马尔代夫的身份验证
执行摘要。马尔代夫是亚洲/太平洋反洗钱组织(APG)成员，其AML/CFT框架由《预防洗钱和恐怖主义融资法》（第10/2014号法律）管辖，由马尔代夫货币管理局(MMA)内的金融情报部门(FIU)监督。APG的2019年相互评估发现技术合规和
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
马尔代夫人口约52.1万（加上大量外籍劳动力），GDP约65亿美元。马累是首都和商业中心。经济由旅游业（约占GDP的30%）和渔业驱动。三个垂直领域推动KYC需求：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
详细的CDD要求、客户风险分类和记录保存
马尔代夫没有全面的数据保护立法
监管证券公司和资本市场参与者
国民登记部 (DNR)
受监管
向所有公民发放智能国民身份证。集中式人口登记。小规模人口实现高覆盖率。数字政府服务正在扩展。
国民登记部 (DNR)
受监管
出生、死亡、婚姻登记。由于人口规模小且集中，登记率很高。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由MMA Regulations on AML/CFT监管
- Prevention of Money Laundering and Financing of Terrorism Act (Law 10/2014) — 定义CDD、基于风险的方法、受益所有权、PEP筛查和STR报告。- Banking Act (Law 24/2010) — 银行的审慎和AML要求。- MMA Regulations on AML/CFT — 详细的CDD要求、客户风险分类和记录保存。- 数据保护 — 马尔代夫没有全面的数据保护立法。宪法隐私保障提供了一般框架
数据保护
由数据保护监管
马尔代夫缺乏全面的数据保护立法。宪法隐私条款提供了一般框架。不存在正式的跨境数据传输限制，但银行保密义务适用于金融数据。
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
1. 文件采集。NIC或生物识别护照。2. 活体检测和生物识别匹配。带活体检测的自拍照，与文件肖像匹配。3. 数据提取。国民身份证号码、全名、出生日期、地址。4. PEP和制裁筛查。针对EU、UN、OFAC制裁名单和
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
马尔代夫尚未建立VASP许可框架。虚拟资产活动受一般AML义务约束：
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
马尔代夫是伊斯兰共和国，根据伊斯兰教法禁止赌博。没有iGaming许可框架。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
旅游运营商、度假村租赁方和市场平台面临CDD义务：
生物识别活体检测
马尔代夫生物识别护照支持NFC芯片读取。NIC是智能卡但不是完全生物识别的。活体检测（符合ISO 30107-3）与文件肖像匹配是远程入职的标准。---
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。马尔代夫在其国家AML框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证马尔代夫发放的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000+种文件类型用于跨境流程。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查1,000+全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体 — 涵盖马尔代夫的所有AML义务。
马尔代夫大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时进行生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合马尔代夫的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于马尔代夫的iGaming监管要求。
