Uthibitishaji wa utambulisho huko Monaco
Muhtasari wa utendaji. Monaco ni jimbo dogo lenye wakazi takriban 39,000 na moja ya mkusanyiko wa juu zaidi wa utajiri kwa kila mtu duniani. Mfumo wake wa AML/CFT unadhibitiwa na Sheria Na. 1.362 (2009, iliyorekebishwa) kuhusu kupambana na uchafuliaji wa fedha, ufadhili wa ugaidi, na rushwa, inayosimamiliwa na Service d'Information et de Contrôle sur les Circuits Financiers (SICCFIN), shirika la kifedha la Monaco
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Monaco ina idadi ya watu takriban 39,000 (ambao ni takriban 9,500 tu wanaokabiliwa uraia wa Monaco) na GDP kwa kila mtu inayozidi USD 230,000 — ya juu zaidi duniani. Uchumi wa uongozi unaendeshwa na fedha, mali isiyohamishika, utalii, na huduma za anasa. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
FIU ya Monaco, inayohusika na kupokea na kuchambua ripoti za miamala ya mashaka, kutoa mwongozo wa AML, na kuratibu ushirikiano wa kimataifa
Inasimamia benki, makampuni ya uwekezaji, makampuni ya bima, na watoa huduma za malipo kwa utii wa uangalizi na AML
Ukumbi wa Mji (Mairie de Monaco)
imezuiliwa
Ofisi ya Hali ya Kiraia inasimamia kumbukumbu za kuzaliwa, ndoa, na kifo. Kadi za kitambulisho cha kitaifa zinatolewa na Idara ya Usalama wa Umma (Sûreté Publique). Kadi za ukazi zinatolewa kwa wakazi wasio raia. Ndogo sana
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na SICCFIN
- Loi No. 1.362 (2009, iliyorekebishwa hadi 2022) — Sheria kuhusu kupambana na uchafuliaji wa fedha, ufadhili wa ugaidi, na rushwa. Inafafanua majukumu ya CDD, mahitaji ya umiliki wa manufaa, ukaguzi wa PEP, na uripotiaji wa miamala ya mashaka. - Ordonnance Souveraine No. 2.318 (2009, iliyorekebishwa) — Kanuni ya utekelezaji inayoelezea mbinu ya hatari, kiwango cha uangalifu uliofupishwa na ulioboreshwa, na mahitaji ya uhifadhi wa kumbukumbu. - Loi No. 1.165 (1993, iliyorekebishwa) — Sheria ya ulinzi wa data, mfano
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Mfumo wa ulinzi wa data wa Monaco (Sheria 1.165/1993) unazuia uhamisho wa data ya kibinafsi kuvuka mipaka kwa nchi zinazotoa ulinzi wa kutosha. Ufaransa na nchi za EU/EEA kwa ujumla zinachukuliwa kuwa za kutosha. Uhamisho kwa mamlaka mengine unahitaji idhini kutoka CCIN au mikataba inayofaa
Adhabu kwa kutotii
- Faini za kiutawala hadi EUR 5,000,000 au 10% ya mapato
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Picha au picha ya kadi ya kitambulisho ya Monaco, carte de séjour, au pasi (ikiwa ni pamoja na hati za EU/EEA). 2. Uhai na kulinganisha kwa biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai wa passive au active, unaofanana na picha ya hati. 3. Kutoa data. Jina kamili, uraia, tarehe ya kuzaliwa
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASP zinazofanya kazi Monaco lazima zijiandikishe na Direction du Développement Économique na kutii majukumu kamili ya CDD chini ya Ordonnance Souveraine 8.634:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Société des Bains de Mer na waendeshaji wowote wa michezo lazima watii mahitaji maalum ya AML ya sekta:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Wachuuzi wa bidhaa za anasa, madalali wa mali isiyohamishika, na wachuuzi wa thamani kubwa wanaofanya kazi Monaco wanakabiliwa na majukumu ya CDD wakati miamala inazidi EUR 10,000 (fedha taslimu) au inahusisha viashiria vya hatari kubwa:
Utambulisho wa kibayolojia
Kadi za ukazi za biometric za Monaco (carte de séjour) na pasi za Monaco zina picha za uso na alama za vidole zilizohifadhiwa kwenye chip, zikiwezesha kusoma chip kwa msingi wa NFC. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) ni kiwango cha uandikishaji wa mbali. Kwa kuzingatia wateja wa thamani kubwa, taasisi nyingi za Monaco pia zinahitaji uthibitisho wa ana kwa ana kwa ufunguzi wa kwanza wa akaunti, na KYC ya mbali ikitumiwa kwa usimamizi wa uhusiano unaoendelea na huduma za hatari ndogo. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Monaco inaruhusu uandikishaji wa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Monaco, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Monaco.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Monaco zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa kibayolojia kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Monaco, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri ya EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Monaco.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
