Uthibitishaji wa utambulisho huko Samoa
Muhtasari wa utendaji. Samoa (hapo awali Western Samoa) ni taifa la Kisiwa cha Pasifiki lenye watu takriban 220,000 na uchumi unaoendeshwa na kilimo, utalii, fedha za nje, na sekta muhimu ya huduma za kifedha za nje ya nchi. Mfumo wa AML/CFT unasimamia na Sheria ya Kuzuia Uchafuliaji wa Fedha ya 2007 (iliyorekebishwa 2018) na Sheria ya Kupambana na Ugaidi ya 2014, inasimamizwa na Benki Kuu ya Samoa (CBS
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Samoa ina idadi ya watu takriban 220,000 katika visiwa viwili vikuu (Upolu na Savai'i) na GDP ya takriban USD milioni 900. Uchumi unategemea utalii, kilimo (nazi, taro, kakao), uvuvi, fedha za nje, na huduma za kifedha. Sekta zinazohusiana na KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Msimamizi wa AML
Msajili wa Kuzaliwa, Kifo na Ndoa — Wizara ya Haki na Utawala wa Mahakama
imedhibitiwa
Daftari la kiraia la kuzaliwa, kifo, ndoa. Mfumo wa karatasi na miundombinu ya kidijitali iliyopungua. Idadi ndogo ya watu inaruhusu ufikaji wa busara.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na PIRI
- Sheria ya Kuzuia Uchafuliaji wa Fedha ya 2007 (MLPA, iliyorekebishwa 2018) — sheria kuu ya AML. Inafafanua vyombo vya kuripoti, mahitaji ya CDD, uripoti wa miamala ya mashaka, uripoti wa miamala ya fedha taslimu (kiwango WST 20,000 / takriban USD 7,400), na majukumu ya umiliki wa manufaa. - Sheria ya Kupambana na Ugaidi ya 2014 — inafanya uhalifu wa ufuatiliaji wa ugaidi na inatoa utekelezaji wa vikwazo vya kifedha vilivyolengwa. - Sheria ya Benki za Kimataifa ya 2005 — inasimamia leseni za benki za kimataifa (nje ya nchi) na mahitaji ya AML
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Samoa haina sheria ya kina ya ulinzi wa data. Sheria ya Miamala ya Kielektroniki ya 2008 inatoa mfumo wa kumbukumbu za kielektroniki lakini haishughulikii ulinzi wa data kwa undani. Mambo muhimu ya kuzingatia:
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Huduma za kifedha za kidijitali zinakua katika Samoa, na fedha za simu (Digicel MyCash, benki ya simu ya BSP) zinaongeza ufikaji. Mtiririko wa kawaida wa KYC:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Samoa haina sheria maalum ya mali za pepe. CBS imetoa notisi za ushauri kuhusu hatari za sarafu za kripto. VASP yoyote inayolenga watumiaji wa Samoa ingekuwa chini ya majukumu ya jumla ya AML ya MLPA kama chombo cha kuripoti. Kwa vitendo, hakuna shughuli za crypto zilizo na leseni katika Samoa, ingawa SIFA imechunguza
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Sheria ya Kamari ya Samoa ya 2014 inadhibiti kamari za kimwili lakini haianzishi mfumo wa leseni za michezo mtandaoni. Hakuna waendeshaji wa iGaming walio na leseni katika Samoa.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Biashara ya kielektroniki imepunguzwa katika Samoa, ikizuiliwa na ueneaji wa mtandao (takriban asilimia 45-50) na ukubwa mdogo wa soko. Hakuna kanuni maalum za KYC za soko mtandaoni. Wachakataji wa malipo wako chini ya majukumu ya jumla ya AML chini ya MLPA na usimamizi wa CBS.
Utambulisho wa kibayolojia
Uthibitishaji wa kibayolojia ni muhimu kwa matumizi mengi yanayohusiana na Samoa: - Njia za fedha za nje. Wafanyakazi wa msimu wa Samoa katika Australia na New Zealand wanaotuma fedha za nje nyumbani wanahitaji utambulisho uliothitishwa kwa majukwaa ya fedha za nje za simu. Ukaguzi wa uhai unawezesha uandikishaji wa mbali kutoka maeneo ya kazi. - Sekta ya nje ya nchi. Wateja wasio wakazi wa makampuni ya kimataifa ya Samoa na benki wanahitaji uthibitishaji wa kibayolojia wa mbali. - Ujumuishaji wa kifedha. Kwa Wasamoa katika visiwa vya nje na maeneo ya vijijini wenye
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Samoa inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa kibayolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Samoa, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uangalizi 1,000+ za kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML katika Samoa.
Sekta nyingi zilizokabidhiwa katika Samoa zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa kibayolojia kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa nyaraka, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofanana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Samoa, ikiwa ni pamoja na kufuata EU Travel Rule inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri kulingana na nyaraka na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Samoa.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
