Uthibitishaji wa utambulisho
iliyoundwa kwa ajili ya Msumbiji 
Bilhete de Identidade na Pasipoti ya Msumbiji katika kipindi kimoja, ikichunguzwa dhidi ya Banco de Moçambique, GIFIM, na orodha za uangalizi za AML za kimataifa — KYC kamili ya $0.33, 500 bila malipo kila mwezi.
Inaaminika na mashirika 2,000+ duniani kote.
Jinsi uthibitishaji wa utambulisho unavyofanya kazi nchini Msumbiji.
- Mazingira ya udanganyifu
- Shinikizo tatu huunda ulaghai wa kitambulisho wa Msumbiji: mashambulizi ya deepfake na kitambulisho bandia kwenye ongezeko la pesa za simu na benki za kidijitali, kughushi hati katika muundo wa Bilhete de Identidade, na hatari ya AML ya kuvuka mipaka kwenye korido za Afrika Kusini, Tanzania, na Zimbabwe. Didit hupima ishara 200+ za ulaghai za wakati halisi kwenye kila kipindi — kubadilisha sura, kucheza tena, sindano, kuharibu hati, akili ya kifaa, eneo la IP.
- Mifumo ya kufuata sheria
- Sheria Namba 14/2013 kuhusu Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu na Ufadhili wa Ugaidi
- Decreto 66/2010 — Kanuni za AML/CFT za Banco de Moçambique
- Sheria Namba 7/2002 — Kupambana na Ugaidi
- Amri ya Ulinzi wa Data ya Msumbiji (rasimu 2022)
- Mapendekezo ya Tathmini ya Pamoja ya ESAAMLG
- Mapendekezo 40 ya FATF
Nani anasimamia uthibitishaji wa utambulisho nchini Msumbiji.
BdM
Banco de Moçambique — benki kuu na msimamizi wa tahadhari kwa benki za biashara, taasisi za fedha ndogo, na watoa huduma za malipo. Hutoa maelekezo ya AML/CFT kwa mashirika yanayosimamiwa.
GIFIM
Gabinete de Informação Financeira de Moçambique — Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Msumbiji. Inasimamia Sheria Namba 14/2013 kuhusu Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu na Ufadhili wa Ugaidi na inapokea Ripoti za Miamala Inayotiliwa Mashaka.
ISSM
Instituto de Supervisão de Seguros de Moçambique — msimamizi wa bima na dhamana. Mashirika yaliyodhibitiwa lazima yatii majukumu ya AML/CFT chini ya Sheria Namba 14/2013.
CVM
Comissão de Valores Mobiliários — masoko ya mitaji na msimamizi wa dhamana nchini Msumbiji. Huweka mahitaji ya uwekaji wa mbali kwa waamuzi wa dhamana walio na leseni.
Ministry of Justice
Inatekeleza majukumu ya ulinzi wa data binafsi yanayotumika kwa huduma za uthibitishaji wa kitambulisho zinazofanya kazi nchini Msumbiji, ikiwa ni pamoja na usindikaji wa data ya biometriska na hati.
Moduli nne. Uthibitishaji mmoja.
Nasa na usome kitambulisho.
Imenaswa kwenye simu yoyote — imeainishwa kiotomatiki, imechanganuliwa na OCR, na kiolezo kimethibitishwa.
- Bilhete de Identidade, Pasipoti (MRZ imechanganuliwa), leseni ya udereva, na kibali cha makazi kwa wakazi wa kigeni.
- Inarudisha: jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, nambari ya hati, tarehe ya kuisha, utaifa.
- Bilhete de Identidade (Kadi ya Kitambulisho cha Kitaifa)
- Pasipoti — MRZ imechanganuliwa
- Leseni ya Udereva · Kibali cha Makazi (DIRE)
Linganisha uso. Thibitisha kuwa ni mtu halisi..
Selfie imethibitishwa moja kwa moja na kulinganishwa na picha ya kitambulisho.
- Ukaguzi wa nakala: Utafutaji wa uso 1:N kwa watumiaji waliopo. Bure.
- Uhai amilifu ($0.15) kwa mtiririko wa hatari kubwa — mtumiaji anageuka au kupepesa macho.
- Selfie kwenye simu yoyote au kamera ya kompyuta ndogo
- QR ya kukabidhi simu wakati mtumiaji anaanza kwenye kompyuta ya mezani
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya.
Orodha 1,300+ za vikwazo vya kimataifa, PEP, na vyombo vya habari vibaya — pamoja na orodha za waliozuiliwa za Msumbiji:
- Bunge la Jamhuri — Msumbiji — Wabunge (PEP Ngazi ya 1) na maafisa wakuu wa tawi la utendaji.
- Club of Mozambique — vyombo vya habari vibaya — ishara za vyombo vya habari vibaya kutoka kwa kituo kikuu cha habari na biashara cha Kiingereza cha Msumbiji.
- Benki ya Msumbiji — notisi za onyo — hatua za utekelezaji wa usimamizi na maonyo yaliyotolewa na benki kuu chini ya Sheria 14/2013.
- Vikwazo Vilivyounganishwa vya Baraza la Usalama la Umoja wa Mataifa — uteuzi amilifu wa pande nyingi unaohusu mashirika yanayohusiana na Msumbiji.
- Orodha ya OFAC SDN — Raia Maalum Walioteuliwa wa Hazina ya Marekani wenye uhusiano na Msumbiji.
- ESAAMLG — Ishara za hatari za kikanda za Kundi la Kupambana na Utakatishaji Fedha Haramu la Afrika Mashariki na Kusini.
- Interpol Kusini mwa Afrika — notisi za watu wanaotafutwa na wakimbizi zinazohusiana na Kusini mwa Afrika.
- Mapendekezo 40 ya FATF — uteuzi wa orodha ya kijivu na orodha nyeusi unaotumika kwa Msumbiji.
- Kielezo cha AML cha Basel — alama ya hatari ya nchi na ishara za hatari zinazohusiana.
Zimepangwa kwa ukali. Ufuatiliaji unaoendelea ($0.07/mtumiaji/mwaka) unakagua upya kila siku na kuwasha webhook kwenye matukio mapya.
Chunguza vikwazo, PEPs, na vyombo vya habari vibaya — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Uthibitishaji wa hifadhidata.
- Hakuna API ya umma ya uthibitishaji wa hifadhidata ya serikali kwa Msumbiji inayofichuliwa kwa sasa kama huduma huru ya Didit — Arquivo de Identificação kwa sasa haitoi API ya umma ya watumiaji iliyo wazi kwa waunganishaji wa wahusika wengine.
Uthibitishaji wa hifadhidata — angalia hati kwa uso kamili wa moduli.
Kila Hati ya Msumbiji Didit inakubali.
Usajili wa kiraia na chanjo ya AML kwa Msumbiji.
Fungua nchi mpya kwa kubofya mara moja. Tunafanya kazi ngumu.
Maswali ya kawaida kuhusu Msumbiji.
Miundombinu ya utambulisho na udanganyifu.
API moja kwa KYC, KYB, Ufuatiliaji wa Miamala, na Uchunguzi wa Wallet. Unganisha kwa dakika 5.