斯里兰卡的身份验证
最后更新：2026-04-15 · 框架：research/identity-verification/framework/research-framework.md · 国家代码：LK
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
斯里兰卡的反洗钱/反恐怖主义融资制度基于三项议会法案：- 《制止向恐怖主义提供资助公约法》，2005年第25号法案（CSTFA）——将恐怖主义融资定为犯罪，并支撑联合国第1373号和第1267号制裁措施的实施。- 《预防洗钱法》，2006年第5号法案（PMLA）——于2006年3月6日颁布；将洗钱定为犯罪，规定财产追踪、冻结和没收；由2011年第40号法案修订。- 《金融交易报告法》，2006年第6号法案（FTRA）——设立金融情报部门，定义"机构"（报告实体），并规定记录保存、可疑交易报告和现金交易报告义务。
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
公共行政部
受监管的
管理国民身份证(NIC)。为所有16岁以上公民分配NIC号码。授权实体可进行电子验证。正在推出带芯片的电子国民身份证(eNIC)。
公共行政部
受限制的
出生、死亡、婚姻的民事登记。提供一些在线服务。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由金融交易报告法监管
CBSL是货币当局和金融情报部门的主办机构。其银行监管部、非银行金融机构监管部以及支付结算部对持牌商业银行(LCBs)、持牌专业银行(LSBs)、持牌金融公司(LFCs)和支付服务提供商实施审慎监管。CBSL发布关于持续客户尽职调查的新闻通告，并与FIU-SL在执法方面进行协调。FIU-SL已对报告
数据保护
由国家数据保护局监管
不合规处罚
- 持牌赌场和新的GRA持牌在线运营商——DNFBPs；需要进行严格的年龄、制裁和身份检查。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
斯里兰卡是亚太反洗钱组织(APG)的成员。它在2006年接受了第一次相互评估，在2014-2015年接受了第二次评估，这导致FATF将其列入灰名单，随后在斯里兰卡完成其行动计划后被移除。在最新的APG后续报告(2021年10月)中，斯里兰
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
SEC根据《2021年第19号斯里兰卡证券交易委员会法》运营，该法案取代了原来的1987年法案。SEC为股票经纪人、股票交易商、投资经理、保证金提供商和市场基础设施颁发许可证，并执行投资者开户规则
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
斯里兰卡是第一个制定全面数据保护法规的南亚国家。《个人数据保护法》于2022年3月19日由议会通过，随后不久获得认证，并正在分阶段生效：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
国民身份证由公共行政部下属的人员登记部门（DRP）向所有16岁以上的斯里兰卡公民发放。自2017年10月27日起，DRP开始发放聚碳酸酯智能卡，采用ICAO照片激光打印技术，以僧伽罗语、泰米尔语和英语三语形式制作
生物识别活体检测
斯里兰卡有几个正在使用的eKYC接触点：- eRL（电子税收许可证）用于机动车辆。- 内陆税务局（IRD）TIN在线注册。- 科伦坡证券交易所eIPO和eConnect CDS账户开户服务，面向股票经纪人。- 银行特定的远程开户服务，某些情况下依赖于身份证号码+视频自拍+文件扫描。
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。斯里兰卡在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证斯里兰卡发行的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查超过1,000个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖斯里兰卡的所有反洗钱义务。
斯里兰卡大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供符合ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合斯里兰卡的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认服务，适用于斯里兰卡的网络游戏监管要求。
