Verificació d'identitat a Grècia
Grècia és un mercat europeu de Nivell 2 de ~10,4 milions de persones que opera dins de la pila regulatòria completa de la UE — Llei 4557/2018 (AML/CFT), Banc de Grècia (supervisió de crèdit/pagament/EMI), Comissió Hel·lènica del Mercat de Capitals (HCMC) (empreses d'inversió i, des de 2025, CASPs MiCA), l'Autoritat Hel·lènica Anti-Blanqueig de Diners (HAMLC) com a FIU, l'Autoritat Hel·lènica de Protecció de Dades (HDPA) sota GDPR + Llei 4624/2
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Grècia té ~10,4 milions de residents i un dels sectors públics més digitalitzats de la UE. Taxisnet, operat per AADE (Ανεξάρτητη Αρχή Δημοσίων Εσόδων — l'Autoritat Independent d'Ingressos Públics), és utilitzat per pràcticament tots els adults per a la declaració d'impostos i l'accés al govern electrònic, i funciona com un esquema d'identitat de facto a través dels serveis gov.gr. La Cartera gov.gr, llançada al juliol de 2022 pel Ministeri de Governança Digital, ara conté còpies digitals del DNI nacional, permís de conduir, número de seguretat social AMKA, certificats de vacunació i credencials d'estudiant, i havia registrat milions d'usuaris actius per 2025. Serveis financers. Statista projecta el valor de transaccions de neobanking grec a ~15,7 mil milions de dòlars americans el 2025, creixent fins a ~21 mil milions de dòlars americans per 2028 amb un CAGR del ~10%. Quatre bancs sistèmics (Alpha B
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Policia Hel·lènica
Targeta de policarbonat, MRZ ICAO, xip sense contacte amb foto digital + 2 empremtes dactilars + dades MRZ; validesa de 10 anys; emissió iniciada el 25 de setembre de 2023 sota el Reg. (UE) 2019/1157
DNI d'estàndard or cap endavant. Porta un Número Personal (PIN) de 12 dígits des de 2025, visible a la targeta i incrustat al xip. Principals vectors de frau en fluxos remots: substitució de foto a
Policia Hel·lènica
Targeta de paper/laminada (blava o blanca, variants més antigues)
Sense xip, sense MRZ, característiques anti-frau febles. Les entitats obligades haurien de tractar-la com de major risc i aplicar comprovacions extra de plantilla/OCR.
Policia Hel·lènica — Divisió de Passaports
Passaport biomètric compatible amb ICAO amb xip sense contacte
Acceptat universalment. Alternativa principal per a no portadors de DNI i la diàspora grega.
Ministeri d'Infraestructura i Transport
Targeta de policarbonat format UE
Acceptat com a evidència suplementària; rarament DNI primari per a KYC financer.
Ministeri de Migració i Asil
Targeta de permís de residència de policarbonat format UE sota el Reg. (CE) 1030/2002
Combinar amb passaport per al conjunt d'identitat complet.
Autoritats dels Estats Membres
DNI amb xip ICAO o format targeta
Acceptats per a KYC sota les regles de lliure circulació.
Ministeri de Governança Digital
Credencial mòbil amb QR dinàmic + signatura digital
Legalment equivalent al DNI físic dins del territori grec per la Llei 4727/2020 i decisions ministerials posteriors; no és un document de viatge internacional. Cada vegada més acceptat per a remot
Reguladors
Τράπεζα της Ελλάδος — BoG
Πράξεις Εκτελεστικής Επιτροπής — PEE
Reglament (UE
ment, i la Unitat C per a les declaracions d'actius dels funcionaris públics — sota un únic President que també és el cap de la FIU hel·lènica
-plataforma de jocs d'atzar, que inclou el registre nacional d'autoexclusió
Ministeri de l'Interior
regulat
Registre civil centralitzat. AFM (número fiscal) i AMKA (número de seguretat social) són identificadors clau. Transformació digital en curs.
Ministeri de Governança Digital
regulat
Plataforma de serveis digitals del govern. Cartera d'identitat digital i eID en desenvolupament/desplegament. Les credencials TaxisNet s'utilitzen àmpliament per a la identificació en línia.
Unió de Cambres Hel·lèniques
obert
Registre Comercial General. Cerca en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Banc de Grècia
Llei AML primària. La Llei 4557/2018 (Νόμος 4557/2018, Butlletí Oficial 139/A/30.07.2018) transposa la 4a AMLD de la UE (Directiva (UE) 2015/849) i, segons les esmenes, la 5a i 6a AMLDs. Substitueix l'antiga Llei 3691/2008 i estableix el règim complet de diligència deguda, titularitat real, informes i sancions. Les entitats obligades (υπόχρεα πρόσωπα) s'enumeren a l'Article 5 i inclouen institucions de crèdit, institucions de pagament, EMIs, empreses d'inversió, gestors d'UCITS, companyies d'assegurances i intermediari
Protecció de dades
Supervisat per GDPR
Grècia aplica les regles per defecte del GDPR — les dades poden fluir lliurement dins de l'EEA, i les transferències a tercers països requereixen una decisió d'adequació, SCCs, o una derogació sota l'Art. 49. Els proveïdors que processen dades biomètriques per a institucions financeres gregues típicament allotgen dins de l'EEA per simplificar les DPIAs i proveïdor
Sancions per incompliment
El BoG publica informes anuals d'estabilitat financera i supervisió i ha pres múltiples accions AML contra institucions de pagament més petites i EMIs per fallades en CDD i presentació de SAR. Les multes sota l'Art. 46 de la Llei 4557/2018 són administratives i limitades per infracció (1 milió € o 10% de la facturació / 5 mil €
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Les institucions de crèdit gregues, EMIs i institucions de pagament supervisades pel Banc de Grècia executen un flux d'incorporació remota estandarditzat calibrat al PEE 172/1/29.05.2020 (regles d'incorporació remota), PEE 281/5/17.03.2019 (marc de compliment AML/CFT), Llei 4557/2018, i les Directrius EBA sobre client remot
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Grècia és el primer estat del sud d'Europa a completar la transposició MiCA: la Llei 5113/2024 es va publicar al Butlletí Oficial el 30 de desembre de 2024, i la Llei 5193/2025 (Part C, la Llei MiCA) va omplir els detalls d'implementació. L'HCMC és l'autoritat competent per a les autoritzacions CASP; el Banc de
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
El règim HGC sota la Llei 4002/2011 (reescrita per la Llei 4635/2019) requereix que els operadors amb llicència executin un flux d'incorporació de jugadors estrictament prescrit. Grècia té una de les intensitats d'apostes en línia per càpita més altes de la UE, i HGC ha estat agressiu bloquejant llocs sense llicència i fent complir KYC
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Els mercats grecs (plataformes de treballs temporals, lliurament, comerç electrònic, lloguer vacacional) queden fora del règim AML principal tret que gestionin fons com a serveis de pagament. Quan ho fan — més comunament incorporant un EMI o institució de pagament — l'entitat amb llicència subjacent és una entitat obligada de la Llei 4557/2018 i el
Vivacitat biomètrica
El PEE 172/1/29.05.2020 del BoG no prescriu una tecnologia de vivacitat específica però requereix que la solució d'incorporació detecti de manera fiable la suplantació d'identitat, els atacs de presentació i els deepfakes, amb un rastre auditable documentat. A la pràctica, les entitats regulades s'alineen amb la certificació ISO/IEC 30107-3 PAD Nivell 2, que és la mateixa línia de base utilitzada a la resta de la UE sota EBA/GL/2022/15. HDPA no ha publicat una directriu dedicada a la biometria a l'escala de l'AEPD espanyola o la CNIL francesa, però
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Grècia permet la incorporació KYC remota sota el seu marc AML nacional, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Grècia, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra 0,30$ per verificació amb 500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors típicament cobren 1,00$–2,50$+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (UE, ONU, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Grècia.
La majoria de sectors regulats a Grècia requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit ofereix verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori crypto de Grècia, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Grècia.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
