Uthibitishaji wa utambulisho huko Visiwa vya Marshall
Muhtasari wa utendaji. Jamhuri ya Visiwa vya Marshall (RMI) ni taifa la kisiwa cha Pasifiki lenye watu takriban 42,000 ambalo linatumika kama mojawapo ya rejista kubwa zaidi za meli duniani na limejitokeza kama mamlaka muhimu ya kimataifa ya makampuni. Mfumo wa AML/CFT unadhibitiwa na Sheria ya Uhalifu wa Mapato (2005, iliyorekebishwa) na Sheria ya Kuosha Pesa na Mapato ya Uhalifu, inayosimamizwa na Benki
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Visiwa vya Marshall vina idadi ya watu takriban 42,000, waliotawanyika katika atolls 29 za matumbawe. Majuro ni mji mkuu na kitovu cha kibiashara. GDP ni takriban USD milioni 280, inategemea sana ufupi wa Mkataba wa Ushirikiano wa Bure wa Marekani, leseni za uvuvi, na sekta ya makampuni ya nje ya nchi. Sekta tatu zinasababisha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Inadhibiti usajili wa makampuni, ikiwa ni pamoja na mahitaji ya mawakala waliosajiliwa kudumisha taarifa za umiliki wa manufaa
Mfumo wa uundaji wa mashirika ya nje ya nchi, ikiwa ni pamoja na majukumu ya AML kwa mawakala waliosajiliwa
Inasimamia sekta ya benki za ndani
Inasimamia usajili wa makampuni na kufuata kanuni za mawakala waliosajiliwa
Msajili Mkuu — Wizara ya Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Usajili wa msingi wa kiraia. Rekodi za karatasi. Miundombinu ya kidijitali iliyopungua sana. Mkataba wa Ushirikiano wa Bure wa Marekani unatoa mfumo wa kitaasisi. Idadi ndogo ya watu waliotawanyika katika atolls.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Sheria ya Makampuni ya Biashara
- Sheria ya Uhalifu wa Mapato (2005, iliyorekebishwa) — Inafafanua makosa ya kuosha pesa, unyangʼanyaji, na ushirikiano wa kimataifa. - Sheria ya Benki (1987, iliyorekebishwa) — Kanuni za tahadhari za benki, ikiwa ni pamoja na mahitaji ya AML. - Sheria ya Makampuni ya Biashara — Inadhibiti usajili wa makampuni, ikiwa ni pamoja na mahitaji ya mawakala waliosajiliwa kudumisha taarifa za umiliki wa manufaa. - Sheria ya Shirika la Ndani Lisilokaa — Mfumo wa uundaji wa mashirika ya nje ya nchi, ikiwa ni pamoja na majukumu ya AML kwa mawakala waliosajiliwa.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Visiwa vya Marshall havina sheria kamili ya ulinzi wa data inayolinganishwa na GDPR. Kushughulikia data za kibinafsi kunadhibitiwa na mahitaji maalum ya sekta (siri ya benki, usiri wa rejista ya makampuni). Uhamisho wa data kupitia mipaka haujakatazwa rasmi lakini unategemea kinyume
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Pasi (RMI, Marekani, au kigeni) au kadi ya utambulisho wa kitaifa. 2. Utambuzi na ulinganisho wa kibayolojia. Picha ya kibinafsi na utambuzi wa utambuzi, iliyolinganishwa na picha ya hati. 3. Kutoa data. Jina kamili, uraia, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, anwani. 4. Uchunguzi wa PEP na adhabu. Dhidi ya
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Mpango wa SOV wa Visiwa vya Marshall na shughuli zinazowezekana za VASP zinahitaji:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Visiwa vya Marshall havina mfumo rasmi wa leseni za iGaming. Huduma zoyote za kamari zinazotolewa kutoka au kwa wakazi wa RMI zingeingia chini ya majukumu ya jumla ya AML na mahitaji ya kanuni zilizounganishwa na Marekani.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Mahitaji makuu ya KYC ya soko katika Visiwa vya Marshall yanahusiana na huduma za makampuni ya nje ya nchi:
Utambulisho wa kibayolojia
Visiwa vya Marshall havitoi hati za utambulisho za kibayolojia ndani ya nchi. Uthibitishaji wa kibayolojia unategemea picha za pasi na utambuzi wa utambuzi kwa ujumuishaji wa mbali. Utambuzi wa utambuzi unaofuata ISO 30107-3 ndio kiwango kinachofaa kwa utekelezaji wowote wa KYC wa mbali katika mamlaka hii. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Visiwa vya Marshall vinaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, utambuzi wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vyote vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Visiwa vya Marshall, pamoja na aina 14,000+ za hati kimataifa kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Visiwa vya Marshall.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Visiwa vya Marshall zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibayolojia kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa utambuzi wa ISO 30107-3 PAD Level 2 ulioidhinishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, utambuzi, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Visiwa vya Marshall, ikiwa ni pamoja na kufuata Kanuni ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya kanuni za iGaming za Visiwa vya Marshall.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
