Uthibitishaji wa utambulisho huko Portugal
Uthibitisho wa hati, utambuzi wa kibiolojia na uchunguzi wa AML kwa biashara zinazofanya kazi nchini Portugal — kwa $0.30 kwa uthibitisho.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Portugal ni uchumi wa EU wenye GDP ya EUR bilioni 270 na wakazi milioni 10.5, mwanachama wa eneo la euro tangu 1999, na mojawapo ya masoko ya kidijitali yanayoelekea nje zaidi katika Ulaya Kusini. Lisbon ni kitovu cha mvuto: zaidi ya 60% ya fintech za nchi hiyo zina makao makuu huko, na Ripoti ya Portugal Fintech 2025 inakadiria uwekezaji wa jumla wa fintech kufikia karibu EUR bilioni 1.2 kwa 2025 peke yake, na karibu theluthi moja ya fintech za Kireno zikiwa zimeanzishwa katika miaka miwili iliyopita. Jiji pia hupangisha Web Summit kila Novemba, ambayo mnamo 2025 ilivuta wahudhuriaji 70,000+, makampuni mapya 2,725 kutoka nchi 108, na wawekezaji 1,800+, na fintech kuwa miongoni mwa sekta tano za juu zilizonyeshwa. Zaidi ya fintech, Portugal ina upepo wa msaada wa nguvu tatu kwa wauzaji wa uthibitisho wa utambulisho:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
msimamizi mkuu wa AML kwa taasisi za mikopo, taasisi za malipo, taasisi za fedha za kielektroniki, ofisi za ubadilishaji na VASP za crypto
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões
Unidade de Informação Financeira
Comissão Nacional de Proteção de Dados
msimamizi wa kamari wa mtandaoni na wa ardhi chini ya Turismo de Portugal
IRN (Instituto dos Registos e do Notariado)
inayodhibitiwa
Kadi ya kitambulisho ya kielektroniki inayounganisha nambari za kiraia, kodi, usalama wa kijamii, na afya. Inategemea chipu na vyeti vya kidijitali kwa uthibitisho na kutia sahihi.
AMA (Agência para a Modernização Administrativa)
inayodhibitiwa
Suluhisho la kitambulisho cha kidijitali cha simu. Huwezesha uthibitisho wa kitambulisho wa mbali kwa huduma za umma na za kibinafsi. Imearifu eIDAS.
AT (Autoridade Tributária e Aduaneira)
inayodhibitiwa
Nambari ya kitambulisho cha kodi. Uthibitisho wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Banco de Portugal
Sheria za AML/CFT za Kireno zimeunganishwa katika Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (iliyochapishwa kwenye dre.pt), ambayo ilihamisha 4th AMLD na baadaye ilirekebishwa kuhamisha 5th na 6th AMLDs. Sheria hiyo inatumika kwa taasisi za mikopo, taasisi za malipo na fedha za kielektroniki, makampuni ya uwekezaji, watoaji bima, watoaji huduma za mali za crypto, madalali wa mali isiyohamishika, mawakili, notari, wahasibu, kasino na waendeshaji wa kamari wa mtandaoni wenye leseni ya SRIJ. Mashirika yenye wajibu lazima: yatambue na yathibitishe wateja na wamiliki wa manufaa
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na CNPD
- Msingi wa kisheria wa uchakataji. GDPR + Lei n.º 58/2019 kwa ulinzi wa data; Lei 83/2017 art. 50–53 kwa uhifadhi wa rekodi maalum wa AML; Lei n.º 41/2004 kwa faragha ya kielektroniki. - Uhifadhi. Data ya kitambulisho, ushahidi wa uthibitisho na rekodi za miamala lazima zihifadhiwe kwa miaka saba baada ya mwisho wa biashara
Adhabu kwa kutotii
Utekelezaji wa kiutawala wa AML nchini Portugal umekuwa ukiongezeka mwaka hadi mwaka. BdP inaweza kutoza faini kutoka EUR 50,000 hadi EUR 5,000,000 kwa watu wa kisheria kwa makosa ya AML — ikiwa ni pamoja na mapungufu ya kuongeza wanachama kwa mbali, mapungufu ya UBO, na kushindwa kwa uchunguzi wa vikwazo — na huchapisha maamuzi ya adhabu kwenye daftari lake.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Chini ya Lei 83/2017 na Aviso BdP 1/2022, mtiririko wa kuongeza wanachama kwa mbali unaofuata kanuni kwa mkazi wa Kireno anayefungua akaunti ya neobank kwa kawaida huunganisha:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Portugal ilianzisha utaratibu wa lazima wa usajili wa VASP katika BdP mnamo 2020 (kupitia uhamishaji wa 5th AMLD), ukifanya BdP kuwa mamlaka yenye uwezo wa usimamizi wa AML wa ubadilishaji wa mali za crypto, uhifadhi na huduma za uhamishaji. Orodha ya umma ya mashirika yaliyosajiliwa kwenye bportugal.pt kwa sasa inajumuisha takriban
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
SRIJ inatoa leseni kwa baadhi ya waendeshaji wa kamari mtandaoni wenye shughuli nyingi zaidi EU. Chini ya mfumo wa kisheria wa kamari (Decreto-Lei n.º 66/2015 kama ulivyorekebishwa) na kanuni za kiufundi za SRIJ, waendeshaji lazima:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko na majukwaa ya kazi ya muda mfupi hayasimamiwa moja kwa moja chini ya Lei 83/2017 isipokuwa wanatoa huduma za kifedha zilizosimamwa, lakini sheria za EU (DSA, P2B, leseni za malipo kupitia mshirika wa BaaS) zinaunda mahitaji makubwa ya KYC kwa uongozaji wa muuzaji, dereva, mwenyeji na muundaji. Kawaida ya Kireno
Utambulisho wa kibayolojia
Aviso 1/2022 ya BdP inazingatia waziwazi uongozaji wa mbali unaoongozwa na teknolojia, na karatasi ya mada ya BdP ya Machi 2022 Perspetivas sobre Onboarding Digital inaonyesha matarajio ya msimamizi kwamba waendeshaji watumie ukaguzi wa uhai wa kazi au wa utulivu, ukaguzi wa shambulio la uwasilishaji (PAD), na ulinzi wa mashambulizi ya sindano yaliyosawazishwa na hatari ya bidhaa. Kufuata ISO/IEC 30107-3 PAD ni kiwango cha vitendo ambacho wasimamizi wanatafuta, na ulinzi wa mashambulizi ya sindano (kamera pepe, video ya deepfake
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Portugal inaruhusu uongozaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapoitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Portugal, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa ulimwengu ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya uovu — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Portugal.
Sekta nyingi zilizosimamwa nchini Portugal zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uongozaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kisheria wa crypto wa Portugal, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri wa EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kisheria ya iGaming ya Portugal.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
