Uthibitishaji wa utambulisho huko Jersey
Muhtasari wa utendaji. Jersey ni Utegemezi wa Taji wa Uingereza wa watu takriban 108,000 na mojawapo ya vituo vikuu vya fedha vya kimataifa duniani, vinavyosimamia takriban GBP trilioni 1.4 katika mali za mfuko na amana. Mfumo wake wa AML/CFT ni miongoni mwa imara zaidi ulimwenguni — Ripoti ya Tathmini ya Pamoja ya MONEYVAL ya Mzunguko wa Tano (Julai 2024) ilithibitisha ufanisi wa Jersey katika kuzuia uhalifu wa kifedha
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Jersey ina wakazi takriban 108,000. Licha ya idadi yake ndogo ya watu, ni kituo cha fedha cha kiwango cha juu chenye takriban GBP bilioni 300 katika amana za benki, GBP bilioni 500+ katika mali za mfuko, na maelfu ya miundo ya uaminifu na makampuni. Wima muhimu zinazosababisha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
kitabu cha kina cha JFSC kinachoweka mahitaji ya kina ya CDD, EDD, umiliki wa manufaa, PEP, vikwazo, na ufuatiliaji
States of Jersey — Superintendent Registrar
imezuiliwa
Superintendent Registrar anasimamia kumbukumbu za kuzaliwa, ndoa, na kifo. Hakuna kitambulisho cha kitaifa tofauti — paspoti za UK au leseni za udereva za Jersey zinatumiwa kama nyaraka za utambulisho wa msingi. Utegemezi wa taji wenye
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na AML/CFT/CPF Handbook
- Proceeds of Crime (Jersey) Law 1999 — mfumo mkuu wa kijinai wa makosa ya kusafisha fedha. - Money Laundering (Jersey) Order 2008 — inaelezea majukumu ya AML/CFT kwa mashirika yanayodhibitiwa. - AML/CFT/CPF Handbook — kitabu cha kina cha JFSC kinachoweka mahitaji ya kina ya CDD, EDD, umiliki wa manufaa, PEP, vikwazo, na ufuatiliaji. - Financial Services (Jersey) Law 1998 — mfumo wa leseni kwa watoa huduma za kifedha. - Data Protection (Jersey) Law 2018 — imeoanishwa
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Data Protection (Jersey) Law 2018 inaoanishwa na EU GDPR. Jersey haijapokea uamuzi rasmi wa utoshelezi wa EU (tofauti na Guernsey), lakini uhamisho unaweza kuendelea chini ya masharti ya kawaida ya mkataba, kanuni za kishirika zinazofunga, au idhini. JOIC inatekeleza kwa bidii mahitaji ya ulinzi wa data.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa nyaraka. Paspoti ya UK au nyaraka nyingine ya usafiri inayofuata ICAO. 2. Uhai na kuoanisha kwa kibayolojia. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai. 3. Kutoa data. Jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, uraia, nambari ya nyaraka. 4. Umiliki wa manufaa. Ukaguzi wa rejista ya JFSC kwa wateja wa makampuni. 5. PEP na vikwazo
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Jersey kwa sasa haina mfumo maalum wa leseni ya crypto, lakini mtoa yeyote anayetoa huduma za kifedha zinazohusisha mali pepe lazima afuate Financial Services Law na AML/CFT/CPF Handbook. CDD kamili, EDD, na ufuatiliaji unaoendelea unatumika.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Jersey kwa sasa haina sekta kubwa ya leseni ya iGaming (Alderney, ndani ya Bailiwick ya Guernsey, ndio mamlaka kuu ya iGaming ya Channel Islands).
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Watoa Huduma Walioteuliwa chini ya Financial Services Law lazima wafuate Money Laundering Order na AML/CFT/CPF Handbook, ikiwa ni pamoja na kufanya KYC kwa watumiaji wa jukwaa.
Utambulisho wa kibayolojia
Paspoti za UK zina chipu za kibayolojia (ICAO 9303) zinazosaidia uthibitishaji unaotegemea NFC. Ukaguzi wa uhai unaofuata ISO 30107-3 ni kawaida kwa ujumuishaji wa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Jersey inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa nyaraka, uhai wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa Jersey, pamoja na aina 14,000+ za nyaraka duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML Jersey.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Jersey zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa kibayolojia kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa nyaraka, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Jersey, ikiwa ni pamoja na kufuata EU Travel Rule inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea nyaraka na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za Jersey.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
