Uthibitishaji wa utambulisho huko Luxembourg
Uthibitishaji wa hati, utambuzi wa kibayolojia na uchunguzi wa AML kwa biashara zinazofanya kazi Luxembourg — kwa $0.30 kwa uthibitishaji.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Sheria kuu ya AML ni Loi du 12 novembre 2004 relative à la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme ("Sheria ya AML"), iliyochapishwa katika Journal officiel du Grand-Duché de Luxembourg (Mémorial A) na inayopatikana kupitia legilux.public.lu. Sheria hiyo imerekebishwa mara kwa mara — hasa na sheria ya 13 Februari 2018 (uhamishaji wa AMLD4), sheria ya 25 Machi 2020 (uhamishaji wa AMLD5, kuanzisha Daftari la Wamiliki wa Faida na mfumo wa VASP), na sheria ya 20 Mei 2021 (kupanua majukumu kwa taaluma za ziada na kukaza sheria za umiliki wa faida). Majukumu ya kisekta ya AML/CFT kwa sekta ya kifedha yanatekelezwa kupitia Kanuni ya CSSF Na. 12-02 ya 14 Desemba 2012, kama ilivyorekebishwa kikubwa mnamo 2020 na kusasishwa kupitia mzunguko wa CSSF
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Commission de Surveillance du Secteur Financier
Commissariat aux Assurances
Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA
Cellule de Renseignement Financier
Commission Nationale pour la Protection des Données
Centre des technologies de l'information de l'État
Luxembourg Business Registers
CTIE (Centre des technologies de l'information de l'État)
kudhibitiwa
Daftari la kitaifa la watu wa asili. Numéro d'identification (nambari ya utambulisho wa kitaifa) inayotolewa kwa wakazi wote.
LuxTrust S.A.
kudhibitiwa
PKI ya kitaifa na mtoa huduma ya utambulisho wa kidijitali. Mtoa huduma wa kuaminika kwa vyeti vya ubora, saini za kielektroniki, na utambulisho. Inatumika na benki na serikali.
CTIE
kudhibitiwa
Utambulisho wa kielektroniki wa serikali. Umearifu eIDAS. Unatumika kwa huduma za serikali za MyGuichet.lu.
Wizara ya Haki
wazi
Daftari la Biashara na Makampuni. Utafutaji wa mtandaoni unapatikana kupitia LBR.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na CSSF
| Mamlaka | Jukumu | |---|---| | CSSF (Commission de Surveillance du Secteur Financier) | Msimamizi wa uangalizi na AML/CFT kwa benki, PFS, mfuko wa uwekezaji, wasimamizi wa mfuko (UCITS ManCos, AIFMs), taasisi za malipo, taasisi za fedha za kielektroniki, VASPs/CASPs (MiCA), watoa huduma za ufadhili wa umma | | CAA (Commissariat aux Assurances) | Msimamizi kwa makampuni ya bima na wapatanishi wa bima, ikiwa ni pamoja na majukumu ya AML/CFT | | AED (Administration de l'Enregistrement, des Domaines et de la TVA)
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na CNPD
Adhabu kwa kutotii
5. Adhabu + PEP + ufuatiliaji unaoendelea. Moduli ya AML ya Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi (EU, UN, OFAC, UK HMT) na inatoa ufuatiliaji unaoendelea — hasa eneo ambalo wakaguzi wa CSSF walichimba wakati wa ziara za 2024.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mnamo 27 Septemba 2023, FATF ilichapisha tathmini ya mzunguko wa nne ya Luxembourg. Matokeo:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Luxembourg inatekeleza GDPR kupitia Loi du 1er août 2018 kuhusu shirika la CNPD. CNPD imechapisha orodha ya shughuli za uchakataji zinazohitaji Tathmini ya Athari za Ulinzi wa Data (DPIA) chini ya Kifungu cha 35 cha GDPR, na uchakataji wa kibayometriki kwa madhumuni ya utambulisho uko kwenye orodha hiyo
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Raia wa EU/EEA wanaweza kutumia kitambulisho cha kitaifa cha nchi yao au pasi. Kwa ujumuishaji usio wa uso kwa uso, Sheria ya AML inahitaji ama (a) mpango wa utambulisho wa kielektroniki ulioarifishwa na eIDAS katika kiwango cha uhakika mkubwa au wa juu, au (b) ulinzi sawa kupitia hati + uthabiti wa kibayolojia,
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
LuxTrust S.A. — Mtoa Huduma za Uaminifu Zilizoidhinishwa (QTSP) mkuu wa Luxembourg chini ya Kanuni ya eIDAS (EU) 910/2014. LuxTrust hutoa vyeti vilivyoidhinishwa, saini za kielektroniki zilizoidhinishwa (QES), muhuri wa kielektroniki ulioidhinishwa, na alama za wakati zilizoidhinishwa, na inasimamizwa na ILNAS (nambari 2016/8/001). The
Utambulisho wa kibayolojia
Luxembourg iliongoza EUR trilioni 7.4 katika AuM ya mfuko mnamo 2024 (karibu mara 80 ya GDP), huku karibu 36% ikiwa katika mifuko mbadala. Kwa mifuko 3,000+ na mamia ya AIFMs na UCITS ManCos, nchi hiyo ni nyumbani kwa mazingira mazito ya wasimamizi wa mfuko wa mtu wa tatu, mawakala wa uhamisho (TAs), na benki za uhifadhi — wote wanabeba majukumu ya AML/CFT kwa ujumuishaji wa wawekezaji chini ya Sheria ya AML na Kanuni ya CSSF 12-02. KYC ya mwekezaji katika mfuko wa Luxembourg kwa kawaida inashughulikiwa na TA kwa niaba ya AIFM/ManCo, ambayo
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Luxembourg inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uthabiti wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa Luxembourg, pamoja na aina za hati 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML Luxembourg.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Luxembourg zinahitaji au zinapendekeza kwa nguvu ukaguzi wa uthabiti wa kibayolojia kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uthabiti ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uthabiti, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea uliooanishwa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Luxembourg, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Luxembourg.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
