Uthibitishaji wa utambulisho huko Saint Lucia
Muhtasari wa utendaji. Saint Lucia ni taifa la kisiwa cha Caribbean lenye watu takriban 185,000 yenye uchumi unaoongozwa na utalii, kilimo (ndizi), na mpango wa Uraia kwa Uongozi (CBI). Mfumo wake wa AML/CFT ni miongoni mwa imara zaidi katika Caribbean ya Mashariki — Saint Lucia imepewa alama ya Utii au Utii Mkuu katika 35 kati ya 40 za Mapendekezo ya FATF, moja ya alama kali zaidi katika CFATF
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Saint Lucia ina watu takriban 185,000. Utalii ni msingi wa kiuchumi, na mapato ya mpango wa CBI na mauzo ya ndizi/kilimo kama vichocheo vya pili. Sekta kuu zinazosababisha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
mfumo wa kijinai kwa makosa ya kusafisha fedha
inasimamia benki za ndani
shirika la kikanda lenye mtindo wa FATF
Idara ya Uchaguzi
imezuiliwa
Hutoa kadi za kitambulisho cha mpiga kura zinazotumika sana kama nyaraka kuu ya kitambulisho cha kitaifa. Uthibitisho wa mkono tu.
Wizara ya Mambo ya Nyumbani
imezuiliwa
Inahifadhi rekodi za kuzaliwa, kifo, na ndoa. Mfumo wa karatasi wenye udigitali mdogo.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Proceeds of Crime Act
- Anti-Money Laundering Act (2005) — inaanzisha taratibu za AML/KYC kwa washiriki wote wa soko la kifedha. - Proceeds of Crime Act — mfumo wa kijinai kwa makosa ya kusafisha fedha. - Money Laundering (Prevention) Act — majukumu ya CDD, EDD, kuripoti, na kuhifadhi rekodi. - Hakuna sheria kamili ya ulinzi wa data.
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Hakuna sheria kamili ya ulinzi wa data. Uhamisho wa data kuvuka mipaka kwa ujumla haukazuliwi.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kitambulisho cha mpiga kura au pasi. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Picha binafsi na ukaguzi wa uhai. 3. Kutoa data. Jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati. 4. Ukaguzi wa PEP na vikwazo. Orodha za uangalizi za EU, UN, OFAC, CFATF, CBI. 5. Ufuatiliaji unaoendelea. Kulingana na mahitaji ya ECCB na FIA.
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Saint Lucia haina kanuni maalum za VASP lakini imekuwa ikiendeleza mfumo. FSRA imechunguza masharti ya leseni za crypto. Majukumu ya jumla ya AML/CFT yanatumika kwa shughuli yoyote ya VASP.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Uthibitishaji wa kawaida unaotegemea hati kulingana na mahitaji ya AML Act.
Utambulisho wa kibayolojia
Hati hazijawezeshwa na chip. Ukaguzi wa macho na kulinganisha biometric za uso ni kiwango cha kawaida. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Saint Lucia inaruhusu ujumuishaji wa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Saint Lucia, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji mmoja.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Saint Lucia.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Saint Lucia zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaoorodheshwa na mfumo wa kanuni za crypto za Saint Lucia, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule unapotumika.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
