Verificació d'identitat a Bulgària
Resum executiu. Bulgària és l'únic estat membre de la UE encara a la llista grisa del FATF (afegit el 27 d'octubre de 2023, seguint l'Informe d'Avaluació Mútua de MONEYVAL del 2022). Aquest únic fet reemarca tota la conversa KYC per a qualsevol operador regulat al país: cada banc corresponsal, cada contraparte de la UE, i cada supervisor està aplicant diligència deguda millorada a entitats amb llicència búlgara per def
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Bulgària té una població d'aproximadament 6,5 milions i, des de l'1 de gener de 2025, és membre ple de Schengen (fronteres aèries i marítimes des del 31 de març de 2024, terrestres des de l'1 de gener de 2025). El país té l'impost corporatiu pla més baix de la UE (10%), el que fa Sofia i Plovdiv desproporcionadament atractives per a negocis regulats intensius en programari en relació amb la mida de l'economia domèstica. Tres verticals rellevants per a KYC dominen:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
supervisor AML
Ministeri de Desenvolupament Regional
regulat
Registre civil central. EGN (Единен граждански номер / Número Civil Unificat) assignat a tots els ciutadans. Accés electrònic per a entitats estatals autoritzades.
Ministeri de l'Interior
restringit
Targeta d'identitat nacional obligatòria. S'està desplegant la targeta d'identitat electrònica amb xip. Les targetes actuals manquen de funcionalitat electrònica.
Agència de Registre
obert
Registre d'empreses. Cerca en línia gratuïta disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per AML Act
- Закон за мерките срещу изпирането на пари (ZMIP / MAMLA) — Llei de Mesures contra el Blanqueig de Diners. La columna vertebral del KYC búlgar. Defineix entitats obligades, diligència deguda del client (комплексна проверка на клиента), diligència deguda millorada, retenció de registres, obligacions PEP i UBO. - Правилник за прилагане на ЗМИП (PPZMIP) — regulació d'implementació, estableix el detall operacional dels procediments CDD, metodologia d'avaluació de riscos, i requisits de formació. - Закон за мерките срещу финансирането на т
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
GDPR s'aplica completament. El Закон за защита на личните данни afegeix disposicions específiques búlgares, especialment:
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Una institució de pagament búlgara o institució de diners electrònics que incorpora un client minorista sota ZMIP Art. 10 i següents normalment executa:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Fins a la Llei BG MiCA, els VASPs registrats amb la NRA seguien un règim AML lleuger basat en ZMIP més el registre NRA. El flux posterior al juliol de 2025 per a un CASP que transiciona a l'autorització FSC:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
La NRA emet llicències de joc en línia sota la Llei de Joc. Requisits KYC per als operadors:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats enfronten una pila d'obligacions híbrida: ZMIP (si proporcionen serveis de pagament o dipòsit en garantia internament), DAC7 (informes de venedors a NRA), identificació de comerciants DSA (per a plataformes B2C), i P2B. Un flux típic de venedor/conductor:
Vivacitat biomètrica
ZMIP no prescriu un estàndard específic de detecció d'atacs de presentació. No obstant això, CPDP tracta les plantilles biomètriques com a dades de categoria especial Art. 9 GDPR i, en les seves directrius sobre reconeixement facial (incloent una posició notable sobre biomètrica en institucions educatives), requereix proporcionalitat estricta, minimització d'emmagatzematge i una base legal clara. Les entitats obligades que processen plantilles biomètriques per a la incorporació remota normalment es basen en l'Art. 6(1)(c) (obligació legal sota ZMIP) combinat amb l'Art
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Bulgària permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Bulgària, més 14.000+ tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Bulgària.
La majoria de sectors regulats a Bulgària requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix suport per a verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Bulgària, incloent compliment de la Regla de Viatge EU quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Bulgària.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
