马耳他的身份验证
马耳他是欧盟人口最少的成员国，但却是欧洲最大的在线博彩许可中心，是第一个制定专门加密资产法规的司法管辖区，并且在2021年6月至2022年6月期间，是唯一一个被列入FATF灰名单的欧盟国家。对于任何iGaming运营商、EMI、支付机构、加密资产服务提供商或市场准入
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
马耳他常住人口约54万，人均GDP稳居欧盟前半部分，博彩业直接贡献约10%的GDP，更广泛的金融服务集群（银行、电子货币机构、投资公司、基金管理公司、保险PCC）又贡献了另一个两位数份额。该国在身份验证方面的超常重要性并非源于其国内消费市场——而是源于总部设在那里为欧洲其他地区和世界服务的许可证持有者。三个结构性事实使马耳他成为供应商需要了解的网络博彩和金融科技KYC市场：
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
AML主管
马耳他身份局
受监管的
管理身份证、护照、居住证的政府机构。带芯片的电子身份证。为所有人分配国民身份证号码。
MBR
打开
商业登记册。提供在线搜索。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由反洗钱法监管
马耳他的反洗钱/反恐怖主义融资架构建立在三层结构之上：主要法规、条例和特定行业实施程序。
数据保护
由国家数据保护局监管
马耳他完全位于欧盟/欧洲经济区数据空间内。GDPR直接适用，《数据保护法》（第586章）在国内对其进行补充。IDPC监督并发布关于生物识别处理、DPIA、国际传输以及AML/CFT处理可用法律依据的指导。Ke
不合规处罚
2019年Moneyval相互评估报告。Moneyval是欧洲委员会的FATF式区域机构，将马耳他在40项FATF建议中的相当大一部分评为"部分合规"或"不合规"，更严重的是，在包括风险理解在内的关键即时成果方面被评为"低效"
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
MFSA监管实体在PMLFTR（客户尽职调查、强化尽职调查、简化尽职调查、持续监控、记录保存、风险评估）和FIAU实施程序第一部分作为横向手册，以及针对信贷机构和投资服务的第二部分卷册的框架下运营。标准的客户准入流程如下：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
这是在马耳他商业上最重要的流程。每个MGA许可证持有人都是PMLFTR下的受监管人员，并由FIAU与MGA协调对其进行AML/CFT合规监督。操作规则手册是FIAU针对远程博彩行业的实施程序第二部分（修订
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
马耳他的加密资产制度在过渡期内有两个法律层面同时运行。
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
多个非金融部门完全属于PMLFTR主体人员范围，并由FIAU监管：
生物识别活体检测
马耳他没有为生物识别活体检测供应商运营国家认证计划。监管期望是与国际标准保持一致：- eIDAS保证级别适用于涉及已通知eID集成的任何内容。- ISO/IEC 30107-3演示攻击检测——MFSA和FIAU检查员评估活体检测稳健性时参考的基准。- ISO/IEC 19795生物识别性能测试作为支持框架。- ETSI EN 319 401信任服务的一般政策要求
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。马耳他在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份识别。
Didit验证在马耳他签发的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit会筛查1,000多个全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（欧盟、联合国、OFAC、OFSI）和负面媒体报道——涵盖马耳他的所有反洗钱义务。
马耳他大多数受监管行业都要求或强烈建议在远程入职过程中使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文档验证、活体检测、反洗钱筛查和持续监控，符合马耳他的加密货币监管框架，包括适用的欧盟旅行规则合规要求。
是的。Didit提供基于文档的年龄验证和身份确认，符合马耳他iGaming监管要求。
