Uthibitishaji wa utambulisho huko Uswisi
Switzerland ni moyo unaopiga wa benki binafsi za Ulaya na, tangu 2018, mji mkuu usiopingika wa crypto iliyodhibitiwa. Kuandikisha mteja wa Kiswisi si picha ya skrini — ni kitendo kinachoongozwa na Geldwäschereigesetz (GwG/AMLA), kinachosimamiliwa na FINMA, kinachofanywa kazi kupitia FINMA Circular 2016/7 kuhusu Utambulisho wa Video na Mtandaoni, kinachofuatiliwa upande wa shughuli za mashaka na MROS katika fedpol, a
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Switzerland ina idadi ya watu takriban milioni 9, GDP kwa kila mtu juu ya USD 95,000, na sekta ya kifedha inayopiga juu ya uzito wake wa kidemografia. Kwa muuzaji wa uthibitishaji wa kitambulisho, makundi manne ni muhimu: - Benki binafsi za Zurich na Geneva. Kanton hizo mbili bado zinaongoza mkusanyiko mkubwa wa wasimamizi wa utajiri katika Ulaya. UBS (baada ya Credit Suisse), Julius Baer, Pictet, Lombard Odier, Vontobel, EFG International, na Mirabaud kwa pamoja wanasimamia trilioni kadhaa za francs katika mali za wateja. Uandikishaji wa benki binafsi ni kesi ngumu zaidi ya matumizi ya kitambulisho nchini: wateja wa utajiri mkubwa sana, miundo ya mamlaka nyingi, na utafiti wa ziada wa kila wirtschaftlich Berechtigter (mmiliki wa faida). - Fintech ya Kiswisi na neobanks. Yuh (mradi wa pamoja kati ya Swissquote na
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Art
Eidgenössischer Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragter
Ofisi ya Shirikisho ya Haki / Ofisi za hali ya kiraia za Kanton
regulated
Daftari la kielektroniki la hali ya kiraia lililounganishwa tangu 2004-2005. Matukio yote ya hali ya kiraia yamerekodiwa. Ufikiaji unaongozwa na Art. 43a ya Kanuni ya Kiraia. Ofisi zote za hali ya kiraia za Kiswisi zimeunganishwa. Si za umma
Zentrale Ausgleichsstelle (ZAS)
regulated
Nambari ya usalama wa kijamii ya tarakimu 13 (muundo: 756.XXXX.XXXX.XX). Isiyojulikana — hakuna data ya kibinafsi iliyojumuishwa. Uthibitishaji wa tarakimu ya ukaguzi wa EAN-13. Inatolewa wakati wa kuzaliwa tangu 2008. Inatumika katika usalama wa kijamii, kodi, afya
Mamlaka za Kanton/za manispaa (kanton 26)
regulated
Hifadhidata za usajili wa wakazi zilizogawanywa zinazorekodia makazi, anwani, makazi ya kodi. Usajili wa lazima ndani ya siku 14 za kuhamia. Kila kanton inashikilia mfumo wake mwenyewe. Data inashirikiwa na mamlaka za shirikisho
Ofisi ya Shirikisho ya Haki (katika maendeleo)
regulated
Kitambulisho cha kielektroniki kilichotolewa na serikali. Sheria ya E-ID ilipitishwa 2023 baada ya kura ya maoni ya 2021 kukataa muundo wa sekta binafsi. E-ID iliyotolewa na serikali iko katika maendeleo.
Ofisi ya Shirikisho ya Haki
wazi
Faharasa kuu ya majina ya biashara. Utafutaji wa bure mtandaoni na API. UID (Unternehmens-Identifikationsnummer) inatolewa kwa vyombo vyote vya kisheria.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Ufikio wa nje ya eneo
Bundesgesetz über die Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung (AMLA / GwG), iliyotumika tangu Aprili 1, 1998 na imerekebishwa mara nyingi, ni msingi wa KYC ya Uswisi. Vifungu muhimu kwa mtiririko wowote wa kuongeza watu:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Chini ya FADP iliyorekebishwa: - Data ya kibinafsi inaweza kuchakatwa nje ya Uswisi tu pale ambapo mamlaka ya eneo la marudio ina uamuzi wa kufaa wa FDPIC (EU/EEA, UK, Canada, Israel, Argentina, Uruguay, New Zealand, Korea Kusini, Japan, na — tangu Julai 15, 2024 — Marekani chini ya Swiss–US DPF) o
Adhabu kwa kutotii
Mfumo wa kawaida: FINMA haichapishi faini zinazofanana na mapato kama BaFin au FCA inavyofanya, lakini inachukua faida, inabadilisha uongozi mkuu, inakataza watu kutoka majukumu yaliyodhibitiwa, na — katika kesi kali zaidi — inaondoa leseni za benki. Kwa afisa wa utii anayejenga mpango wa KYC
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
Mtiririko wa kuongeza watu wa fintech unaofuata sheria nchini Uswisi chini ya AMLO-FINMA Art. 3 et seq. na Circular 2016/7 kwa kawaida unaonekana hivi:
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
VASPs za Uswisi zinafanya kazi chini ya moja ya mifumo mitatu: (i) leseni ya moja kwa moja ya FINMA kama benki, kampuni ya hati za dhamana, taasisi ya fintech, au kituo cha biashara cha DLT; (ii) uhusiano na shirika la kujidhibiti kama VQF, ARIF, PolyReg, OAD-FCT, au SO-FIT (SROs kumi na moja zilizotambuliwa kufikia mwanzo wa 2025); au (iii)
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Michezo ya pesa mtandaoni inaweza kutolewa tu na waendeshaji waliohusiana na ruhusa ya kasino ya nchi kavu ya Uswisi (kwa sasa: Swiss Casinos, Grand Casino Baden, Casino Davos, Casino Interlaken, Casino Pfäffikon, Grand Casino Luzern, na waendeshaji wa Kifaransa na Kiitaliano). Utambulisho unafungwa na
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Masoko ya bidhaa yako nje ya AMLA isipokuwa yanahusisha pesa za wateja. Kanuni zinazotumika ni: - FADP kwa uchakataji wa data ya kibinafsi na idhini ya biometric. - Sheria ya Shirikisho dhidi ya Ushindani Usio wa Haki (UWG) juu ya uwakilishi wa utambulisho wa uwazi kati ya wafanyabiashara. - Art. 178 iliyorekebishwa ya Kanuni za Majukumu za Uswisi kwa
Utambulisho wa kibayolojia
Circular 2016/7 haitaji kiwango maalum cha PAD, lakini mazoea ya ukaguzi wa FINMA na soko la Uswisi limekubaliana na ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection, Kiwango cha 2 kama kizuizi cha chini zaidi. Kwa mtiririko uliokamilika kabisa Circular inahitaji waziwazi mfumo kutambua mashambulizi ya kucheza tena, barakoa, na deepfake, na kutoa kumbukumbu ya ukaguzi wa changamoto ya uhai. Kwa vitendo, ukaguzi unazingatia sifa tatu: uelezaji wa algorithmic wa alama ya uhai, kufunga kwa cryptographic kwa
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Uswisi inaruhusu kuongeza watu wa KYC kwa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo unahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Uswisi, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uangalizi wa ulimwengu ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Uswisi.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Uswisi zinahitaji au zinapendekeza sana kutambua uhai wa biometric kwa kuongeza watu kwa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea uliolingana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Uswisi, ikiwa ni pamoja na utii wa Kanuni ya Kusafiri ya EU pale inapotumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri unaotegemea hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Uswisi.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
