Verificació d'identitat a Portugal
Verificació de documents, vivacitat biomètrica i cribratge AML per a empreses que operen a Portugal — a 0,30 $ per verificació.
Documents suportats
(IDs governamentals de més de 220 països)
Temps mitjà de verificació
Països coberts
(Documents d'identitat emesos pel govern validats)
Visió general del mercat
Portugal és una economia de la UE de 270.000 milions d'euros de PIB amb 10,5 milions de residents, membre de la zona euro des de 1999, i un dels mercats digitals més orientats a l'exterior del sud d'Europa. Lisboa és el centre gravitacional: més del 60% de les fintechs del país tenen la seu allà, i l'Informe Fintech de Portugal 2025 situa la inversió acumulada en fintech prop dels 1.200 milions d'euros només per al 2025, amb gairebé un terç de les fintechs portugueses fundades en els dos anys anteriors. La ciutat també acull el Web Summit cada novembre, que el 2025 va atreure més de 70.000 assistents, 2.725 startups de 108 països i més de 1.800 inversors, amb fintech entre els cinc sectors més exposats. Més enllà de fintech, Portugal té tres vents de cua reforçadors per als proveïdors de verificació d'identitat:
Documents suportats
Les plantilles de Didit cobreixen IDs nacionals, passaports, permisos de residència i documents regionals — més 14.000+ documents globalment per a fluxos transfronterers.
Reguladors
supervisor principal d'AML per a institucions de crèdit, institucions de pagament, institucions de moneda electrònica, oficines de canvi i VASP de criptomonedes
Comissão do Mercado de Valores Mobiliários
Autoridade de Supervisão de Seguros e Fundos de Pensões
Unidade de Informação Financeira
Comissão Nacional de Proteção de Dados
el regulador de jocs d'atzar en línia i terrestres sota Turismo de Portugal
IRN (Instituto dos Registos e do Notariado)
regulat
Targeta d'identitat electrònica que combina números civils, fiscals, de seguretat social i de salut. Basada en xip amb certificats digitals per a autenticació i signatura.
AMA (Agência para a Modernização Administrativa)
regulat
Solució d'identitat digital mòbil. Permet la verificació d'identitat remota per a serveis públics i privats. Notificat eIDAS.
AT (Autoridade Tributária e Aduaneira)
regulat
Número d'identificació fiscal. Validació en línia disponible.
Bases de dades governamentals i regulades
Marc de compliment
Marc AML
Supervisat per Banco de Portugal
Les normes portugueses d'AML/CFT estan consolidades a la Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto (publicada a dre.pt), que va transposar la 4a AMLD i posteriorment va ser modificada per transposar la 5a i 6a AMLDs. La llei s'aplica a institucions de crèdit, institucions de pagament i moneda electrònica, empreses d'inversió, asseguradores, proveïdors de serveis de criptoactius, agents immobiliaris, advocats, notaris, comptables, casinos i operadors de jocs d'atzar en línia amb llicència SRIJ. Les entitats obligades han de: identificar i verificar clients i beneficiaris efectius
Protecció de dades
Supervisat per CNPD
- Base legal per al processament. GDPR + Lei n.º 58/2019 per a protecció de dades; Lei 83/2017 art. 50-53 per a manteniment de registres específics d'AML; Lei n.º 41/2004 per a privacitat electrònica. - Retenció. Les dades d'identificació, evidència de verificació i registres de transaccions s'han de conservar durant set anys després del final de la relació comercial
Sancions per incompliment
L'aplicació administrativa d'AML a Portugal s'ha endurit any rere any. BdP pot imposar multes de 50.000 EUR a 5.000.000 EUR a persones jurídiques per deficiències d'AML — incloent deficiències d'incorporació remota, llacunes d'UBO i fallades de cribratge de sancions — i publica decisions sancionadores al seu registre.
Casos d'ús
Neobancs, EMIs, institucions de pagament, prestamistes, corredories.
Sota la Lei 83/2017 i l'Aviso BdP 1/2022, un flux d'incorporació remota conforme per a un resident portuguès que obre un compte de neobanco típicament combina:
Intercanvis, custodis, carteres, rampes d'entrada/sortida.
Portugal va introduir un règim de registre VASP obligatori al BdP el 2020 (via la transposició de la 5a AMLD), convertint BdP en l'autoritat competent per a la supervisió AML de serveis d'intercanvi, custòdia i transferència de criptoactius. La llista pública d'entitats registrades a bportugal.pt actualment inclou aproximadament
Apostes esportives, casinos en línia, plataformes amb restricció d'edat.
SRIJ llicencia alguns dels operadors de jocs d'apostes en línia més actius de la UE. Sota el marc legal del joc (Decreto-Lei n.º 66/2015 modificat) i les regulacions tècniques de SRIJ, els operadors han de:
Plataformes de treballs temporals, lliurament, economia de creadors, comerç electrònic.
Les plataformes de mercat i gig no estan directament regulades sota la Lei 83/2017 tret que proporcionin serveis financers regulats, però les normes de la UE (DSA, P2B, llicències de pagaments via un soci BaaS) creen requisits KYC de facto pesats per a l'incorporació de venedors, conductors, amfitrions i creadors. L'estàndard portuguès
Vivacitat biomètrica
L'Aviso 1/2022 del BdP contempla explícitament la incorporació remota assistida per tecnologia, i el document temàtic del BdP de març de 2022 Perspetivas sobre Onboarding Digital descriu l'expectativa del supervisor que els operadors despleguin detecció de vivacitat activa o passiva, detecció d'atacs de presentació (PAD), i defenses contra atacs d'injecció calibrades al risc del producte. El compliment ISO/IEC 30107-3 PAD és el punt de referència pràctic que busquen els supervisors, i les defenses contra atacs d'injecció (càmeres virtuals, vídeo deepfake
CERTIFICACIONS
La nostra plataforma compleix els estàndards internacionals més alts per a seguretat de la informació, privacitat de dades i precisió biomètrica.
Compliment total de la protecció de dades de la UE
Gestió de la seguretat de la informació
PAD (detecció de vida + coincidència facial)
CONFIANÇA MUNDIAL
Uneix-te a milers d'empreses que confien en Didit per a les seves necessitats de verificació
Didit's NFC + active biometrics technology blocks the most advanced fraud scenarios, offering a level of security equivalent to or superior to in-person verification.
Spanish Financial Sandbox
CNMV, SEPBLAC & Spanish Treasury — Conclusions Report
Didit és un soci excepcionalment valuós, que ofereix una solució estable i altament adaptable.
Vuk Adžić
Cap del Departament de Comerç Electrònic a Crnogorski Telekom
Didit ens va oferir una tecnologia robusta amb una implementació senzilla i adaptabilitat a diferents mercats.
Fernando Pinto
CEO i Cofundador de TucanPay
Gràcies a Didit hem pogut reduir els processos manuals i millorar la precisió de l'extracció de dades.
Diana Garcia
Executiva de Confiança i Seguretat a Shiply
La integració de Didit va reduir dràsticament els temps i costos de verificació, alliberant recursos per a altres projectes.
Guillem Medina
COO a GBTC Finance
Didit va eliminar els costos de KYC, permetent una escalada més ràpida amb alts estàndards de verificació i menys frau.
Paul Martin
VP de Màrqueting i Creixement a Bondex
La verificació segura i fàcil d'utilitzar de Didit augmenta la confiança dels clients i optimitza el nostre procés.
Cristofer Montenegro
Assistent executiu del CEO a Adelantos
Didit garanteix un registre digital precís i segur sense ralentir les negociacions ni el temps del client.
Ernesto Betancourth
Gerent de riscos a CrediDemo
FAQ
Sí. Portugal permet la incorporació KYC remota sota el seu marc nacional AML, incloent verificació de documents, vivacitat biomètrica i identificació per vídeo quan ho requereix la regulació.
Didit verifica tots els DNI nacionals principals, passaports i permisos de residència emesos a Portugal, més de 14.000 tipus de documents globalment per a fluxos transfronterers.
Didit cobra $0,30 per verificació amb 500 comprovacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. Els competidors normalment cobren $1,00–$2,50+ per verificació.
Sí. Didit fa cribratge contra més de 1.000 llistes de vigilància globals incloent bases de dades PEP, llistes de sancions (EU, UN, OFAC, OFSI), i mitjans adversos — cobrint totes les obligacions AML a Portugal.
La majoria de sectors regulats a Portugal requereixen o recomanen fortament la detecció de vivacitat biomètrica per a la incorporació remota. Didit proporciona vivacitat certificada ISO 30107-3 PAD Nivell 2.
Sí. Didit suporta verificació de documents, vivacitat, cribratge AML i monitoratge continu alineat amb el marc regulatori cripto de Portugal, incloent el compliment de la Regla de Viatge de la UE quan sigui aplicable.
Sí. Didit proporciona verificació d'edat basada en documents i confirmació d'identitat adequada per als requisits regulatoris d'iGaming de Portugal.
500 verificacions gratuïtes al mes. Sense contractes, sense mínims. 0,30$ per verificació després del nivell gratuït.
