Uthibitishaji wa utambulisho huko São Tomé na Príncipe
Muhtasari wa utendaji. Sao Tome na Principe ni nchi ndogo ya visiwa ya watu takriban 230,000 katika Ghuba ya Guinea, na mwanachama wa Task Force on Money Laundering in Central Africa (GABAC — Groupe d'Action contre le Blanchiment d'Argent en Afrique Centrale). Mfumo wa AML/CFT unadhibitiwa na Sheria Na. 11/2008 kuhusu kuzuia na kukomesha uchafuliaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi,
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Sao Tome na Principe ina idadi ya watu takriban 230,000 na GDP ya takriban USD milioni 600. Jiji la Sao Tome ni mji mkuu. Uchumi unategemea kakao, utalii, uvuvi, na msaada wa kimataifa. Vichochezi vya mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Mahitaji ya CDD kwa benki na taasisi za kifedha
FIU ya kitaifa, inayopokea na kuchambua STRs
Inasimamia benki na taasisi za kifedha
Wizara ya Haki
imezuiliwa
Rejista ya kiraia ipo kwa idadi ndogo ya watu wa kisiwa. Kitambulisho cha kitaifa kinatolewa. Idadi ndogo ya watu inafanya uthibitishaji wa mkono kuwa wa uwezekano.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na BCSTP Instructions
- Lei No. 11/2008 — Kuhusu kuzuia na kukomesha uchafuliaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi. - BCSTP Instructions — Mahitaji ya CDD kwa benki na taasisi za kifedha. - Hakuna sheria kamili ya ulinzi wa data.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Hakuna sheria ya ulinzi wa data. Hakuna vizuizi rasmi vya uhamisho wa data kuvuka mipaka.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kitambulisho cha kitaifa au paspoti. 2. Uthibitishaji wa uhai na biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai. 3. Kutoa data. Jina, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati. 4. Ukaguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC. 5. Ufuatiliaji unaoendelea. Kulingana na mahitaji ya BCSTP.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Udhibiti mdogo wa kamari. CDD ya msingi inatumika pale ambapo imetolewa leseni.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
CDD ya msingi kwa miamala yoyote ya benki ya kibiashara kulingana na sheria ya AML.
Utambulisho wa kibayolojia
Hati za utambulisho si za biometric. Picha za paspoti na ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) hutoa msingi wa KYC ya mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. São Tomé na Príncipe inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo unahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, paspoti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika São Tomé na Príncipe, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML katika São Tomé na Príncipe.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika São Tomé na Príncipe zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya kanuni za iGaming za São Tomé na Príncipe.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
