尼泊尔的身份验证
执行摘要。尼泊尔是一个第二梯队、现金为主但快速数字化的南亚市场，人口约3100万，身份验证正在实时重构。对于任何受监管的运营商来说，有三个主要事实主导着这一格局：（1）2025年2月21日，金融行动特别工作组将尼泊尔重新列入其加强监管司法管辖区灰名单，实施为期两年的行动
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
尼泊尔人口约3100万，采用联邦议会共和制结构，设有七个省份，GDP主要由汇款（约占GDP四分之一）、旅游业、水电和农业驱动。金融部门由央行尼泊尔国家银行（NRB）监管，包括A类商业银行、B类开发银行、C类金融公司和D类小额信贷机构，以及快速增长的持牌支付服务提供商和支付系统运营商部门。对Didit而言，有四个与KYC相关的重要垂直领域：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
内政部
受监管的
正在推出带有生物识别技术的国民身份证。已分配NIN（国民身份号码）。正在开发用于KYC的电子验证API。
内政部
受限制的
民事登记。Nagarikta（公民身份证明）传统上用于身份识别。数字化进行中。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由资产监管
- 《资产（资金）洗钱预防法》，2064年（2008年）——反洗钱法律框架的支柱（通常简称为ALPA或"反洗钱法"）。该法于2011年、2014年、2016年、2019年以及最近的2080年B.S.（2024年）进行了修订。该法定义了洗钱和恐怖主义融资犯罪、义务实体、客户尽职调查、受益所有权、记录保存和调查权力。2024年修订案将调查权限从DMLI扩展到反腐败调查委员会（CIAA）和尼泊尔警察，涵盖与上游犯罪相关的洗钱案件
数据保护
由国家数据保护局监管
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
2026年A类商业银行或NRB许可的PSP为尼泊尔零售客户办理开户业务面临：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
不适用。根据2002年NRB法案和1962年外汇（管理）法案，NRB禁止尼泊尔居民使用虚拟资产服务。任何向尼泊尔进行营销的KYC供应商必须排除尼泊尔居民的加密货币使用案例，并且不能向当地运营商发放许可证。
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
网上赌博是被禁止的。对于根据2013年赌场监管法获得许可的实体赌场，KYC流程与银行业务截然不同，因为该产品在法律上仅限于非尼泊尔人：
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
尼泊尔的市场平台、网约车和配送平台（Pathao、inDrive、Foodmandu）在ALPA法案下并非传统意义上的义务实体，但通过与eSewa、IME旗下Khalti以及银行卡收单机构的支付集成而承继了KYC义务。司机和乘客注册通常需要NIC或Naga
生物识别活体检测
NRB的反洗钱/反恐怖主义融资指令尚未在约束性文本中规定具体的生物识别活体检测标准（如ISO/IEC 30107-3 Level 2），但2025年STR/SAR指导原则明确采用"数字化集成、AI支持"框架，并预期通过NIMIS进行集中式生物识别验证。实际上，A类银行和持牌PSP已经在运行自拍采集，配合被动或主动活体检测，并与NIC/Nagarikta照片进行人脸匹配。符合PAD标准（演示攻击检测
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。尼泊尔在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入网，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证尼泊尔颁发的所有主要国民身份证、护照和居住许可证，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit 会筛查 1,000 多个全球监控名单，包括 PEP 数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖尼泊尔的所有反洗钱义务。
尼泊尔大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合尼泊尔的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规性。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，适用于尼泊尔的网络游戏监管要求。
