全球2,000多家组织信赖。
How identity verification works in 马尔代夫.
- Fraud landscape
- 马尔代夫面临着由群岛庞大的旅游和酒店业驱动的身份欺诈压力, 欺诈性的外国国民身份声明、利用季节性移民工人涌入的合成身份攻击，以及通过印度-斯里兰卡-马尔代夫贸易走廊进行的跨境文件伪造。Didit 在每次会话中都会对200+ 种实时欺诈信号进行评分, 人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- Compliance frameworks
- 反洗钱和反恐怖主义融资法（第 4/2014 号法）
- 银行法（第 24/2010 号法）
- 马尔代夫金融管理局法（第 6/81 号法）
- 马尔代夫证券法
- APG 相互评估框架
- FATF 40 项建议
Who supervises identity verification in 马尔代夫.
MMA
马尔代夫金融管理局, 中央银行，以及银行、金融机构、货币服务企业和支付服务提供商的审慎监管机构。根据《银行法》（第 24/2010 号法）发布客户尽职调查要求。
FIU-Maldives
金融情报部门, 在马尔代夫金融管理局（MMA）下运作。接收可疑交易报告，并根据《反洗钱和反恐怖融资法》（第4/2014号法律）执行AML/CFT控制。
CMDA
资本市场发展局, 根据《马尔代夫证券法》监督资本市场参与者、证券交易商和投资公司。
Department of National Registration
负责签发国民身份证并维护马尔代夫公民人口登记，是基于国民身份证进行身份验证的权威来源。
Ministry of Home Affairs and Land
监督国家登记部和移民部。根据马尔代夫法律，强制执行身份验证流程中的数据保护要求。
Four modules. One verification.
捕获并读取身份证件.
通过任何手机捕获, 自动分类、OCR 解析和模板验证。
- 国民身份证（生物识别智能卡）、生物识别护照（带 NFC 芯片读取）、工作许可证/就业签证和驾驶执照。
- 返回：全名、出生日期、证件号码、有效期、MRZ。
- 国民身份证, 生物识别智能卡
- 生物识别护照, NFC 芯片读取
- 工作许可证/就业签证 · 驾驶执照
人脸比对。证明是真人。.
自拍照片经活体确认并与身份证照片进行比对。
- 重复检查：对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）适用于高风险流程, 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 用户在桌面端开始时，通过手机扫码继续
筛查制裁、PEP 和负面媒体.
1,300+ 个全球制裁、PEP 和负面媒体名单, 加上马尔代夫观察名单：
- 马尔代夫国民议会, PEP 一级（议会议员）。
- 马尔代夫国家规划和基础设施部, PEP 三级（高级部委官员）。
- 马尔代夫进步党, PEP 三级（主要政党人物）。
- 马尔代夫财政部, 警告（监管和执法通知）。
- 联合国安理会综合制裁名单, 全球指定。
- OFAC 特别指定国民（SDN）, 美国财政部指定。
- 欧盟综合制裁名单, 欧盟指定实体。
- 英国财政部制裁名单, 英国财政部金融制裁。
- APG（亚太反洗钱组织）, 相互评估观察名单。
- FATF 40项建议, 高风险司法管辖区监控。
按严重程度评分。持续监控（每用户每年 $0.07）每日重新检查，并在发现新匹配时触发 webhook。
筛查制裁、PEP 和负面媒体 , see the docs for the full module surface.
马尔代夫身份的数据库验证.
- 目前没有公开的马尔代夫政府数据库验证 API 作为独立的 Didit 服务提供, 国家登记部的公民登记系统目前不向第三方集成商提供公共消费者 API。
马尔代夫身份的数据库验证 , see the docs for the full module surface.
Every 马尔代夫 document Didit accepts.
Civil-registry and AML coverage for 马尔代夫.
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关于 马尔代夫 的常见问题。
Didit 提供什么产品？
Didit 是身份和欺诈领域的底层基础设施。一个应用程序编程接口（API），25+ 个可组合模块，涵盖四大产品线：
- 用户验证 (KYC, 了解您的客户), 身份文件验证、活体检测、人脸比对、反洗钱（AML）筛查、IP 地址分析。全套服务每次 $0.33。
- 企业验证 (KYB, 了解您的企业), 注册信息、最终受益人（UBO）、高级职员、实体AML，以及每个UBO的关联KYC会话。
- 交易监控, 实时规则引擎、案件管理、可疑活动报告（SAR）工作流。
- 钱包筛查 (KYT, 了解您的交易), 链上钱包风险，每次检查 $0.15，或接入您自己的筛查服务并在Didit内运行。
使用可视化无代码构建器将任意模块组合成工作流，5分钟即可上线，每月500次免费验证，永久有效。
Didit 与单一产品的 KYC 供应商有何不同？
大多数身份验证供应商只提供单一服务, 一次KYC检查、一份反洗钱（AML）名单、一次钱包筛查。Didit 提供所有这些服务的基础设施，其差异体现在六个方面：
- 定价。 每个模块公开定价, 全套KYC $0.33，每月500次免费验证，无最低消费，无合同。单一产品供应商则通过销售电话隐藏六位数的最低消费。
- 访问。 一键沙盒，开箱即用，注册即可获取生产密钥。单一产品供应商将沙盒访问权限限制在合同之后, 评估需数月之久。
- 开发者体验。 公开文档，支持 Claude Code 和 Cursor 的模型上下文协议（MCP）服务器，以及适用于 Web、iOS、Android、React Native 和 Flutter 的原生软件开发工具包（SDK）。通过AI代理5分钟集成，或手动在半个工作日内完成。
- 用户体验。 市场领先的通过率，端到端推理亚秒级（低于2秒），针对不同国家优化的捕获流程，48+种语言开箱即用。
- 灵活性。 一个
/v3/应用程序编程接口（API）可组合 KYC、KYB、交易监控和钱包筛查（KYT）的25+个模块。一个KYB会话可为每个最终受益人（UBO）生成关联的KYC；一次标记的交易可触发升级的KYC补救措施, 相同的会话、相同的webhook契约、相同的审计追踪。单一产品供应商只提供一种KYC形式，止步于此。 - AI时代的欺诈。 每次会话都会对200+实时欺诈信号进行评分, 深度伪造、注入攻击、合成身份、文件伪造、人脸变形、设备智能、重放攻击。单一产品供应商将深度伪造和注入检测视为路线图项目，而非默认功能。
在金融科技和加密领域很常见, 相同的架构也适用于市场、iGaming、出行以及任何需要了解用户身份和行为的垂直领域。
费用是多少？真的有免费服务吗？
每个账户每月500次免费验证，永久有效。无需信用卡。无需销售电话。无有效期限制。
免费额度以上，每个模块在 didit.me/pricing 上都有公开的按成功计费价格, 全套KYC每次 $0.33，身份文件验证每次 $0.15，钱包筛查每次 $0.15，反洗钱（AML）筛查每次 $0.20，活体检测每次 $0.10，人脸比对每次 $0.05，IP 地址分析每次 $0.03。
按需付费，无最低消费，无超额费用惊喜。随着业务增长，批量折扣自动生效。
哪个马尔代夫监管机构负责数字入职时的身份验证？
马尔代夫的每个身份验证流程都受到三个监管机构的监督：
- 马尔代夫金融管理局（MMA）, 银行、金融机构、货币服务企业和支付提供商的中央银行和审慎监管机构。根据《银行法》（第24/2010号法律）设定客户尽职调查要求。
- 金融情报部门（FIU-Maldives）, 在MMA下运作。接收可疑交易报告，并根据《反洗钱和反恐怖融资法》（第4/2014号法律）执行AML/CFT控制。
- 资本市场发展局（CMDA）, 监督资本市场参与者，并根据《马尔代夫证券法》发布证券入职的KYC合规要求。
Didit 提供托管流程 + 审计日志 + 观察名单覆盖，以同时满足这三个机构的要求, 相同的 POST /v3/session/ 工作流，相同的 JSON 报告，相同的 SOC 2 Type 1 + ISO/IEC 27001 证据包。
Didit 接受马尔代夫国民身份证吗？
是的。 马尔代夫国民身份证（由国家登记部签发的生物识别智能卡）完全支持：
- 任何手机摄像头均可进行 OCR 解析和模板验证。
- 同一会话中也接受生物识别护照（符合 ICAO 9303 标准并带有 NFC 芯片读取功能）。
- 接受工作许可证/就业签证，以满足马尔代夫旅游和建筑业庞大的外籍劳工需求。
所有220多个国家的外国护照和国民身份证也均可接受, 支持马尔代夫的国际外籍人士和旅游人口。
Didit 是否已准备好支持马尔代夫 MMA 许可的金融科技或货币服务业务入职？
是的。 获得 MMA 许可的银行、金融机构和货币服务企业必须根据《反洗钱和反恐怖融资法》（第4/2014号法律）进行全面的客户尽职调查。
Didit 在一个工作流中涵盖了所有环节：
- 身份文件验证 + 被动活体检测 + 人脸1:1比对，用于一级入职检查。
- AML 筛查（每次检查 $0.20），针对全球观察名单和马尔代夫观察名单（国民议会 PEP 登记、财政部警告、联合国/OFAC/欧盟/英国制裁名单）。
- 持续 AML 监控（每用户每年 $0.07），用于满足第4/2014号法律规定的定期审查义务。
- 每月500次免费验证, 零成本试用完整的马尔代夫堆栈。
在马尔代夫集成 Didit 需要多长时间？
5分钟即可搭建工作沙盒，一个周末即可上线生产流程。
- 在
business.didit.me注册，获取 API 密钥，调用POST /v3/session/并传入一个workflow_id，即可连接身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + AML, 完成。 - AI 代理路径：将集成提示
docs.didit.me/integration/integration-prompt粘贴到 Claude Code、Cursor、Codex、Devin、Aider 或 Replit Agent 中。代理将配置应用程序、构建工作流、连接 webhook 并运行冒烟测试。 - 五个 SDK 共享相同的会话模型：Web、iOS、Android、React Native、Flutter。
每月前500次验证永久免费, 在切换生产流量之前，零成本试用完整的马尔代夫堆栈。
马尔代夫的端到端验证费用是多少？
按模块公开定价, 只为会话中运行的服务付费：
- 身份验证, 每次文件检查
$0.15。 - 被动活体检测,
$0.10。主动活体检测,$0.15。 - 人脸1:1比对,
$0.05。人脸1:N搜索, 免费。 - AML 筛查, 每次检查
$0.20。持续 AML, 每用户每年$0.07。
全套 KYC 服务包（身份验证 + 被动活体检测 + 人脸比对 + IP 分析）为 `$0.33`, 全球统一锚定价格。每月500次免费验证，无需信用卡。免费额度以上自动应用批量折扣；企业版可定制主服务协议（MSA）并选择数据驻留地。