支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
哈萨克斯坦的金融服务在两个平行轨道上受到监管。在境内，哈萨克斯坦国家银行（NBK）仍负责货币政策、支付系统、货币监管，以及根据2016年《支付和支付系统法》对支付机构进行注册/许可。对银行、保险公司、投资公司、小额信贷机构和证券市场参与者的审慎监督于2020年1月从NBK转移到新成立的哈萨克斯坦共和国金融市场监管与发展局（ARDFM），该机构由2019年11月11日的总统令设立。ARDFM引入了基于风险的监管审查和评估程序（SREP）、资产质量审查（AQR）和压力测试，并正在逐步
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
数字发展部
受监管的
综合电子政务平台。为所有人分配IIN（Индивидуальный идентификационный номер）。可通过eGov和Mobile eGov应用程序进行电子身份验证。
数字发展部
受监管的
通过eGov移动应用提供数字身份证。基于二维码的身份验证。广泛用于商业服务。
司法部
受监管的
集中式民事登记。IIN作为政府数据库中的通用标识符。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反洗钱/反恐怖主义融资法监管
反洗钱/反恐怖主义融资的基础法律是哈萨克斯坦共和国2009年8月28日第191-IV号法律《关于打击犯罪所得合法化（洗钱）和恐怖主义融资法》，英文版可在官方Adilet法律信息系统`adilet.zan.kz/eng/docs/Z090000191_`查阅。该法律已多次修订：标题本身由2014年6月10日第206-V号法律修订；前言由2020年5月13日第325-VI号法律修订；章节
数据保护
由国家数据保护局监管
- 法律依据：明确同意是主要的合法依据；其他依据包括合同履行和法律义务（通常涵盖反洗钱客户尽职调查）。- 本地化：《个人数据保护法》与实施法案和2015年修正案一并解读，要求包含个人数据的数据库
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
哈萨克斯坦是欧亚反洗钱和反恐怖主义融资组织(EAG)的成员，该组织是一个FATF式的区域机构。2023年EAG相互评估报告基于评估员2022年9月12日至30日的实地考察任务，审查了哈萨克斯坦对FATF 40项建议的合规情况
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
哈萨克斯坦共和国第193-VII号法律《哈萨克斯坦共和国数字资产法》，由托卡耶夫总统于2023年2月6日签署，自2023年4月1日起生效，为数字资产的发行、配售和流通创建了法律基础，并规范了加密货币挖矿。该法规区分了"安全
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
《支付和支付系统法》（2016年）是管理支付服务的核心法规。该法创建了两个类别：持牌参与者（银行、邮政运营商和少数专业实体），以及注册的"支付组织"——相当于欧盟PSD2支付
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
赌博受2007年1月12日第219-III号法律《赌博业法》管辖（可在adilet.zan.kz查阅），文化体育部为行业监管机构。陆上赌场和老虎机厅仅允许在两个指定区域内运营（阿拉木图州的卡普恰盖和舒钦斯基区
生物识别活体检测
eGov.kz由数字发展、创新和航空航天工业部（MDDIAI）运营，是国家电子政务门户和移动超级应用程序。它提供超过一千项数字公共服务，是数字身份证的分发渠道——数字身份证是国民身份证基于二维码的可验证数字化表示，公民可向银行、公证处和零售商出示以替代实体卡片。国家认证机构（`pki.gov.kz`）颁发电子数字签名
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。哈萨克斯坦在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证哈萨克斯坦发行的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit会筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖哈萨克斯坦的所有反洗钱义务。
哈萨克斯坦大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合哈萨克斯坦的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，符合哈萨克斯坦网络博彩监管要求。
