Uthibitishaji wa utambulisho huko San Marino
Muhtasari wa utendaji. San Marino ni jimbo dogo la Ulaya la wakazi takriban 33,000, linalozungukwa kabisa na Italia, lenye sekta kubwa ya benki kulingana na ukubwa wake. Mfumo wa AML/CFT unadhibitiwa na Sheria Na. 92/2008 (iliyorekebishwa hadi 2019) kuhusu kuzuia na kupambana na ufuliaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi, inayosimamizwa na Agenzia di Informazione Finanziaria (AIF), San M
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
San Marino ina idadi ya wakazi takriban 33,000 na GDP ya takriban EUR 1.8 bilioni. Uchumi unasukumwa na ubenki, utengenezaji, utalii, na biashara. Sekta tatu zinasukuma mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
FIU ya San Marino, inayohusika na kupokea na kuchambua STR, kutoa mwongozo wa AML
Inasimamia benki, wapatanishi wa kifedha, na taasisi za malipo
Uongozi wa Jimbo wa Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Rejesta ya Kiraia inasimamia kumbukumbu za kuzaliwa, ndoa, kifo, na makazi. Vitambulisho vya kitaifa vinatolewwa. ISS (Istituto per la Sicurezza Sociale) inasimamia nambari za usalama wa kijamii. Idadi ndogo sana ya watu ina
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na AIF
- Legge No. 92/2008 (iliyorekebishwa hadi Legge 196/2019) — Kuhusu kuzuia na kupambana na ufuliaji wa fedha na ufadhili wa ugaidi. Inafafanua CDD, mbinu inayotegemea hatari, umiliki wa manufaa, ukaguzi wa PEP, na uripoti wa STR. - Legge No. 165/2005 — Sheria ya benki na huduma za kifedha. - Legge No. 171/2018 — Sheria ya ulinzi wa data, inayooanishwa na kanuni za GDPR. Autorità Garante per la protezione dei dati personali inasimamia utekelezaji. - Decreto Delegato No. 74/2019 — Udhibiti wa mali za dijiti, inahi
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya ulinzi wa data ya San Marino (Sheria 171/2018) inaoana na kanuni za GDPR. Uhamisho wa mipaka kwa nchi za EU/EEA kwa ujumla unaruhusiwa. Uhamisho kwa mamlaka mengine unahitaji ulinzi wa kutosha. DPA inasimamia utekelezaji.
Adhabu kwa kutotii
- Faini za kiutawala hadi EUR 1,000,000 na mashtaka ya kijinai
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kadi ya utambulisho ya San Marino, pasipoti, au hati ya utambulisho ya Italia/EU. 2. Uhai na uoanishaji wa kibayolojia. Picha ya kibinafsi na utambuzi wa uhai. 3. Kutoa data. Msimbo wa ISS, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, uraia, anwani. 4. Ukaguzi wa PEP na vikwazo. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC na hifadhidata za PEP
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASP zilizosajiliwa chini ya Decreto Delegato 74/2019 lazima zitii CDD kamili:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Pale leseni za iGaming zinapotolewa:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Wapatanishi wa kifedha na watoa huduma za makampuni:
Utambulisho wa kibayolojia
Pasipoti za San Marino zinafuata ICAO 9303 na data ya kibayolojia. Kitambulisho cha kitaifa si cha kibayolojia. Utambuzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) na uoanishaji wa hati-picha ni kiwango cha ujumuishaji wa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. San Marino inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa kibayolojia na utambulisho wa video pale unapohitajika na udhibiti.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini San Marino, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za kimataifa za uangalizi ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML nchini San Marino.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini San Marino zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibayolojia wa uhai kwa ujumuishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa San Marino, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya San Marino.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
