Uthibitishaji wa utambulisho huko Saint Vincent na Grenadines
Muhtasari wa utendaji. Saint Vincent na Grenadines (SVG) ni taifa la kisiwa cha Caribbean lenye idadi ya watu takriban 110,000 na uchumi unaoongozwa na kilimo (ndizi), utalii, na sekta muhimu ya huduma za kifedha za nje ya nchi. Mfumo wa AML/CFT unadhibitiwa na Sheria ya Mazao ya Uhalifu ya 2013 (iliyorekebishwa) na Kanuni za Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi za 2014, zinazosimamia
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Saint Vincent na Grenadines ina idadi ya watu takriban 110,000 katika visiwa 32 na cays (9 vinavyokaliwa) na GDP ya takriban USD milioni 900. Uchumi unategemea kilimo, utalii (hasa uongozaji wa mashua katika Grenadines), na huduma za kifedha. Sekta zinazohusiana na KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
ndani ya Kitengo cha Uraia kwa Uwekezaji, inafanya ukaguzi wa mazingira kwa waombaji wa CBI kwa kutumia watoa huduma za ukaguzi wa kimataifa
Msimamizi wa Uchaguzi
imezuiliwa
Inatoa kadi za kitambulisho cha wapiga kura zinazotumika kama hati ya msingi ya utambulisho. Hakuna mfumo wa uthibitishaji wa kielektroniki.
Ofisi ya Msajili Mkuu
imezuiliwa
Rejista ya kiraia kwa kuzaliwa, vifo, na ndoa. Mfumo unaotegemea karatasi.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na CBI Due Diligence Unit
- Sheria ya Mazao ya Uhalifu ya 2013 (iliyorekebishwa 2022) — sheria kuu ya AML. Inafafanua vyombo vilivyowajibika, mahitaji ya CDD, uripoti wa miamala ya mashaka, uripoti wa miamala ya fedha taslimu (kizingiti XCD 25,000 / takriban USD 9,300), na majukumu ya umiliki wa faida. - Kanuni za Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi za 2014 (zilizorekebishwa 2023) — kanuni za kina za utekelezaji wa CDD, ikiwa ni pamoja na ukaguzi wa ziada kwa PEPs, ubenki wa mawasiliano, na maeneo ya hatari kubwa. - Biashara ya Kimataifa
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
SVG haina sheria ya kina ya ulinzi wa data, ingawa Sheria ya Miamala ya Kielektroniki ya 2007 inatoa mfumo fulani kwa rekodi na saini za kielektroniki. Mambo muhimu ya kuzingatia:
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Huduma za kifedha za kidijitali katika SVG zinachipuka lakini ni chache. Huduma za fedha za simu na pochi za kidijitali ziko katika hatua za mapema. Mtiririko wa kawaida wa KYC:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
SVG imekuwa eneo maarufu la usajili kwa ubadilishaji wa crypto na biashara za mali pepe, ingawa nyingi zilifanya kazi na usimamizi mdogo wa kienyeji. FSA imeanza kuimarisha usimamizi wa VASP chini ya shinikizo la FATF. Mfumo wa KYC unaochipuka kwa VASPs:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari ya mtandaoni haidhibitiwi rasmi katika SVG. Baadhi ya waendeshaji wa nje ya nchi wamesajili IBCs katika SVG, lakini hakuna mfumo wa leseni maalum wa iGaming. Waendeshaji wanaotumia SVG kama makao ya kikampuni kwa kawaida wana leseni za mchezo kutoka maeneo mengine (Curacao, Malta, au UK).
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Shughuli za biashara ya kielektroniki katika SVG zimepunguzwa na ukubwa wa soko. Hakuna kanuni maalum za KYC za soko. Wachakataji wa malipo wanaohudumia wafanyabiashara wa SVG (hasa malango ya malipo ya Caribbean) wanatumia majukumu ya kawaida ya AML chini ya Sheria ya Mazao ya Uhalifu.
Utambulisho wa kibayolojia
Uthibitishaji wa biometric ni muhimu zaidi katika SVG, hasa kwa: - Waombaji wa CBI. Waombaji wa mbali wanaoomba uraia kupitia mawakala walioruhusiwa wanahitaji uthibitishaji thabiti wa biometric ili kuzuia udanganyifu wa utambulisho. - Ufunguzi wa akaunti za nje ya nchi. Wamiliki wa akaunti wasio wakaazi ambao hawawezi kuonekana kibinafsi wanahitaji picha za kibinafsi zilizothibitishwa za uhai zilizofananishwa na picha za pasi. - Marekebisho ya orodha ya kijivu. Mahitaji ya ziada ya CDD yaliyosababishwa na hali ya orodha ya kijivu ya FATF yanaongeza mahitaji ya teknolojia
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Saint Vincent na Grenadines inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Saint Vincent na Grenadines, pamoja na aina za hati 14,000+ kimataifa kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya uhasama — ikifunika majukumu yote ya AML katika Saint Vincent na Grenadines.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Saint Vincent na Grenadines zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai wa ISO 30107-3 PAD Level 2 uliothibitishwa.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Saint Vincent na Grenadines, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule unapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Saint Vincent na Grenadines.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
