柬埔寨的身份验证
执行摘要。柬埔寨是一个处于监管重建中的前沿KYC/AML市场。其AML框架基于2020年《反洗钱和打击恐怖主义融资法》，该法废除了2007年法律，扩大了政治敏感人员(PEP)定义，编纂了加强尽职调查，并将处罚金额提高一倍至10亿柬埔寨瑞尔(约合244,000美元)。柬埔寨金融
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
柬埔寨人口约1700万，拥有亚洲最美元化的经济体之一——美元与瑞尔(KHR)同时流通，银行存款绝大部分以美元计价。金融体系由柬埔寨国家银行(NBC)监管，该机构根据2017年6月14日颁布的《支付服务提供商管理条例》，对商业银行、专业银行、小额信贷机构(MFI，包括吸收存款的MDI)、租赁公司、农村信贷机构和支付服务提供商(PSP)进行许可管理。自2020年推出基于区块链的国家支付骨干网络Bakong以来，金融科技渗透率急剧加速。在1700万人口中，Bakong应用的钱包数量已超过1000万个，累计交易
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
内政部
受限制的
管理高棉身份证。数字化进行中。无商业API可用。
内政部
受限的
民事登记。存在重大登记缺口。世界银行支持的数字化努力。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反洗钱/反恐怖主义融资法监管
柬埔寨的KYC/AML架构基于五大支柱：
数据保护
由国家数据保护机构监管
1. 文档采集——高棉国民身份证（正面/背面，如有MRZ）或柬埔寨生物识别护照（如有MRZ + 芯片）。2. 真实性检查——与14,000+文档库进行模板匹配；篡改、字体、全息图、安全图案和MRZ校验和测试。3. 生物识别活体检测
不合规处罚
自2020年反洗钱/反恐怖主义融资法生效以来，CAFIU稳步增加了执法产出。被列入灰名单后，NBC对银行和小额信贷机构因客户尽职调查不充分和可疑交易报告提交延迟发出了多项行政制裁。SERC对证券公司的客户身份识别失误进行了制裁。CGM
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
柬埔寨KYC通常依赖三个核心工具：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
柬埔寨国家银行于2020年10月28日推出了Bakong，这是该国基于区块链的零售支付系统，与日本金融科技公司Soramitsu在Hyperledger Iroha许可型分布式账本技术框架上共同开发。从技术上讲，Bakong是对商业银行瑞尔或美元存款的代币化债权，而不是真正的
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
2018年5月11日，柬埔寨国家银行、柬埔寨证券交易委员会和国家警察总署发表联合声明，禁止在没有相关部门许可证的情况下"传播、流通、买卖、交易和结算加密货币"
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
2020年《综合度假村和商业赌博管理法》于2020年10月5日由国民议会通过，并于2020年11月颁布，是柬埔寨第一部综合性赌博法规。该法由经济部商业博彩管理委员会（CGMC）监督
生物识别活体检测
在LPDP草案颁布之前，柬埔寨没有全面的个人数据保护法律生效。零散的义务存在于：- 电子商务法（2019年）——关于电子签名、消费者保护和有限数据处理规则的条款。- 电信法（2015年）——通信保密。- 打击人口贩卖和性剥削法（2008年）——附带的隐私保护。- 部门NBC和SERC公告——银行保密和客户
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。柬埔寨在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证柬埔寨颁发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费0.30美元，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费1.00-2.50美元以上。
是的。Didit会筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖柬埔寨的所有反洗钱义务。
柬埔寨大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合柬埔寨的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于柬埔寨iGaming监管要求。
