Verificació d'identitat a Egipte
Egipte és el mercat de consum més gran del món àrab (~110 milions) i un dels laboratoris fintech més actius de MENA. La pila de compliment: la Targeta Nacional d'Identitat Egípcia (biṭāqat al-raqm al-qawmī) emesa pel Departament d'Estat Civil del Ministeri de l'Interior; Llei 80/2002 (AML) supervisada per l'EMLCU; Llei 194/2020 (Llei del Banc Central i Sector Bancari) amb la seva prohibició crypto de l'Article 206; la CBE Di de 2023
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Egipte és el país més poblat del món àrab (~110 milions) i la segona economia més gran d'Àfrica per PIB nominal. La inclusió financera ha estat històricament baixa, però l'Estratègia d'Inclusió Financera 2019–2025 del CBE, el desplegament de l'esquema de pagament domèstic Meeza, i la Xarxa de Pagament Instantani (IPN) operada pel CBE llançada al març de 2022 han ampliat la base de clients formal a més de 40 milions d'usuaris de carteres mòbils i més de 30 milions de targetes Meeza. El sector fintech és el segment de més ràpid creixement de l'economia. Fawry — la xarxa de pagament digital més gran — informa de ~53 milions de clients i ~9 milions de transaccions diàries. MNT-Halan, el primer unicorn fintech d'Egipte, ha servit més de 8 milions de clients i ha desemborsat més de 4.400 milions de dòlars en préstecs. Paymob serveix ~350.000 comerciants a través de MEN
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Departament d'Estat Civil (CSD), Ministeri de l'Interior
Targeta de policarbonat amb la fotografia del titular, nom, adreça, religió, professió, un xip intel·ligent en generacions més noves, i el **número nacional de 14 dígits
El document KYC primari de facto. El número nacional de 14 dígits codifica **segle + data de naixement (dígits 1–7), governació de registre (dígits 8–9), gènere i seqüència (dígits 10–13, senar = home,
Ministeri de l'Interior — Departament d'Immigració i Passaports
Llibret biomètric ICAO-9303
Lectura de xip amb BAC/PACE. El recurs KYC per defecte per a egipcis sense un DNI Nacional actual i el document primari per a la incorporació de la diàspora egípcia amb fintechs estrangeres.
Ministeri de Defensa
Targeta verda/negra amb fotografia
Acceptada només en contextos limitats; les orientacions del CBE generalment l'exclouen com a document KYC primari perquè el personal militar en servei no porta DNI civils mentre està en servei actiu.
Ministeri de l'Interior — Direcció General de Trànsit
Targeta de plàstic
Document secundari només; generalment no acceptat com a única prova d'identitat per a l'obertura de comptes.
Ministeri de l'Interior — Administració de Passaports, Immigració i Nacionalitat
Targeta amb fotografia i categoria de permís
Requerit per al KYC de nacionals estrangers residents a Egipte; típicament emparellat amb el passaport estranger.
Autoritat Fiscal Egípcia (ETA)
Certificat en paper amb un Número d'Identificació Fiscal de 9 dígits
Utilitzat en fluxos KYB i com a verificació creuada per a individus autònoms; validat a través del portal ETA.
Autoritat General per a la Inversió i Zones Franques (GAFI)
Paper/PDF
Document KYB primari per a empreses, propietats úniques i societats.
Reguladors
originalment Decret del Primer Ministre 951/2003, actualitzat al llarg dels anys
Banque Misr
Banque du Caire
Hawiyya, "Identitat"
serveis complets, volums mensuals superiors a 750M EGP, capital mínim 30M EGP
ex-iniciació, 10M EGP
Civil Status Authority / NIRA
restringit
ID físic ben establert però API de verificació electrònica limitada
Egyptian Tax Authority
restringit
GAFI
obert
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Reglaments Executius
Llei AML primària. Qānūn mukāfaḥat ghasīl al-amwāl — Llei 80 de 2002 modificada per la Llei 181/2008, Llei 36/2014 i Llei 17/2020 — és l'estatut paraigua anti-blanqueig de diners d'Egipte. Els seus Reglaments Executius (originalment Decret del Primer Ministre 951/2003, actualitzat al llarg dels anys) estableixen les obligacions de CDD, manteniment de registres, llindar i notificació de transaccions sospitoses que vinculen bancs, cases de canvi, asseguradores, comerciants de valors, agents immobiliaris, bufets d'advocats, comptables i altres entitats regulades
Protecció de dades
Supervisat per Reglaments Executius
Les dades biomètriques es classifiquen com a dades personals sensibles i requereixen consentiment explícit, anàlisi de necessitat elevada i les mateixes penes criminals per processament no autoritzat. La Llei 80/2002 i els reglaments CBE imposen una retenció mínima de 10 anys dels registres AML des del final de la relació amb el client
Sancions per incompliment
- 2022–2024: EMLCU va consolidar els informes goAML a totes les entitats amb llicència CBE i FRA; CBE va intensificar les inspeccions de carteres i PSP, imposant sancions administratives a bancs i PSP que no van complir els requisits de pista d'auditoria KYC.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
L'onboarding remot supervisat per CBE segueix un model per nivells similar a altres mercats compatibles amb FATF, calibrat al voltant de l'ID Nacional:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Les criptomonedes estan prohibides. L'article 206 de la Llei 194/2020 criminalitza l'emissió, comerç, promoció i operació de qualsevol plataforma que tracti amb actius cripto sense aprovació prèvia del CBE. Mai s'ha concedit tal aprovació, i el CBE va emetre un primer avís públic contra Bitcoin i altres monedes virtuals
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
Els casinos físics són legals però restringits a nacionals estrangers — els ciutadans egipcis tenen prohibit entrar als aproximadament 15 casinos amb llicència al Caire i ciutats turístiques. Les llicències depenen del Ministeri de Turisme i els operadors de casinos verifiquen els clients mitjançant controls de passaport i visat a l'entrada.
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els fluxos de comerç electrònic i mercats es regeixen per un conjunt divers: la Llei general de Protecció del Consumidor 181/2018, la Llei 206/2020 sobre facturació electrònica (que requereix validació TIN del comerciant), la PDPL (des de novembre de 2026), i per a activitats orientades al pagament les normes PSP del CBE. Jumia Egypt, Noon Egypt, Amazon.eg (anteriorment
Vivacitat biomètrica
Les directrius e-KYC del CBE de 2021 i 2023 autoritzen explícitament la biometria facial amb liveness activa i passiva com a substitut de la verificació en sucursal, sempre que la tecnologia realitzi coincidència document-selfie, liveness passiva per a detecció de spoofing i registri una pista d'auditoria completa. S'espera que els bancs egipcis confiïn en proveïdors certificats contra ISO/IEC 30107-3 Presentation Attack Detection (PAD) — idealment Nivell 2. Haweya mateix utilitza biometria combinada de cara i empremta dactilar vinculada a un dig
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Egipte permet l'onboarding KYC remot sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, liveness biomètric i identificació per vídeo quan ho requereixi la regulació.
Didit verifica tots els ID nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Egipte, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI) i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Egipte.
La majoria de sectors regulats a Egipte requereixen o recomanen fortament la detecció de liveness biomètric per a l'onboarding remot. Didit proporciona liveness certificat ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, liveness, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto d'Egipte, incloent compliment EU Travel Rule quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming d'Egipte.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
