Uthibitishaji wa utambulisho huko Nauru

Uthibitishaji wa utambulisho na KYC/AML huko Nauru

Muhtasari wa utendaji. Nauru ni jimbo dogo la kisiwa cha Pasifiki la watu takriban 12,500 wenye historia ya kifedha yenye matatizo. Mwanzoni mwa miaka ya 2000, Nauru ilifanya kazi kama kituo cha benki za nje ya nchi na benki zaidi ya 400 zilizosajiliwa za ganda na ikawekwa kwenye orodha nyeusi ya FATF Non-Cooperative Countries and Territories (NCCT) mnamo 2002 kwa kuwezesha uchafuliaji wa fedha kwa kiwango kikubwa — takriban dola za Kimarekani bilioni 70

Anza bure — ukaguzi 500/mwezi Zungumza na mauzo

🇳🇷

14K+

Hati zinazoungwa mkono

(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)

<30 sec

Wakati wa wastani wa uthibitishaji

220+

Nchi zilizoshughulikiwa

(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)

Muhtasari wa soko

KYC huko Nauru, kwa muhtasari

Nauru ina idadi ya watu takriban 12,500 na GDP ya takriban dola za Kimarekani milioni 150. Uchumi unategemea uchimbaji wa phosphate (umekwisha hasa), msaada wa Australia (ufadhili wa RPC), na mapato ya leseni za uvuvi. Mahitaji ya KYC ni kidogo lakini yapo katika:

Nyaraka zinazosaidiwa

Kila kitambulisho kikuu huko Nauru

Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.

Kitambulisho cha Kitaifa cha Nauru

Pasipoti ya Nauru

Hati za visa za Australia

Cheti cha kuzaliwa

Wadhibiti

Nani anasimamia KYC/AML huko Nauru

Idara ya Haki

Usimamizi wa jumla wa utii wa AML

Katibu wa Fedha

Usimamizi wa hali halisi wa sekta ya kifedha

Usajili wa Kiraia

Msajili wa Kuzaliwa, Kifo na Ndoa

restricted

Usajili wa kiraia wa msingi. Idadi ndogo sana ya watu kwenye kisiwa kimoja. Rekodi za karatasi. Miundombinu ya kidijitali mdogo. Sekta ya benki za nje ya nchi ya kihistoria sasa imebomolewa kwa kiasi kikubwa.

Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa

Vyanzo vya mamlaka ambavyo Didit inaweza kuangalia dhidi yake

Mfumo wa kufuata sheria

Sheria nyuma ya KYC katika Nauru

Mfumo wa AML

Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2008 (as amended)

Inasimamizwa na Idara ya Haki

- Anti-Money Laundering and Counter-Terrorism Financing Act 2008 (as amended) — Inafafanua CDD, uripoti wa STR, umiliki wa manufaa, na utii wa vikwazo. - Proceeds of Crime Act 2004 — Makosa ya kusafisha fedha na kunyangʼanya. - Companies Act 1972 — Usajili wa msingi wa makampuni. - Nauru haina sheria za ulinzi wa data.

Ulinzi wa data

Hakuna sheria kamili ya ulinzi wa data

Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa

Nauru haina sheria za ulinzi wa data. Hakuna vizuizi rasmi vya uhamisho wa data kuvuka mipaka. Data ya kifedha inategemea masharti ya AML Act.

Matumizi

Imeundwa kwa ajili ya viwanda vinavyodhibiti Nauru

Fintech

Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.

1. Kunasa hati. Kitambulisho cha kitaifa au pasi. 2. Kuishi na kuoanisha kimetriki. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa kuishi. 3. Kutoa data. Jina, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati. 4. Ukaguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za OFAC, EU, UN. 5. Ufuatiliaji unaoendelea. Ufuatiliaji wa miamala kwa mujibu wa mahitaji ya AML Act

Crypto / VASPs

Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.

Nauru haina mfumo wa VASP au shughuli muhimu za crypto.

iGaming

Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.

Nauru haina kanuni au leseni ya iGaming.

Masoko

Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.

Shughuli ndogo za soko. Miamala yoyote ya kibiashara kupitia mfumo wa benki inahitaji CDD ya msingi chini ya AML Act.

Utambulisho wa kibayolojia

ISO 30107-3 PAD Level 2 utambulisho, tayari kwa Nauru

Nauru haitoi hati za utambulisho za kimetriki. Picha za pasi na ukaguzi wa kuishi (unaofuata ISO 30107-3) hutoa msingi wa KYC yoyote ya mbali. ---

VYETI

Imethibitishwa kwa uaminifu wa biashara

Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.gdpr.title

Inafuata GDPR

Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU

ISO 27001

Usimamizi wa usalama wa habari

translation_v21.securityCompliance.certifications.items.ibeta.title

iBeta Level 1

PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)

INAAMINIKA ULIMWENGUNI

Kile wateja wetu wanasema

Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji

Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.

Spanish Financial Sandbox

CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report

Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.

Vuk Adžić

Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom

Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.

Fernando Pinto

Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay

Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.

Diana Garcia

Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply

Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.

Guillem Medina

Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance

Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.

Paul Martin

Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex

Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.

Cristofer Montenegro

Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos

Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.

Ernesto Betancourth

Meneja wa Hatari katika CrediDemo

FAQ

Maswali kuhusu KYC katika Nauru

Je, uthibitishaji wa utambulisho wa mbali ni halali katika Nauru?

Ndiyo. Nauru inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, kuishi kwa kimetriki na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.

Je, Didit inathibitisha hati gani za utambulisho katika Nauru?

Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Nauru, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.

Je, uthibitishaji wa utambulisho unagharimu kiasi gani katika Nauru?

Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.

Je, Didit inasaidia ukaguzi wa AML kwa Nauru?

Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Nauru.

Je, kuishi kwa kimetriki kunahitajika?

Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Nauru zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa kuishi kwa kimetriki kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa kuishi kwa ISO 30107-3 PAD Level 2 iliyothibitishwa.

Je, Didit inaweza kusaidia na utii wa crypto/VASP katika Nauru?

Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, kuishi, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa kanuni za crypto za Nauru, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule unapohusika.

Je, Didit inasaidia uthibitishaji wa umri kwa iGaming katika Nauru?

Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za Nauru.