Uthibitishaji wa utambulisho huko Cyprus
Wasifu wa nchi kwa uthibitisho wa utambulisho, KYC, na utii wa AML katika Jamhuri ya Cyprus. Mwenza wa `cy.yaml`. Lengo: Makampuni ya Uwekezaji ya Cyprus (CIFs), madalali wa CFD/forex, benki, watoa huduma za mali za crypto, na waendeshaji wa iGaming.
Hati zinazoungwa mkono
(Vitambulisho vya Serikali kutoka nchi 220+)
Wakati wa wastani wa uthibitishaji
Nchi zilizoshughulikiwa
(Vitambulisho vilivyotolewa na serikali vimethibitishwa)
Muhtasari wa soko
Cyprus, kama mwanachama wa EU tangu 2004 na mwanachama wa eneo la euro tangu 2008, inarithi acquis communautaire nzima juu ya kupambana na uchafu wa fedha, malipo, usalama, ulinzi wa data, na mali za crypto. Sheria za kitaifa zinabadilisha maelekezo ya EU moja kwa moja, lakini Cyprus pia imejenga safu nzito ya maelekezo ya kisekta yaliyotolewa na CySEC na CBC chini ya mamlaka iliyokabidhiwa kutoka kwa Sheria ya AML. Ramani ya usimamizi ni nzito zaidi kuliko maeneo mengi ya EU ya ukubwa unaofanana kwa sababu Cyprus kwa makusudi ilijiweka kama kitovu cha huduma za kifedha:
Nyaraka zinazosaidiwa
Violezo vya Didit vinashughulikia vitambulisho vya kitaifa, pasi, vibali vya makazi na nyaraka za kikanda — pamoja na nyaraka 14,000+ duniani kote kwa mtiririko wa kuvuka mipaka.
Wadhibiti
muunganiko na Maelekezo ya 6 ya AML (uongozi wa uwajibikaji wa kijinai
Wizara ya Mambo ya Ndani
imezuiliwa
Inasimamia vitambulisho na usajili wa kiraia. Nambari ya ARC (Cheti cha Usajili wa Kigeni) na nambari ya kitambulisho cha kitaifa inatumika. Uthibitisho wa kielektroniki umedhibitiwa.
Wizara ya Nishati, Biashara na Viwanda
wazi
Daftari la biashara. Utafutaji wa mtandaoni unapatikana.
Hifadhidata za serikali na zilizodhibitiwa
Mfumo wa kufuata sheria
Mfumo wa AML
Inasimamizwa na Marekebisho yanayofuata
Sheria ya Kuzuia na Kukomeza Uchafu wa Fedha na Ufadhili wa Ugaidi 188(I)/2007 ni sheria muhimu zaidi kwa chombo chochote chenye wajibu kinachofanya kazi Cyprus. Imerekebishwa zaidi ya mara kumi na mbili tangu kutungwa:
Ulinzi wa data
Inasimamizwa na DPA ya Kitaifa
Adhabu kwa kutotii
Cyprus ni soko kamili la Didit kwa muundo. Nchi hii ina mkusanyiko mkubwa zaidi wa huduma za kifedha zilizodhibitiwa kwa kila mtu katika EU, kizuizi cha utii ni kikubwa, mdhibiti anafaini makampuni kwa bidii, na uamuzi wa ununuzi kwa kawaida ni mchezo wa biashara kati ya Sumsub/Veriff (uongozi wa ubora
Matumizi
Benki za kisasa, EMI, taasisi za malipo, wakopeshaji, makampuni ya udalali.
MOKAS (Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης) ni FIU ya kitaifa, iliyopo ndani ya Ofisi ya Sheria ya Jamhuri na inaongozwa na mwendesha mashtaka mkuu wa umma. Ni mamlaka kuu ya kupokea, kuchambua, na kusambaza Ripoti za Miamala ya Kutilia Shaka (STRs) na Ripoti za Shughuli za Kutilia Shaka
Mabadilishano, walinda, pochi, njia za kuingia/kutoka.
Cyprus ilianzisha daftari lake la kitaifa la CASP (Mtoa Huduma za Mali za Crypto) katika CySEC mnamo Juni 2021, ikiijaalia kuwa mojawapo ya mataifa ya kwanza ya EU kutekeleza mfumo wa usajili wa lazima kwa watoa huduma za mali za dijiti chini ya Maelekezo ya 5 ya AML. Mfumo wa ndani ulihitaji CASPs kujisajili w
Kubashiri michezo, kasino za mtandaoni, mifumo ya kikomo cha umri.
Cyprus inatumia GDPR moja kwa moja, ikipangiliwa na Sheria 125(I)/2018 (sheria ya utekelezaji wa kitaifa). Mamlaka ya usimamizi ni Ofisi ya Mkuu wa Ulinzi wa Data ya Kibinafsi. Kwa matumizi ya IDV na KYC, vikwazo vikuu ni:
Mifumo ya kazi za muda mfupi, utoaji, uchumi wa wabunifu, biashara za kielektroniki.
Soko la kamari ya mtandaoni la Cyprus limefafanuliwa kwa ukaribu: kamari za michezo tu zinaruhusiwa mtandaoni chini ya leseni ya Daraja la B kutoka kwa Mamlaka ya Kitaifa ya Kamari (NBA), iliyoanzishwa chini ya Sheria ya Kamari 106(I)/2012. Kasino za mtandaoni, mashine za bahati nasibu, poker, na bahati nasibu zote zimepigwa marufuku. Leseni za Daraja la A zinafunika msingi
Utambulisho wa kibayolojia
Cyprus haina API wazi ya serikali ya utambulisho kwa uthibitisho wa AML/KYC. Hii ni tofauti ya kimuundo dhidi ya Sweden (BankID), Estonia (e-ID), Spain (DGP), au Portugal (Cartão de Cidadão). Hifadhidata kuu zinazohusika ni: - Idara ya Usajili wa Kiraia na Uhamiaji (Wizara ya Mambo ya Ndani) — inatoa vitambulisho na kusimamia ARC. Ufikiaji umezuiliwa kwa uongozi wa sheria, serikali, na washirika fulani waliodhibitiwa. Hakuna API ya umma au ya kibiashara. - Idara ya Msajili wa Makampuni (Wizara ya
VYETI
Jukwaa letu linakidhi viwango vya juu zaidi vya kimataifa vya usalama wa habari, faragha ya data na usahihi wa biometriski.
Kufuata kamili kwa ulinzi wa data wa EU
Usimamizi wa usalama wa habari
PAD (uthibitisho wa utu + ulinganisho wa uso)
INAAMINIKA ULIMWENGUNI
Jiunge na maelfu ya kampuni zinazoamini Didit kwa mahitaji yao ya uthibitishaji
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit ni mshirika wa thamani sana, inatoa suluhisho imara na inayobadilika sana.
Vuk Adžić
Mkuu wa Idara ya Biashara ya Mtandaoni katika Crnogorski Telekom
Didit ilitutolea teknolojia imara na rahisi kuwekezwa na uwezo wa kubadilika katika soko tofauti.
Fernando Pinto
Mkurugenzi Mkuu na Mwanzilishi Mshiriki katika TucanPay
Kwa sababu ya Didit, tumewezekana kupunguza mchakato wa kufanya kazi kwa mkono na kuboresha usahihi wa kuchukua data.
Diana Garcia
Meneja wa Uaminifu na Usalama katika Shiply
Ushirikiano wa Didit uliharibu muda wa uthibitisho na gharama, ikitupa rasilimali kwa miradi mingine.
Guillem Medina
Mkurugenzi Mkuu wa Uendeshaji katika GBTC Finance
Didit iliondoa gharama za KYC, ikiruhusu ukuzaji wa haraka kwa viwango vya uthibitisho na udanganyifu wa chini.
Paul Martin
Mkurugenzi Mkuu wa Usambazaji na Ukuzaji katika Bondex
Uthibitisho wa utambulisho wa Didit, salama na rahisi kwa watumiaji, huongeza imani ya wateja na kuboresha mchakato wetu.
Cristofer Montenegro
Msaidizi Mkuu wa Mkurugenzi Mkuu katika Adelantos
Didit huhakikisha uthibitisho wa kijitali wa haraka, salama bila kuchelewesha mikataba au muda wa wateja.
Ernesto Betancourth
Meneja wa Hatari katika CrediDemo
FAQ
Ndiyo. Cyprus inaruhusu ujumuishaji wa KYC wa mbali chini ya mfumo wake wa kitaifa wa AML, ikiwa ni pamoja na uthibitisho wa hati, uhai wa biometric na utambulisho wa video pale inapohitajika na kanuni.
Didit inathibitisha vitambulisho vikuu vya kitaifa, pasipoti na vibali vya makazi vilivyotolewa nchini Cyprus, pamoja na aina 14,000+ za hati ulimwenguni kwa mtiririko wa mipaka.
Didit inatozwa $0.30 kwa uthibitishaji na ukaguzi 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. Washindani kwa kawaida wanatozwa $1.00–$2.50+ kwa uthibitishaji.
Ndiyo. Didit inakagua dhidi ya orodha 1,000+ za uongozi wa ulimwengu ikiwa ni pamoja na hifadhidata za PEP, orodha za vikwazo (EU, UN, OFAC, OFSI), na vyombo vya habari vya uadui — inafunika majukumu yote ya AML nchini Cyprus.
Sekta nyingi zilizodhibitiwa nchini Cyprus zinahitaji au zinapendekeza sana utambuzi wa uhai wa kibayolojia kwa uongezaji wa mbali. Didit inatoa uhai uliothibitishwa wa ISO 30107-3 PAD Kiwango cha 2.
Ndiyo. Didit inasaidia uthibitishaji wa hati, uhai, ukaguzi wa AML na ufuatiliaji unaoendelea unaooana na mfumo wa udhibiti wa crypto wa Cyprus, ikiwa ni pamoja na utii wa Sheria ya Usafiri wa EU pale inapohusika.
Ndiyo. Didit inatoa uthibitishaji wa umri unaotegemea hati na uthibitishaji wa kitambulisho unaofaa kwa mahitaji ya udhibiti wa iGaming ya Cyprus.
Uthibitisho 500 wa bure kwa mwezi. Hakuna mikataba, hakuna viwango vya chini. $0.30 kwa uthibitisho baada ya kiwango cha bure.
