Verificació d'identitat a Xipre
Perfil del país per a verificació d'identitat, KYC, i compliment AML a la República de Xipre. Complement a `cy.yaml`. Focus: Cyprus Investment Firms (CIFs), brokers CFD/forex, bancs, proveïdors de serveis de criptoactius, i operadors d'iGaming.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Xipre, com a estat membre de la UE des del 2004 i membre de la zona euro des del 2008, hereta tot l'acquis communautaire sobre lluita contra el blanqueig de capitals, pagaments, valors, protecció de dades, i criptoactius. La legislació nacional transposa les directives de la UE directament, però Xipre també ha construït una capa densa de directives sectorials específiques emeses per CySEC i el CBC sota autoritat delegada de la Llei AML. El mapa supervisor és més dens que la majoria de jurisdiccions de la UE de mida comparable perquè Xipre es va posicionar deliberadament com un centre de serveis financers:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
alineació amb la 6a Directiva AML (harmonització de responsabilitat penal
Ministeri de l'Interior
restringit
Gestiona carnets d'identitat i registre civil. S'utilitzen el número ARC (Certificat de Registre d'Estrangers) i el número d'identificació nacional. Verificació electrònica limitada.
Ministeri d'Energia, Comerç i Indústria
obert
Registre empresarial. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Esmenes posteriors
La Llei de Prevenció i Supressió del Blanqueig de Capitals i Finançament del Terrorisme 188(I)/2007 és l'estatut més important per a qualsevol entitat obligada que operi a Xipre. Ha estat esmenant més d'una dotzena de vegades des de la promulgació:
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
Xipre és estructuralment un mercat perfecte per a Didit. El país acull la concentració més densa de serveis financers regulats per capita a la UE, el llistó de compliment és alt, el regulador està multant activament les empreses, i la decisió de contractació sol ser un compromís entre Sumsub/Veriff (lideratge en qualitat
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
MOKAS (Μονάδα Καταπολέμησης Αδικημάτων Συγκάλυψης) és la FIU nacional, ubicada dins l'Oficina Legal de la República i dirigida per un fiscal públic sènior. És l'autoritat central per rebre, analitzar i disseminar Informes de Transaccions Sospitoses (STRs) i Informes d'Activitat Sospitosa
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Xipre va establir el seu registre nacional CASP (Proveïdor de Serveis de Criptoactius) a CySEC al juny de 2021, convertint-se en un dels primers estats membres de la UE a implementar un règim de registre obligatori per a proveïdors de serveis d'actius virtuals sota la 5a Directiva AML. El règim local requeria que els CASPs es registressin a
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Xipre aplica el GDPR directament, complementat per la Llei 125(I)/2018 (la llei nacional d'implementació). L'autoritat supervisora és l'Oficina del Comissionat per a la Protecció de Dades Personals. Per a casos d'ús IDV i KYC, les restriccions clau són:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
El mercat de jocs d'atzar en línia de Xipre està estretament definit: només les apostes esportives estan permeses en línia sota una llicència de Classe B de l'Autoritat Nacional d'Apostes (NBA), establerta sota la Llei d'Apostes 106(I)/2012. El casino en línia, slots, pòquer i loteries estan tots prohibits. Les llicències de Classe A cobreixen
Vivacitat biomètrica
Xipre no té cap API d'identitat governamental oberta per a verificació AML/KYC. Aquesta és una diferència estructural respecte Suècia (BankID), Estònia (e-ID), Espanya (DGP), o Portugal (Cartão de Cidadão). Les principals bases de dades rellevants són: - Departament de Registre Civil i Migració (Ministeri de l'Interior) — emet carnets d'identitat i gestiona ARC. L'accés està restringit a forces de l'ordre, govern, i certes contraparts regulades. No hi ha API pública o comercial. - Departament del Registrador de Companyies (Ministeri de
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Xipre permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Xipre, més de 14.000 tipus de documents a nivell global per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors solen cobrar entre 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Xipre.
La majoria de sectors regulats a Xipre requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Level 2.
Sí. Didit ofereix suport per a verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Xipre, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Xipre.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
