Uthibitishaji wa utambulisho huko Sudan
Muhtasari wa utendaji. Sudan ni moja ya maeneo yenye adhabu nyingi zaidi na changamoto za utii ulimwenguni. Nchi hiyo ilikuwa kwenye orodha ya Adhabu za Kina za OFAC (uteuzi wa Mfadhili wa Ugaidi wa Serikali) kutoka 1993 hadi Desemba 2020, wakati uteuzi wa SST ulifutwa rasmi. Hata hivyo, adhabu za OFAC zinazobaki zinaendelea kwa mashirika na watu binafsi wa Sudan. Sudan pia inategemea vikwazo vya EU
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Sudan ina idadi ya watu takriban milioni 48 na GDP ya kabla ya vita ya takriban USD bilioni 35 (sasa imepungua sana). Khartoum ni mji mkuu. Uchumi ulitegemea kilimo, uchimbaji wa dhahabu, na ada za usafirishaji wa mafuta (kutoka Sudan Kusini). Vita vya kiraia vya Aprili 2023 vimeharibu miundombinu ya benki, kuhamisha watu takriban milioni 10, na kutatiza shughuli nyingi za kiuchumi za rasmi. Mahitaji ya KYC ni machache lakini yanapatikana katika:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Sudan inaendesha mfumo wa Kiislamu kabisa (unaolingana na Sheria
Benki kuu na FIU, inayohusika na usimamizi wa benki na uchambuzi wa STR
Imesimamishwa kwa ukweli katika maeneo yaliyoathiriwa na migogoro
Idara ya Rejista ya Kiraia
imezuiliwa
Mfumo wa nambari ya kitaifa upo. Rejista ya kiraia inafanya kazi katika maeneo ya mijini lakini ufikiaji umeathiriwa na migogoro, hasa katika Darfur, Blue Nile, na South Kordofan.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Mfumo wa benki za Kiislamu
- Sheria ya Kupambana na Uchafuliaji wa Fedha na Kupambana na Ufadhili wa Ugaidi 2014 — Inafafanua CDD, uripoti wa STR, umiliki wa manufaa, na utii wa vikwazo. - Sheria ya Biashara ya Benki 2004 — Udhibiti wa benki. - Sheria ya Makampuni 2015 — Usajili wa kikampuni. - Mfumo wa benki za Kiislamu — Sudan inaendesha mfumo wa benki za Kiislamu kabisa (zinazofuata Sheria).
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sudan haina sheria kamili ya ulinzi wa data. Migogoro imefanya miundo ya utawala wa data isiwe na uwezo wa kufanya kazi. Data ya kifedha inategemea masharti ya siri ya benki chini ya Sheria ya Biashara ya Benki, lakini utekelezaji ni mdogo.
Adhabu kwa kutotii
- Vikwazo vya OFAC vilivyobakia na makampuni yaliyoorodheshwa kwenye SDN yanahitaji uchunguzi katika kila muamala
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Fintech yoyote au huduma ya kifedha inayofanya kazi ndani au na Sudan lazima ifanye uchunguzi mkali wa uongozi:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Sudan haina mfumo wa VASP. CBOS kwa kihistoria imekataza mali za dijiti. Matumizi ya crypto yapo kwa njia isiyo rasmi kwa kukwepa vikwazo na kutuma fedha. VASP yoyote inayohudumia watumiaji wa Sudan lazima ifanye CDD iliyoboreshwa na uchunguzi wa vikwazo kama mahitaji makuu.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari imekatazwa chini ya mfumo wa kisheria wa Kiislamu wa Sudan.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Soko lolote au jukwaa linaloshughulikia miamala ya Sudan lazima litumie uchunguzi mkali wa uongozi:
Utambulisho wa kibayolojia
Mpango wa pasi za biometric za Sudan una ufikiaji mdogo. Hati za utambulisho zisizo za biometric ni za kawaida. Ukaguzi wa uhai (unaolingana na ISO 30107-3) hutoa msingi wa KYC ya mbali pale ambapo huduma yoyote inafanya kazi. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Sudan inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitishaji wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video unapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa Sudan, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — ikifunika majukumu yote ya AML Sudan.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa Sudan zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit hutoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Sudan, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU unapohusika.
Ndiyo. Didit hutoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Sudan.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
