ya kiraia na NIR (Numéro d'Inscription au Répertoire / nambari ya usalama wa kijamii). Ufikiaji umezuiliwa sana kutokana na unyeti wa NIR.
INSEE
wazi
Rejista ya biashara inayotoa nambari za SIREN/SIRET kwa makampuni yote ya Kifaransa. Inapatikana hadharani kupitia API.
DINUM (Direction interministérielle du numérique)
kudhibitiwa
Jukwaa la muungano wa kitambulisho cha kidijitali. Linaunganisha watoa huduma za kitambulisho wengi (La Poste, Ameli, impots.gouv.fr) kwa uthibitisho wa umoja.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na ACPR
Sheria kuu ya AML. Code monétaire et financier, Kitabu V Kichwa VI (Obligations relatives à la lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme), Vifungu V561-1 hadi L561-50 na vifungu vya utekelezaji R561-1 hadi R561-22, vinahamisha AMLD4 (Dir. 2015/849), AMLD5 (Dir. 2018/843), na AMLD6 (Dir. 2018/1673). Majukumu ya msingi:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na CNIL
- GDPR + Loi Informatique et Libertés (Sheria nambari 78-17 ya Januari 6, 1978, iliyorekebishwa na Sheria nambari 2018-493 ya Juni 20, 2018) — CNIL ni msimamizi. Utambulisho wa biometric ni Art. 9 GDPR catégorie particulière, unahitaji idhini ya wazi, DPIA (Art. 35 GDPR), na kikomo kikali cha kusudi. - Mwongozo wa CNIL
Adhabu kwa kutotii
Kamati ya Adhabu ya ACPR ni mmoja wa watekelezaji wa AML wenye shughuli nyingi zaidi Ulaya. Maamuzi yaliyochaguliwa yaliyochapishwa yanayohusiana moja kwa moja na uongozaji wa mbali na waendeshaji wa fintech:
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Kwa EMI ya Kifaransa, taasisi ya malipo, au taasisi ya mikopo inayoongoza mteja wa rejareja kwa njia ya mbali kabisa, njia ya furaha inayofuata ACPR ni:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Chini ya mfumo wa PACTE wa Kifaransa (Art. L54-10-1 hadi L54-10-7 CMF), kutoa yoyote kati ya: uhifadhi wa mali za kidijitali kwa watu wengine, kununua/kuuza mali za kidijitali dhidi ya fiat, kubadilishana mali za kidijitali dhidi ya mali zingine za kidijitali, au uendeshaji wa jukwaa la biashara ya mali za kidijitali — inahitaji usajili wa PSAN
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari ya mtandaoni inadhibitiwa na Sheria nambari 2010-476 ya Mei 12, 2010 na inasimamishwa na ANJ, na maandishi ya msingi ya utekelezaji katika Code de la sécurité intérieure na katika maamuzi ya ANJ kama vile Décision 2020-059 kuhusu mahitaji ya kiufundi ya Fichier des Interdits de Jeu (FIJ).
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko ya Kifaransa yako katika makutano ya mifumo mitatu ya udhibiti:
Utambulisho wa kibayolojia
Hii ni sehemu ambapo Ufaransa unatofautiana vikali zaidi na nchi zingine za EU. Mnamo Machi 2022 ANSSI — pamoja na DG Trésor — ilichapisha Référentiel d'exigences applicables aux prestataires de vérification d'identité à distance (PVID), ikiunda mpango wa kitaifa wa uthibitisho kwa watoa huduma za KYC za mbali. Ni mpango wa pekee wa aina hiyo katika EU. Kinachofunikwa na PVID. Mpango unathibitisha huduma ya uthibitisho wa kitambulisho wa mbali kutoka mwanzo hadi mwisho: kunasa na kuthibitisha hati, uthibitisho wa optical/MRZ/chip
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Ufaransa inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, biometric liveness na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Ufaransa, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasi — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Ufaransa.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Ufaransa zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa biometric liveness kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa liveness iliyothibitishwa na ISO 30107-3 PAD Kiwango 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, liveness, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Ufaransa, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Ufaransa.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
