



全球2,000多家组织信赖。
国家概况
身份验证的工作原理 在斯里兰卡.
工程或合规负责人进行集成范围界定前所需的欺诈面和框架。
- 欺诈形势
- 斯里兰卡面临三种身份欺诈压力:利用旧的 9 位数国民身份证向新的 12 位数格式过渡的合成 NIC 攻击、旧层压 NIC 上的文件伪造,以及涉及中东和欧洲大量斯里兰卡侨民的跨境欺诈。Didit 对每个会话的 200 多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文档篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- 2006 年第 6 号金融交易报告法 (FTRA)
- 1988 年第 30 号银行法
- 2021 年第 19 号证券交易委员会法
- 2022 年第 9 号个人数据保护法 (PDPA)
- 2006 年第 5 号反洗钱法 (PMLA)
- APG 相互评估框架
- FATF 40 项建议
监管机构
谁负责监督身份验证 在斯里兰卡.
这些是监管机构 a 斯里兰卡 验证流程必须回答。一个 Didit 托管流程 + 一个审计日志涵盖了所有这些——每个机构无需单独集成。
CBSL
斯里兰卡中央银行——持牌商业银行、专业银行和持牌金融公司的审慎监管机构。根据 1988 年第 30 号银行法发布客户尽职调查和 KYC 要求。
FIU-Sri Lanka
金融情报部门——在 CBSL 内部运作。根据 2006 年第 6 号金融交易报告法 (FTRA) 接收可疑交易报告并监督反洗钱/反恐融资执法。
SEC-SL
斯里兰卡证券交易委员会——根据 2021 年第 19 号证券交易委员会法监督资本市场参与者、经纪交易商和集体投资计划。发布 KYC 合规要求并公布行政制裁。
DRP
人事登记部 — 负责签发国民身份证并维护斯里兰卡公民人口登记。是基于国民身份证的验证流程的权威身份数据来源。
Department of Immigration and Emigration
签发生物识别电子护照并管理移民记录。根据《移民和侨民法》管理跨境身份验证,并执行2022年第9号《个人数据保护法》(PDPA)以保护身份数据。
01 · ID
捕获并读取身份证件.
在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR解析和模板验证。
- 国民身份证(9位和12位智能NIC格式)、生物识别电子护照(带NFC芯片读取)、驾驶执照和老年公民身份证。
- 返回:全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
阶段01捕获并读取身份证件
- 国民身份证(9位和12位智能NIC)
- 生物识别电子护照 — 芯片读取
- 驾驶执照 · 老年公民身份证
阶段02匹配人脸。证明是真人。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头上的自拍
- 用户在桌面端开始时,通过手机扫码进行切换
03 · AML
筛选制裁、PEP和负面媒体.
1,300+全球制裁、PEP和负面媒体名单 — 加上斯里兰卡观察名单:
- 斯里兰卡议会 — PEP一级(议会议员)。
- 斯里兰卡律师协会(BASL) — PEP二级(法律官员)。
- 统一国民党(UNP) — PEP三级(主要政党人物)。
- 斯里兰卡统一国民阵线 — PEP三级(政治联盟人物)。
- 锡兰电力局(CEB) — PEP三级(国有企业官员)。
- 斯里兰卡港务局(SLPA) — PEP三级(港务局官员)。
- 斯里兰卡自由党(SLFP) — PEP三级(主要政党人物)。
- SEC-SL行政制裁 — 证券交易委员会的监管执法通知。
- UTHR(J), 斯里兰卡 — 警告(人权和公民社会执法通知)。
- 联合国安理会综合制裁名单 — 全球指定。
- OFAC特别指定国民(SDN) — 美国财政部指定。
- APG(亚太反洗钱组织) — 相互评估观察名单。
按严重程度评分。持续监控(每用户每年$0.07)每日重新检查,并在发现新命中时触发webhook。
阶段03筛选制裁、PEP和负面媒体
筛选制裁、PEP和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
阶段04斯里兰卡身份的数据库验证
斯里兰卡身份的数据库验证 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
涵盖文件
每个 斯里兰卡文件 Didit 接受.
每个接受的凭证一行——旗帜、文件名称、文件类型。直接在 Didit 业务控制台操作。
权威数据集
民事登记和 AML 覆盖范围 针对斯里兰卡.
每个数据集一张卡片,Didit 会交叉核对——数据库验证 API 上的民事登记以及全球 AML 观察名单池。每张卡片都链接到技术文档。
合规设计
一键开辟新国家市场。 我们承担繁重的工作。
我们设立当地子公司,获得许可证,进行渗透测试,取得认证,并与每一项新法规保持一致。要在新国家/地区发布验证,只需切换一个开关。220多个国家/地区已上线,每个季度都经过审计和渗透测试——唯一一家被欧盟成员国政府正式认定比面对面验证更安全的身份提供商。
阅读安全与合规档案欧盟金融沙盒
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MiCA
EU 2023/1114
AMLD6 · eIDAS 2.0
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