Uthibitishaji wa utambulisho huko Niger
Muhtasari wa utendaji. Niger ni mwanachama wa Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) na Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA). Mfumo wake wa AML/CFT unaongozwa na UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA kuhusu kupambana na uchafuliaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi, uliohamishiwa katika sheria za kitaifa, na kusimamiliwa kiwango cha kikanda na Banque Cen
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Niger ina idadi ya watu takriban milioni 27 (mojawapo ya zinazokua haraka zaidi duniani) na GDP ya takriban dola za Kimarekani bilioni 16. Niamey ni mji mkuu na kituo cha kibiashara. Uchumi unaongozwa na kilimo, uchimbaji wa uranium, na mafuta. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Maagizo ya kulazimisha kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na uripoti kwa taasisi zote za kifedha katika eneo la UEMOA
Niger ina sheria ndogo za ulinzi wa data
Benki kuu ya kikanda inayosimamia taasisi zote za kifedha za UEMOA kwa utii wa uongozi na AML
FIU ya kitaifa, inapokea, kuchanganua, na kusambaza STRs
ANEC
restricted
Mfumo wa usajili wa kiraia ni dhaifu na una uwazi mdogo wa usajili, hasa katika maeneo ya vijijini na ya wachungaji. Utoaji wa kitambulisho cha kitaifa ni mdogo.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na BCEAO Instructions
- UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA — Mwongozo wa kikanda wa AML/CFT, uliohamishiwa katika sheria za kitaifa za Niger. Inafafanua CDD, mbinu ya hatari, umiliki wa manufaa, uchunguzi wa PEP, na uripoti wa STR. Inatumika sawa katika nchi nane za wanachama wa UEMOA. - Loi No. 2016-33 — Uhamishaji wa kitaifa wa mwongozo wa AML wa UEMOA. - BCEAO Instructions — Maagizo ya kulazimisha kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na uripoti kwa taasisi zote za kifedha katika eneo la UEMOA. - Ulinzi wa data — Niger ina data ndogo
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na Ulinzi wa data
Niger ina sheria ndogo za ulinzi wa data. Masharti ya faragha ya katiba yanatumika. Ugawanyaji wa data za kifedha za eneo la UEMOA unafanya kazi chini ya mfumo wa udhibiti wa kikanda. Hakuna vizuizi rasmi vya uhamisho wa data kuvuka mipaka vinavyolinganishwa na GDPR.
Adhabu kwa kutotii
- Mfiduo wa adhabu za ECOWAS baada ya mapinduzi ya 2023
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Picha ya kitambulisho cha kitaifa au pasipoti. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Selfie na ukaguzi wa uhai, unaofanana na picha ya hati. 3. Kutoa data. Jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, mahali pa kuzaliwa, nambari ya hati. 4. Uchunguzi wa PEP na adhabu. Dhidi ya EU, UN, OFAC, EC
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Niger haina mfumo wa VASP. BCEAO imetoa maonya kuhusu mali za kidijitali. Majukumu ya jumla ya AML ya UEMOA yanatumika:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Udhibiti wa kamari nchini Niger ni mdogo. Kamari za ardhi zinafanya kazi chini ya leseni za kitaifa. Pale inapotumika:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Waendeshaji wa biashara za kielektroniki na soko wanakabiliwa na majukumu ya CDD kwa uongezaji wa wauzaji:
Utambulisho wa kibayolojia
Hati za utambulisho za Niger kwa ujumla si za biometric. Picha za pasipoti na ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) hutoa msingi wa KYC ya mbali. Uthibitisho wa ana kwa ana unatawala kwa benki. Akaunti za kimsingi za fedha za simu zinategemea uthibitisho wa kitambulisho unaoongozwa na wakala. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Niger inaruhusu uongezaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale unapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Niger, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kinyume — vinafunika majukumu yote ya AML nchini Niger.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Niger zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uongezaji wa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Niger, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapotumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Niger.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
