Verificació d'identitat a Geòrgia
Resum executiu. Geòrgia (població ~3,7 milions, país candidat a la UE des de desembre de 2023) opera una de les piles d'identitat pública més madures digitalment a la regió més àmplia del Mar Negre i, des de 2019, un règim AML basat en risc ancorat en la Llei de Geòrgia sobre Facilitar la Prevenció del Blanqueig de Diners i el Finançament del Terrorisme (document matsne 4690334). La llei va substituir l'estatut de 2003 i
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Geòrgia és una economia petita i molt oberta amb una empremta desproporcionadament gran de serveis financers i digitals. El sector bancari comercial està dominat per TBC Bank i Bank of Georgia (ambdós cotitzats a LSE), seguits per Liberty Bank, Credo Bank, Basisbank, Terabank, ProCredit Bank Georgia, i un grapat de jugadors regionals. Tant TBC com Bank of Georgia han passat l'última dècada empenyent l'onboarding i la banca diària cap a fluxos mobile-first, impulsats per API — Space de TBC, mBank de BoG, i un gran ecosistema de serveis SME i comercials — que ha normalitzat el KYC digital a través de la població. Tres verticals rellevants per KYC impulsen la demanda:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
regeix el règim de documents de targeta d'identitat biomètrica, passaport i permís de residència operat per PSDA
el marc domèstic per a signatures electròniques qualificades, segells i marques de temps, alineat amb els principis eIDAS i utilitzat per id
llicencia i supervisa operadors de jocs d'atzar (en línia i terrestres
10.000 GEL per fallada repetida en presentar informes supervisors AML/CFT obligatoris (ronda d'aplicació de desembre 2024
2.000 GEL per fallar en determinar el propòsit comercial d'una relació amb client; segona sanció després d'una multa de 3.000 GEL el 2022
PSDA / Ministeri de Justícia
regulat
Gestiona targetes d'identitat nacionals (amb xip), passaports i registre civil. La targeta d'identitat electrònica suporta autenticació digital i signatura. PSDA també opera Sales de Servei Públic.
Ministeri de Justícia
obert
Registre empresarial i de propietats. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Llei de Geòrgia sobre la Targeta d'Identitat i el Passaport d'un Ciutadà de Geòrgia
- Llei de Geòrgia sobre Facilitar la Prevenció del Blanqueig de Diners i el Finançament del Terrorisme — adoptada el 30 d'octubre de 2019, document matsne 4690334. Va substituir la Llei de 2003 sobre Facilitar la Prevenció de la Legalització d'Ingressos Il·lícits. Aquesta és l'espina dorsal del KYC georgià: defineix persones responsables (entitats obligades), diligència deguda del client, diligència deguda simplificada i millorada, gestió PEP, monitoratge continu, llindars de beneficiari final, retenció de registres (mínim 5 anys), i el
Protecció de dades
Supervisat per DPA Nacional
Sancions per incompliment
- Cribratge AML. Més de 1.000 llistes de vigilància globals de sancions, PEP i mitjans adversos en una API, amb monitoratge continu — directament mapejat a l'obligació de monitoratge continu de la llei AML de 2019.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
La llei AML de 2019 imposa un programa CDD estàndard alineat amb FATF a totes les persones responsables, amb els detalls completats per les regulacions d'implementació del NBG. El flux regulat és:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
La Llei de Protecció de Dades de 2023 (en vigor l'1 de març de 2024) porta Geòrgia substancialment en línia amb GDPR. Característiques clau:
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
La història del eID georgià es construeix sobre tres capes:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
El marc VASP del NBG, introduït formalment pel Decret N94/04 del 13 de juny de 2023, és el desenvolupament regulatori KYC més important a Geòrgia d'aquesta dècada:
Vivacitat biomètrica
Els fluxos d'incorporació han de suportar tres idiomes per cobrir la base de clients realista: - Georgià (ქართული) — l'idioma oficial, utilitzant l'escriptura Mkhedruli. Tots els textos regulatoris, contractes, consentiments i avisos de privacitat dirigits als residents han d'estar disponibles en georgià. - Rus — àmpliament parlat a tots els grups d'edat, i l'idioma secundari principal per a molts clients, incloent la diàspora i usuaris reubicats després de 2022. - Anglès — requerit per a clients expatriats, empresarials i de cripto; també el wo
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Geòrgia permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan sigui requerit per la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Geòrgia, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30 $ per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren 1,00 $–2,50 $+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Geòrgia.
La majoria de sectors regulats a Geòrgia requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Geòrgia, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Geòrgia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
