全球2,000多家组织信赖。
身份验证的工作原理 在斯洛文尼亚.
- 欺诈形势
- 斯洛文尼亚身份欺诈面临两种压力：针对斯洛文尼亚银行许可的支付机构和 ATVP 监管的 MiCA 加密运营商的深度伪造和合成身份攻击，以及随着斯洛文尼亚银行吸收克罗地亚、塞尔维亚和波斯尼亚跨境工人而来自巴尔干走廊交通的跨境文件伪造压力。Didit 在每个会话中都会对 200 多个实时欺诈信号进行评分——人脸变形、重放、注入、文件篡改、设备智能、IP 地理定位。
- 合规框架
- ZPPDFT-2（2022 年反洗钱和恐怖主义融资法——AMLD6 转化）
- AMLD6（欧盟指令 2018/843）
- GDPR（法规 2016/679）
- MiCA（加密资产市场法规）
- DORA（数字运营弹性法）
- 欧盟法规 2019/1157（芯片身份证）
谁负责监督身份验证 在斯洛文尼亚.
Banka Slovenije
斯洛文尼亚银行——中央银行和银行、支付机构和电子货币发行商的审慎监管机构。根据 ZPPDFT-2 (2022) 和欧盟 PSD2 设定客户尽职调查要求。
ATVP
Agencija za trg vrednostnih papirjev（证券市场管理局）——根据 MiCA 监管投资公司、集体投资计划和加密资产服务提供商。在欧盟数据库中缩写为 SISMA。
UPPD
Urad RS za preprečevanje pranja denarja（斯洛文尼亚金融情报机构）——在财政部下运作。根据 ZPPDFT-2 接收义务实体 (zavezanci) 提交的可疑活动报告。
IP
Informacijski pooblaščenec（信息专员）——斯洛文尼亚 GDPR（法规 2016/679）的监管机构。管理对斯洛文尼亚居民的每次身份验证。
Slovenian General Police Directorate
Generalna policijska uprava (SIGPD)——执法机构；根据 ZPPDFT-2 维护用于反洗钱和反恐怖主义融资筛选的特殊利益人士数据库。
捕获并读取身份证件.
可在任何手机上捕获 — 自动分类、OCR解析和模板验证。
- osebna izkaznica（根据欧盟法规2019/1157的聚碳酸酯芯片OI）、biometrični potni list（带有电子护照芯片读取）、vozniško dovoljenje 和非欧盟居民的 dovoljenje za prebivanje。
- 返回姓名、EMŠO（enotna matična številka občana — 唯一的公民主号码）、出生日期和有效期。
- Osebna izkaznica (OI) — 聚碳酸酯卡片芯片读取
- Vozniško dovoljenje · Dovoljenje za prebivanje
- Biometrični potni list — 电子护照芯片读取
人脸匹配。证明是真人。.
自拍照片被确认为活体，并与身份证件照片进行匹配。
- 重复检查：对现有用户进行1:N人脸搜索。免费。
- 主动活体检测（$0.15）用于高风险流程 — 用户转头或眨眼。
- 任何手机或笔记本电脑摄像头自拍
- 当用户从桌面开始时，移动设备切换二维码
筛选制裁、PEP和负面媒体.
1,300多个全球制裁、PEP和负面媒体名单 — 加上斯洛文尼亚观察名单：
- 斯洛文尼亚国民议会 — PEP一级（Državni zbor成员）。
- 克尔什科地方政府 — PEP四级（地方官员）。
- 斯洛文尼亚证券市场管理局 (SISMA) — SIE（国有投资实体）。
- 斯洛文尼亚总警察局 (SIGPD) — SIP（特殊利益人士）。
- 斯洛文尼亚共和国官方公报 — 警告（监管执法通知）。
- 欧盟综合金融制裁名单 — 在斯洛文尼亚根据欧盟执法适用。
- OFAC特别指定国民 (SDN) — 美国财政部指定。
- MONEYVAL — 欧洲委员会AML评估结果。
- 联合国安理会综合制裁名单 — 全球指定。
- 欧洲刑警组织通缉犯 — 跨境执法指定。
- 欧洲司法组织 — 欧盟司法合作指定。
- FATF 40项建议 — 风险司法管辖区监控。
按严重程度评分。持续监控（$0.07/用户/年）每日重新检查，并在发现新命中时触发webhook。
筛选制裁、PEP和负面媒体 — 请参阅文档以了解完整的模块表面。
文件验证 — 斯洛文尼亚没有公共注册API.
斯洛文尼亚目前没有向第三方集成商开放公共数据库验证API，用于将国家ID记录与民事登记进行交叉核对。因此，斯洛文尼亚的身份验证依赖于Didit并行运行的三个互补层：
- 文档OCR + 芯片读取 — osebna izkaznica 或 biometrični potni list 上的每个字段都会被实时提取并根据ISO/ICAO模板进行验证。
- 生物识别活体检测 + 人脸匹配 — 自拍照片被确认为活体，并与证件照片进行匹配，从而消除合成和重放攻击。
- AML筛选 — 提取的姓名会在1,300多个全球和斯洛文尼亚观察名单中进行筛选，捕捉制裁、PEP和负面媒体命中，这些是注册查询无法发现的。
如果斯洛文尼亚出现权威数据库验证API，Didit将自动将其添加到 POST /v3/database-validation/ 目录中 — 您的集成无需任何更改。
文件验证 — 斯洛文尼亚没有公共注册API — 请参阅文档以了解完整的模块表面。