阿根廷的身份验证
阿根廷是一个拥有约4600万人口的一级拉丁美洲市场，在2024年第27.739号AML改革法案后，成为该地区合规要求最严格的司法管辖区之一。重要的技术栈：由RENAPER和AFIP发放的DNI + CUIT/CUIL，RENAPER SID（数字身份系统）——这个国家运营的生物识别身份API可以说是拉美最好的政府身份基础设施——BCRA规范
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
阿根廷是拉丁美洲按GDP计算的第三大经济体，尽管经历了二十年的货币动荡，仍是该地区最深入的数字金融市场之一。人口约4600万；智能手机普及率超过85%；根据BCRA的《金融包容性报告》，到2024年超过80%的成年人在银行或PSP持有账户。长期通胀使数字钱包和稳定币成为家庭工具而非投机资产。阿根廷的金融科技行业是墨西哥之后西班牙语拉美地区最成熟的。Mercado Pago是总部位于布宜诺斯艾利斯的Mercado Libre的支付部门，是大部分阿根廷人的事实上主要账户。Ualá（通过Uilo Bank获得银行牌照，前身为Wilobank）、Brubank、Naranja X、Personal Pay和Lemon构成了市场顶级玩家。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
RENAPER（内政部）
聚碳酸酯卡片，带有照片、MRZ、二维条码，以及在2024年推出的新eDNI中的非接触式ICAO 9303芯片、激光雕刻和更新的全息图
事实上的通用身份证。在南方共同市场内有效作为旅行证件。Didit可读取所有现代版本和带芯片的新eDNI。
RENAPER通过Mi Argentina应用
移动设备上的加密签名虚拟凭证
被BCRA "A" 8303认可为远程操作的有效身份识别工具。
RENAPER（历史）
纸质小册子
正在淘汰；偶尔仍有出示。
联邦警察 / RENAPER（历史）
塑料卡
仅接受在Mercosur内跨境流动。
RENAPER
ICAO-9303生物识别护照本
通过BAC/PACE芯片读取。非居民的主要备选方案。
RENAPER
标有*extranjero的聚碳酸酯卡
与永久/临时居留类别配对。
国家移民局
纸质文件
等待身份证签发期间用于开户的临时身份证明。
ANSES
11位数字代码
用于工资单、社会保障和KYC信息补充的个人标识符。
AFIP
11位数字代码
阿根廷税务识别号；KYB的基础。
AFIP
11位数字代码
非纳税人个人的备用识别号。
监管机构
2024年重新验证
在发放预批准信贷前要求"identificar fehacientemente al cliente"（确实识别客户身份）——这一标准是在2020-2023年欺诈和身份盗用丑闻浪潮后制定的
RENAPER (Registro Nacional de las Personas)
受监管
国民身份证件。RENAPER为受监管实体提供基于API的身份验证服务。
AFIP (Administración Federal de Ingresos Públicos)
开放
税务和劳动识别代码。CUIL用于个人，CUIT用于企业。可通过AFIP公开查询。
ANSES（国家社会保障管理局）
受限制的
由ANSES管理的社会保障身份识别。基于门户的访问；仅限授权实体。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由欧盟委员会充分性决定监管
主要AML法律。Ley 25.246 de Encubrimiento y Lavado de Activos de Origen Delictivo（2000年）创建了Unidad de Información Financiera (UIF)和国家sujeto obligado制度。2024年3月15日——2024年3月23日生效——国会通过了Ley 27.739（部分由Decree 254/2024颁布），这是十三年来对阿根廷AML框架最重大的改革。Ley 27.739使法规与当前FATF 40项建议保持一致，扩大了sujetos obligados的范围，包括
数据保护
由国家DPA监管
第25.326号法律要求知情同意，将生物识别和健康数据归类为敏感数据，并限制向不提供"充分保护水平"的司法管辖区进行国际传输——除非数据主体同意或已制定合同保障措施。AAIP发布清单
不合规处罚
- 2024年3月——Ley 27.739将VASPs、非金融信贷提供商、律师和信托服务运营商纳入UIF监管，创建AFIP UBO注册机构，以módulos重新评估制裁等级。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
阿根廷银行、billeteras virtuales和PSP预计将执行基于风险的入网流程，符合UIF 14/2023和BCRA normativa要求。Mercado Pago、Ualá、Brubank和Cuenta DNI使用的标准金融科技流程如下：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
任何为阿根廷居民提供虚拟资产服务的实体——交易、托管、转账、发行、参与与虚拟资产相关的金融服务——必须根据RG 994/2024 + RG 1058/2025在CNV注册为PSAV，同时是t之前的义务主体
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
阿根廷的在线赌博采用各省分别监管的拼凑模式，没有联邦框架。布宜诺斯艾利斯市由LOTBA（布宜诺斯艾利斯市彩票局）监管，布宜诺斯艾利斯省由IPLyC（省彩票和赌场研究所）监管，其他大省——
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
Mercado Libre——总部位于布宜诺斯艾利斯——运营双重体系：买家通过Mercado Pago作为PSP入驻，完全符合BCRA/UIF合规要求；卖家通过针对AFIP、司法总监察局和NOSIS的KYB流程。配送平台（Rappi、PedidosYa）和网约车应用（Uber、滴滴、Cabify）
生物识别活体检测
阿根廷法规在技术上保持中性，但对生物识别风险有明确规定。BCRA Com "A" 7724要求银行和PSP评估和缓解生物识别认证风险，特别提到了错误匹配率(FMR)、生物识别匹配的概率性质、生物识别数据缺乏保密性以及需要补充因素。实际上，市场已趋向于使用通过ISO/IEC 30107-3 PAD Level 2认证的被动活体检测，与RENAPER SID进行交叉匹配作为真实性来源，eD
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。阿根廷在其国家AML框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证阿根廷签发的所有主要国民身份证、护照和居住许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查1,000+个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单(EU、UN、OFAC、OFSI)和负面媒体——涵盖阿根廷的所有AML义务。
阿根廷大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入网时使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合阿根廷的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于阿根廷的iGaming监管要求。
