Uthibitishaji wa utambulisho huko Timor-Leste
Muhtasari wa utendaji. Timor-Leste (Timor ya Mashariki) ni mojawapo ya mataifa machanga zaidi duniani, yaliyopata uhuru tangu 2002, yenye idadi ya watu takriban milioni 1.3 na uchumi unaotegemea mafuta unaobadilika kuelekea utofautishaji. Mfumo wa AML/CFT unazingatia Lei Anti-Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo (Sheria ya Kupambana na Ufuliaji wa Fedha na Kupinga Ufadhili wa Ugaidi, Sheria Na. 17/2011)
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Timor-Leste ina idadi ya watu takriban milioni 1.3 na GDP ya takriban USD bilioni 3.1, inayotegemea sana mapato ya petroli yanayosimamiwa kupitia Mfuko wa Petroli (Fundo Petrolífero). Uchumi ni mmoja wa madogo zaidi Asia ya Kusini Mashariki. Shughuli za sekta ya kifedha zinazingatia benki:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
benki kuu, inasimamia benki zote, watoa huduma za malipo, na makampuni ya bima kwa utii wa AML
Kitengo cha Kitaifa cha Ujasusi wa Kifedha, kinachohusika na kupokea, kuchambua, na kusambaza ripoti za miamala ya mashaka
SEFOPE / Uongozi wa Kitaifa wa Usajili wa Kiraia
imezuiliwa
Mfumo wa usajili wa kiraia ulioanzishwa baada ya uhuru (2002). Kitambulisho cha kitaifa (Cartao de Identidade) kinatolewa. Ufinikaji wa usajili wa kuzaliwa unaboreka lakini bado kuna mapungufu katika maeneo ya vijijini. Usajili wa biometric wa wapiga kura
Uongozi wa Kiufundi wa Utawala wa Uchaguzi (STAE)
imezuiliwa
Usajili wa biometric wa wapiga kura wanaostahili. Unasaidia usajili wa kiraia kwa madhumuni ya uthibitisho wa utambulisho.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na BCTL
- Law No. 17/2011 — Sheria ya Kupambana na Uchafuliaji wa Pesa na Kupinga Ufadhili wa Ugaidi. Inafafanua vyombo vilivyolazimishwa, mahitaji ya CDD, uripotiaji wa miamala ya mashaka, na majukumu ya umiliki wa manufaa. - BCTL Instruction No. 02/2012 — Kanuni za utekelezaji kwa majukumu ya AML/CFT ya benki na taasisi za kifedha. - BCTL Instruction No. 03/2017 — Mahitaji ya CDD ya ziada kwa uhamisho wa pesa na ubenki wa mawasiliano. - Law No. 5/2017 — Kuhusu Bima, ikiwa ni pamoja na majukumu ya AML kwa watoa bima
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Timor-Leste haina sheria kamili ya ulinzi wa data. Kanuni za BCTL zinahitaji rekodi za benki kuhifadhiwa ndani ya mamlaka, lakini hakuna hitaji la jumla la kutunza data ndani ya nchi.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Picha ya Bilhete de Identidade (mbele na nyuma) au ukurasa wa data wa pasipoti ya Timor. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Selfie na ukaguzi wa uhai, inaoana na picha ya hati. Muhimu kutokana na chaguzi ndogo za uthibitisho wa hifadhidata. 3. Kutoa data. Jina kamili,
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Timor-Leste haina sheria maalum ya mali za dijiti na hakuna VASPs zilizopewa leseni. Huduma yoyote inayohusiana na crypto inayofanya kazi ndani au kulenga Timor-Leste ingekuwa chini ya majukumu ya jumla ya AML/CFT kupitia Law No. 17/2011. Kwa vitendo, hakuna soko la crypto linalodhibitiwa, na BCTL imetoa maonyo yasiyo rasmi kuhusu
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari ya mtandaoni haidhibitiwi rasmi katika Timor-Leste. Hakuna mfumo wa leseni kwa waendeshaji wa iGaming. Mwendeshaji yeyote anayelenga watumiaji wa Timor kutoka nje ya nchi asingefaidika na mfumo wa udhibiti wa ndani, na majukumu ya KYC yangetegemea mamlaka ya leseni ya mwendeshaji.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Shughuli za e-commerce katika Timor-Leste ni ndogo, na upatikanaji mdogo wa mtandao (takriban 35-40% ya idadi ya watu). Hakuna kanuni maalum za KYC za soko. Majukumu ya jumla ya AML chini ya Law No. 17/2011 yanatumika kwa mtoa huduma yoyote ya malipo anayewezesha miamala ya soko.
Utambulisho wa kibayolojia
Uthibitisho wa biometric ni muhimu katika Timor-Leste kutokana na kutokuwepo kwa utafutaji wa hifadhidata za kuaminika. Kitambulisho cha kitaifa kinajumuisha picha lakini hakina chipu ya biometric iliyopachikwa. Ukaguzi wa uhai uliounganishwa na kuoanisha picha ya hati ndio njia kuu ya uthibitisho wa kiotomatiki inayopatikana. Usahihi wa utambuzi wa uso lazima uzingatie hali mbalimbali za mwanga (watumiaji wengi katika maeneo ya vijijini wanapiga picha za hati nje) na picha za zamani za ubora wa chini za kitambulisho. Uthibitisho wa ISO 30107-3 PAD Level 2
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Timor-Leste inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo inahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa katika Timor-Leste, pamoja na aina 14,000+ za hati duniani kote kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitisho na ukaguzi wa bure wa 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inachunguza dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa kimataifa ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya kibaya — vinafunika majukumu yote ya AML katika Timor-Leste.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa katika Timor-Leste zinahitaji au zinapendekeza sana ukaguzi wa uhai wa biometric kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai uliothibitishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, uchunguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Timor-Leste, ikiwa ni pamoja na utii wa EU Travel Rule pale ambapo inatumika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Timor-Leste.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
