Uthibitishaji wa utambulisho huko Gibraltar
Muhtasari mkuu. Gibraltar ni Eneo la Nje la Uingereza lenye watu takriban 34,000 ambalo linashinda kwa kiwango kikubwa kama kituo cha kifedha cha kimataifa, kitovu cha iGaming cha ulimwenguni, na msongamano katika udhibiti wa teknolojia ya distributed ledger (DLT). Gibraltar Financial Services Commission (GFSC) inasimamia mfumo wa AML/CFT unaofanana na UK unaounganishwa na EU AMLD5 na AMLD6. Kanuni za DLT (2
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Gibraltar ina wakazi takriban 34,000 wanaoishi katika kilomita za mraba 6.7 katika ncha ya kusini ya Rasi ya Iberia. Uchumi wake unasimamwa na huduma za kifedha, kamari za mtandaoni, na utalii. Sekta kuu zinazoongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
anatoa leseni na kusimamia waendeshaji wa kamari za mbali
Serikali ya HM ya Gibraltar — Ofisi ya Hali ya Kiraia na Usajili
imezuiliwa
Ofisi ya Hali ya Kiraia na Usajili inasimamia kumbukumbu za kuzaliwa, ndoa, na kifo. Vitambulisho vya Gibraltar vinatolewa kwa wakazi. Eneo la Nje la Uingereza — wakazi wana British Overseas Territories
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Gambling Commissioner
- Proceeds of Crime Act 2015 (POCA) — sheria kuu ya AML/CFT, inayoweka makosa ya kuosha fedha, uripotiaji wa shughuli za kutilia shaka, na mamlaka ya kunyangʼanya. - Kanuni za DLT (Financial Services (Distributed Ledger Technology Providers) Regulations 2020) — kanuni 10 za udhibiti kwa biashara zinazotegemea DLT, ikiwa ni pamoja na mahitaji ya AML/KYC. Sasisho linatarajiwa mwishoni mwa 2025/mwanzoni mwa 2026 ili kujumuisha usajili wa VASP. - Gibraltar GDPR (Data Protection Act 2004, kama ilivyosasishwa) — inalingana na EU GDPR. Gi
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Gibraltar GDPR inaendana na viwango vya EU. Uhamisho wa data kuvuka mipaka kwa EU/EEA na UK kwa kawaida unaruhusiwa. Uhamisho kwa mikoa mingine unahitaji ulinzi unaofaa (SCCs, BCRs, au maamuzi ya utoshelezi). GRA inatekeleza utii.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Unasaji wa hati. Uchunguzi wa pasipoti, kitambulisho cha Gibraltar, au kitambulisho cha kitaifa cha EU. 2. Uhai na ulinganifu wa biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai, kulinganishwa na picha ya hati. 3. Uondoaji wa data. Jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, uraia, nambari ya hati, tarehe ya kumalizika. 4. Uchunguzi wa PEP na vikwazo
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Biashara zilizo na leseni ya DLT lazima zifuate kanuni 10 za udhibiti za GFSC, ikiwa ni pamoja na:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Waendeshaji wa kamari wa mbali lazima wafuate mahitaji ya AML ya Gambling Commissioner:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
CDD ya kawaida inayofuata GFSC kwa majukwaa yaliyodhibitiwa: uthibitisho wa hati, uchunguzi wa PEP/vikwazo, na ufuatiliaji unaoendelea kulingana na hatari.
Utambulisho wa kibayolojia
Pasipoti za Uingereza zinazoshikiliwa na wakazi wa Gibraltar zina vipuri vya biometric (ICAO 9303) na data ya picha ya uso na alama za vidole, zinazosaidia uthibitisho unaotegemea NFC. Kwa wateja wa kimataifa wa iGaming, mbinu inategemea teknolojia ya hati ya nchi inayotoa. Ukaguzi wa uhai unaofuata ISO 30107-3 ni kiwango cha kujiandikisha kwa mbali katika sekta zote. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Gibraltar inaruhusu kujiandikisha kwa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa Gibraltar, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uongozi wa kimataifa 1,000+ ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya uadui — ikifunika majukumu yote ya AML katika Gibraltar.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Gibraltar zinahitaji au zinapendekeza kwa nguvu utambuzi wa kibiolojia wa uhai kwa ajili ya kujiandikisha kwa mbali. Didit inatoa ISO 30107-3 PAD Level 2 iliyoidhinishwa ya uhai.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Gibraltar, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Gibraltar.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
