Uthibitishaji wa utambulisho huko Palau
Muhtasari wa utendaji. Palau ni taifa la kisiwa cha Pacific la watu takriban 18,000 katika ushirikiano wa uhuru na Marekani. Mfumo wa AML/CFT unadhibitiwa na Financial Institutions Act (2001, iliyorekebishwa) na Money Laundering and Proceeds of Crime Act (2001), inasimamishwa na Financial Institutions Commission (FIC). Palau ni mwanachama wa Asia/Pacific Group on Money Laundering (APG
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Palau ina idadi ya watu takriban 18,000 na GDP ya takriban USD milioni 280. Ngerulmud ni mji mkuu; Koror ni kituo cha kibiashara. Uchumi unategemea utalii, ufadhili wa US Compact, na uvuvi. Vichochezi vya mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Uundaji na usajili wa makampuni
Inawajibika kwa kupokea na uchambuzi wa STR (uwezo ni mdogo
Mashtaka ya uhalifu wa kifedha
Office of Vital Statistics — Ministry of Health
imezuiliwa
Usajili wa kimsingi wa kiraia kwa kuzaliwa, vifo, ndoa. Idadi ndogo ya watu inaruhusu ufinikaji mzuri. Kumbukumbu za karatasi. US Compact of Free Association inatoa msaada wa kitaasisi.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Corporate Registry Act
- Financial Institutions Act (2001, iliyorekebishwa) — Udhibiti wa benki ikiwa ni pamoja na mahitaji ya AML. - Money Laundering and Proceeds of Crime Act (2001) — Inafafanua makosa ya ML, mahitaji ya CDD, na uripoti wa STR. - Corporate Registry Act — Uundaji na usajili wa makampuni. - Hakuna sheria kamili ya ulinzi wa data.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Hakuna sheria ya ulinzi wa data. Hakuna vikwazo rasmi vya uhamisho wa data kuvuka mipaka. Data ya kifedha inategemea masharti ya siri ya benki.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Unasaji wa hati. Kitambulisho cha kitaifa, paspoti ya Palau, au paspoti ya US. 2. Liveness na ulinganifu wa biometric. Picha ya kibinafsi na utambuzi wa liveness. 3. Uondoaji wa data. Jina, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati. 4. Uchunguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za OFAC, EU, UN. 5. Ufuatiliaji unaoendelea. Kulingana na mahitaji ya FIC.
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Mpango wa sarafu ya kidijitali ya Palau (ushirikiano wa Ripple) utahitaji:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Palau haina udhibiti rasmi wa iGaming.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Shughuli ndogo za soko. Miamala yoyote ya kibiashara kupitia mfumo wa benki inahitaji CDD ya kimsingi.
Utambulisho wa kibayolojia
Palau haitoi hati za utambulisho wa biometric ndani ya nchi. Paspoti za US zinazoshikiliwa na raia wa Palau ni za biometric. Utambuzi wa liveness (unaofuata ISO 30107-3) unatoa msingi wa KYC ya mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Palau inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, biometric liveness na utambulisho wa video pale inapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Palau, pamoja na aina za hati 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uongozi wa kimataifa 1,000+ ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya uhasama — ikifunika majukumu yote ya AML katika Palau.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Palau zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa biometric liveness kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa ISO 30107-3 PAD Level 2 iliyoidhinishwa liveness.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, liveness, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Palau, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri kulingana na hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Palau.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
