Uthibitishaji wa utambulisho huko Togo
Muhtasari wa utendaji. Togo ni mwanachama wa Union Économique et Monétaire Ouest Africaine (UEMOA) na Inter-Governmental Action Group against Money Laundering in West Africa (GIABA). Mfumo wake wa AML/CFT unadhibitiwa na UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA kuhusu kupambana na uchafuliaji wa pesa na ufadhili wa ugaidi, uliohamishwa katika sheria ya kitaifa, na kusimamizwa kwa ngazi ya kikanda na Banque Cent
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Togo ina idadi ya watu takriban milioni 8.8 na GDP ya takriban dola za Kimarekani bilioni 8.5. Lomé ni mji mkuu na kituo cha kibiashara. Uchumi unaongozwa na kilimo (kakao, kahawa, pamba), uchimbaji wa phosphate, huduma za bandari, na biashara. Sekta tatu zinaongoza mahitaji ya KYC:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
Maelekezo ya lazima kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na uripoti kwa taasisi zote za kifedha katika eneo la UEMOA
Benki kuu ya kikanda inayosimamia taasisi zote za kifedha za UEMOA kwa kufuata sheria na AML
FIU ya kitaifa, inapokea, kuchambua, na kusambaza STR
ANID
imedhibitiwa
Mpango wa kitambulisho cha kitaifa cha biometric na uandikishaji wa kidijitali. ANID inasimamia utambulisho wa kitaifa na hifadhidata ya biometric.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na BCEAO Instructions
- UEMOA Directive No. 02/2015/CM/UEMOA — Mwongozo wa kikanda wa AML/CFT, uliohamishwa katika sheria ya kitaifa ya Togo. Unatumika kwa usawa katika mataifa nane ya wanachama wa UEMOA. - Loi No. 2018-004 — Uhamishaji wa kitaifa wa mwongozo wa AML wa UEMOA. - BCEAO Instructions — Maelekezo ya lazima kuhusu CDD, udhibiti wa ndani, na uripoti kwa taasisi zote za kifedha katika eneo la UEMOA. - Loi No. 2019-014 — Kuhusu ulinzi wa data ya kibinafsi. Instance de Protection des Données à Caractère Personnel (IPDCP) super
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Sheria ya ulinzi wa data ya Togo (Sheria 2019-014) inazuia uhamisho wa kuvuka mipaka kwa nchi zenye ulinzi wa kutosha au chini ya ulinzi wa kikataba. Idhini ya IPDCP inaweza kuhitajika. Uhamisho wa eneo la UEMOA unafaidika na mfumo wa kikanda.
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
1. Kunasa hati. Kitambulisho cha kitaifa au pasi. 2. Uthibitisho wa uhai na biometric. Picha ya kibinafsi na ukaguzi wa uhai. 3. Kutoa data. Nambari ya kitambulisho cha kitaifa, jina kamili, tarehe ya kuzaliwa, anwani. 4. Uchunguzi wa PEP na adhabu. Dhidi ya orodha za EU, UN, OFAC, ECOWAS. 5. Ufuatiliaji unaoendelea. Kulingana na maelekezo ya BCEAO
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Hakuna mfumo wa VASP. BCEAO imetoa maonyo kuhusu mali za kidijitali. Majukumu ya jumla ya AML ya UEMOA yanatumika.
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Kamari inadhibitiwa chini ya sheria ya kitaifa. Waendeshaji walioruhusiwa lazima wafanye CDD ya msingi.
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
1. Uthibitisho wa utambulisho wa muuzaji — kitambulisho cha kitaifa au pasi. 2. Uthibitisho wa akaunti ya pesa za simu — kimeunganishwa na SIM iliyosajiliwa. 3. Utambulisho wa kodi — NIF kwa wauzaji wa biashara. 4. CDD ya ufadhili wa biashara — kwa miamala ya kibiashara inayohusiana na bandari zaidi ya XOF 5,000,000.
Utambulisho wa kibayolojia
Mpango wa e-ID wa Togo unazalisha vitambulisho vya biometric. Pasi za biometric zinatozwa. Ukaguzi wa uhai (unaofuata ISO 30107-3) na kulinganisha hati-picha ni kiwango cha uandikishaji wa mbali. ---
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Togo inaruhusu uandikishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale ambapo inahitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vyote vikuu vya kitaifa, pasi na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Togo, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Didit inatoza $0.30 kwa uthibitisho mmoja na ukaguzi wa bure 500 kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatoza $1.00–$2.50+ kwa uthibitisho.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha za uongozi wa kimataifa 1,000+ ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya hasara — ikifunika majukumu yote ya AML nchini Togo.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Togo zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa kibaiolojia wa uhai kwa uandikishaji wa mbali. Didit inatoa uhai ulioidhinishwa wa ISO 30107-3 PAD Level 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitisho wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaofaa na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Togo, ikiwa ni pamoja na kufuata Sheria ya Usafiri wa EU inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitisho wa umri kulingana na hati na uthibitisho wa utambulisho unaofaa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Togo.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
