Uthibitishaji wa utambulisho huko Seychelles
Muhtasari wa utendaji. Seychelles ni mwanachama wa Kundi la Kupambana na Ufuaji Fedha la Afrika Mashariki na Kusini (ESAAMLG) na inaendesha Kituo kikuu cha Kifedha cha Kimataifa (IFC) chenye umuhimu. Mfumo wa AML/CFT unadhibitiwa na Sheria ya Kupambana na Ufuaji Fedha na Kupinga Ufadhili wa Ugaidi ya 2006 (iliyorekebishwa 2020), inasimamizwa na Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha (FIU Seychelles) na Central
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Seychelles ina idadi ya watu takriban 100,000 na GDP ya takriban USD bilioni 2. Victoria (Mahé) ni mji mkuu. Uchumi unaendeshwa na utalii, uvuvi, na huduma za kifedha. Sekta tatu zinaendesha mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
FIU ya kitaifa, inayopokea na kuchambua STR
Inasimamia benki na taasisi za malipo
Inasimamia bima, hati za dhamana, IBC, CSP, makampuni ya uaminifu, na VASP
Idara ya Hali ya Kiraia
imedhibitiwa
Kadi ya kitambulisho cha kitaifa yenye ufikaji wa juu kutokana na idadi ndogo sana ya watu. Usajili wa kiraia ni mkamilifu. Huduma za serikali za kielektroniki zinapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na FIU Seychelles
- Sheria ya Kupambana na Ufuaji Fedha na Kupinga Ufadhili wa Ugaidi ya 2006 (iliyorekebishwa 2020) — Inafafanua CDD, mbinu ya msingi wa hatari, umiliki wa manufaa, ukaguzi wa PEP, na uripoti wa STR. - Sheria ya Umiliki wa Manufaa ya 2020 — Inaweka mahitaji ya uwazi wa umiliki wa manufaa wa IBC na makampuni ya ndani. - Sheria ya Makampuni ya Biashara ya Kimataifa ya 2016 (iliyorekebishwa) — Uundaji wa IBC, mahitaji ya wakala waliosajiliwa, na majukumu ya AML. - Sheria ya Mamlaka ya Huduma za Kifedha ya 2013 — Mamlaka ya usimamizi wa FSA
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya Ulinzi wa Data ya 2003 inatoa ulinzi wa msingi wa data. Uhamisho wa data kupitia mipaka haunadhibitiwa rasmi lakini unategemea kanuni za ulinzi wa data. CSP zinazofanya kazi katika mamlaka nyingi zinatumia miundo ya utawala wa data ya mikataba.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. NIC ya Seychelles au pasi. 2. Uhai na ulinganifu wa kibaiolojia. Picha ya kibinafsi na utambuzi wa uhai, inalingana na picha ya hati. 3. Kutoa data. Nambari ya NIC, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, anwani. 4. Ukaguzi wa PEP na adhabu. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC na hifadhidata za PEP. 5. Kuendelea
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASP zilizopewa leseni na FSA lazima zifuate majukumu kamili ya CDD:
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Seychelles haina mfumo mkamilifu wa utoaji leseni za iGaming lakini imetoa leseni za mchezo. Pale inapohusika:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
CSP na watoa huduma za nje ya nchi wanakabiliwa na mahitaji makali ya KYC kwa uundaji wa IBC:
Utambulisho wa kibayolojia
Pasi za Seychelles ni za kibaiolojia (ICAO 9303). NIC ni kadi mahiri lakini si za kibaiolojia kabisa. Utambuzi wa uhai (unaolingana na ISO 30107-3) na ulinganifu wa hati-picha ni kiwango cha uandikishaji wa mbali, hasa kwa wamiliki wa manufaa wa IBC wa kimataifa. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Seychelles inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa kibaiolojia na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Seychelles, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za ulinzi ulimwenguni ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za adhabu (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML katika Seychelles.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Seychelles zinahitaji au zinapendekeza kwa nguvu utambuzi wa kibaiolojia wa uhai kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaolingana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Seychelles, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Seychelles.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
