斯洛文尼亚的身份验证
斯洛文尼亚是一个拥有210万人口的欧元区经济体，夹在意大利、奥地利、克罗地亚和匈牙利之间——小到一个监管机构的意见就能影响该国的每个义务实体，数字化程度足够成熟，每个居民现在都持有带有非接触式芯片的生物识别身份证，监管严格到视频电子身份识别仍然，按当地从业者自己的说法
支持的文档
（来自220多个国家/地区的政府身份证件）
平均验证时间
覆盖国家
（已验证政府颁发的身份证件）
市场概览
斯洛文尼亚人口约210万，人均GDP高于欧盟平均水平，银行业由两个国有集团主导——Nova Ljubljanska Banka (NLB)和Nova Kreditna Banka Maribor (NKBM / OTP SI)——以及一些外资子公司（Intesa Sanpaolo、Unicredit、Addiko、Sparkasse）和少数储蓄银行。斯洛文尼亚银行的受监管实体登记册列出了大约十几家信贷机构，以及少数获得许可的支付机构和电子货币机构。N Banka，即前Sberbank Europe子公司，于2022年3月由单一处置委员会转让给NLB，于2023年9月在运营上并入NLB。斯洛文尼亚是欧元区和单一监管机制的一部分。NLB是一个重要机构
支持的文件
Didit模板涵盖国民身份证、护照、居留许可和地区文件——以及全球14,000+种文件用于跨境流程。
监管机构
斯洛文尼亚银行
财政部
2024
内政部
受监管的
中央人口登记册。为所有公民分配EMŠO（公民统一身份号码）。授权实体可进行电子访问。
内政部
受监管的
带芯片的电子身份证。eIDAS认证。支持电子身份识别和数字签名。
AJPES
打开
企业注册。免费在线搜索和财务数据访问。
政府和受监管数据库
合规框架
AML框架
由斯洛文尼亚银行监管
核心法规是《预防洗钱和恐怖主义融资法》(ZPPDFT-2)——《预防洗钱和恐怖主义融资法》——发布于《斯洛文尼亚共和国官方公报》第48/22号(在第145/22号及后续公报中有修正案)。该法于2022年4月5日生效，取代了2016年的ZPPDFT-1，并转置了欧盟反洗钱指令。从2027年起，它将与直接适用的欧盟反洗钱法规和AMLA并存。
数据保护
由国家数据保护局监管
1. 斯洛文尼亚语入门用户界面。整个Didit流程，包括同意书、说明和错误信息，都可以用斯洛文尼亚语呈现——这是ZPPDFT-2和ZVOP-2法规下任何面向消费者的金融或博彩产品的必备要求。2. 斯洛文尼亚文件的全面覆盖。当前的生物识别osebna iz
使用场景
数字银行、EMI、支付机构、放贷机构、券商。
斯洛文尼亚银行和ATVP监管实体在ZPPDFT-2（客户尽职调查、强化尽职调查、简化尽职调查、持续监控）、在bsi.si发布的行业特定反洗钱指导原则以及EBA远程客户入网指导原则下运营。标准入网流程如下：
交易所、托管机构、钱包、出入金通道。
截至2024年底，斯洛文尼亚根据ZPPDFT-2法案将加密资产服务提供商规定为"虚拟货币服务提供商"，必须在OMLP维护的虚拟货币服务提供商注册簿中进行强制注册。没有专门的加密货币许可证；注册建立了反洗钱
体育博彩、在线赌场、年龄限制平台。
斯洛文尼亚的赌博是国家的专有权利，通过《幸运游戏法》(ZIS)规定的特许经营权行使。财政部授予特许经营权，FURS负责日常监管——原来的斯洛文尼亚共和国幸运游戏组织监管局(UNPIS)于2013年1月1日被废除，
零工平台、配送、创作者经济、电子商务。
斯洛文尼亚的数据保护受GDPR作为直接适用的欧盟法律和ZVOP-2——《个人数据保护法》的管辖，该法于2023年1月26日生效，斯洛文尼亚成为最后一个通过GDPR实施法规的欧盟成员国。ZVOP-2发布在Uradni list
生物识别活体检测
斯洛文尼亚是一个比德国或荷兰规模更小的执法区域，但监管机构一直很活跃：- MONEYVAL加强后续监督。斯洛文尼亚在2023年期间一直处于加强后续监督状态，对私营部门施压以加强客户尽职调查、受益所有权验证和恐怖主义融资风险理解。2023年后续报告在风险评估建议方面对该国进行了升级，但总体上仍将其保持在加强后续监督状态。- 斯洛文尼亚银行反洗钱指导。BS发布反洗钱/反恐怖主义融资预期
认证
我们的平台符合信息安全、数据隐私和生物识别准确性的最高国际标准。
完全符合欧盟数据保护法规
信息安全管理
PAD（活体检测 + 人脸匹配）
全球信赖
加入成千上万信任Didit满足其验证需求的公司
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit 是一个特别有价值的合作伙伴，提供稳定且高度适应性的解决方案。
Vuk Adžić
Crnogorski Telekom 电子商务部门主管
Didit 为我们提供了强大的技术，实现简单且适应不同市场。
Fernando Pinto
TucanPay 首席执行官兼联合创始人
多亏了 Didit，我们能够减少手动流程并提高数据提取的准确性。
Diana Garcia
Shiply 信任与安全主管
Didit 的集成大幅缩短了验证时间并降低了成本，释放了资源用于其他项目。
Guillem Medina
GBTC Finance 首席运营官
Didit 消除了 KYC 成本，使我们能够以更高的验证标准和更少的欺诈更快地扩展。
Paul Martin
Bondex 市场营销与增长副总裁
Didit 的安全、用户友好的验证增强了客户信任并优化了我们的流程。
Cristofer Montenegro
Adelantos 首席执行官行政助理
Didit 确保了精确、安全的数字入职，不会减慢谈判或客户时间的速度。
Ernesto Betancourth
CrediDemo 风险经理
常见问题
是的。斯洛文尼亚在其国家反洗钱框架下允许远程KYC入职，包括文件验证、生物识别活体检测和法规要求的视频身份验证。
Didit验证斯洛文尼亚发行的所有主要国民身份证、护照和居留许可，以及全球14,000多种文件类型，用于跨境流动。
Didit每次验证收费$0.30，每月提供500次免费检查。无合同，无最低要求。竞争对手通常每次验证收费$1.00–$2.50+。
是的。Didit筛查1,000+全球监控名单，包括PEP数据库、制裁名单（EU、UN、OFAC、OFSI）和负面媒体——涵盖斯洛文尼亚的所有AML义务。
斯洛文尼亚大多数受监管行业要求或强烈建议在远程入职时使用生物识别活体检测。Didit提供ISO 30107-3 PAD Level 2认证的活体检测。
是的。Didit支持文件验证、活体检测、AML筛查和持续监控，符合斯洛文尼亚的加密货币监管框架，包括适用的EU Travel Rule合规。
是的。Didit提供基于文件的年龄验证和身份确认，适用于斯洛文尼亚的iGaming监管要求。
